炒股借钱平台(借钱炒股违法吗)

不论是“快牛”仍是“慢牛”，出资者都想在股市大涨时赚上一笔。所以，有人动起了借钱炒股、出资理财的心思，市面上很多“配资”组织也逐步显现，“免费开户”“借一翻十”“新客免息”等多重引诱摆在出资者面前。

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那么，这种做法是否合法？会不会存在法令危险？今日，由北京市榜首中级人民法院民三庭陈实、韩悦蕊两位法官以案说法，谈谈有关“配资”法令问题。

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一、什么是配资？配资合法吗？

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“配资”其实是一种融资活动，是指在金融市场中，资金融出方将自有资金或融入的资金出借给资金融入方，赚取利息收入的行为。此种买卖一般伴有保证金、强制平仓约好，用以保证配资方的权益。

根据《证券法》《证券公司融资融券事务管理办法》的相关规定，融资融券只能由经国务院证券监督管理组织同意的主体进行，且除证券公司之外，任何单位和个人都不得从事融资融券事务。从这个视点讲，融资融券归于特许运营领域。

已然归于特许运营，假如一些不具有资质的人或组织从事了融资融券买卖，会是什么成果呢？

法官指出，根据最高人民法院2019年发布的《全国法院民商事审判作业会议纪要》的精力，根据《最高人民法院关于适用若干问题的解说（一）》，违背特许运营签定的合同无效，所以法令层面就会直接对合同的效能予以否定。

由此，也就有了“场内”与“场外”之分。场内配资是指在国务院证券监督管理组织正式同意的组织，以合规的程序、加合理的杠杆配资，是监管规模之内的配资，彻底合法；相反，场外配资是指运用游离于监管体系之外的融资事务渠道乃至直接在线下从事配资的行为，是在监管规模之外的配资，不具有合法性。

二、场外配资都有啥样的？

据介绍，场外配资以是否依托线上计算机体系作为区别标准，往往能够分为以下两种形式：

其一是线上信任或P2P型场外配资。这种配资形式一般是一些P2P公司或许私募类配资公司运用互联网信息技术，将配资方、融资方、券商三方衔接起来，衔接的前言便是搭建在游离在监管之外的配资渠道。配资方的首要手法便是运用计算机软件体系，一般是恒生HOMS、上海铭创、同花顺或相似体系，与一些信任方案对接，将自己的资金或许以较低本钱融入的资金出借给用资人，配资方然后取得利息收入。这种形式是最为典型的场外配资方法，是有关部门要点冲击的目标。

李某与某出资公司签定融资合同，约好某出资公司向李某供给200万元金钱，用于炒股，期限1个月，一起为李某供给HOMS渠道炒股分账户，某出资公司将该账户与某信任公司的信任方案中的买卖体系对接。李某向账户内交纳50万元保证金，向某出资公司如期交纳账户管理费、买卖手续费。当账户内金钱数额低于保证金数额50万时，李某应追加保证金，且在账户内金钱数额低于保证金数额的60%时，某出资公司有权强行平仓并告诉李某补足保证金。后股票亏本被强制平仓，李某追加30万元保证金，后持续亏本，终究，李某丢失算计到达50余万元。

法官说，此案涉买卖形式即为典型的运用互联网信息技术将融资方、配资方、券商相联系的配资形式。本案中，融资合同关于借用账户、运用计算机体系操作、对接信任公司、强制平仓、让与担保等均进行了具体约好，为典型的配资景象。可是，该出资公司不具备融资融券资质，所以融资合同因不符合特许运营要求而无效。

其二是线下借钱炒股型场外配资。这种形式与榜首种形式的首要差别为是否运用了线上渠道进行操作。买卖方直接在线下签定合同，约好配资方将账户出借给融资方运用，融资方保存有购买股票的指令权，在这种合同中，配资方为了保证本身的利益，会约好融资方向其交纳必定数额的保证金，并且在到达必定条件时配资方能够强制平仓。因为不运用线上操作体系，留下的“痕迹”不明显，所以这种配资具有必定的隐蔽性。

张某与李某签定告贷合同，约好张某向李某供给100万元告贷付出至以张某名义开立的某券商账户，年息24%，并延聘李某作为出资参谋，李某向账户中汇款20万元作为保证金，账户内悉数资金用于炒股，由李某进行炒股操作，但在账户内资金低于悉数金钱的80%时，张某有权强制平仓。后合同实行期限届满，未呈现平仓景象。现张某诉请主张李某向其付出约好的24%年息。

法官说，案涉买卖形式为典型线下借钱炒股型场外配资，因为当时关于线上场外配资冲击力度较大，逐步呈现线下场外配资景象，配资主体并不局限于公司，涉自然人之间配资的案子数量越来愈多。此种配资虽未运用线上计算机体系，但不能否定其场外配资的性质。场外配资的监管要点在于“场外”，关于不符合监管标准的非场内配资，一般均为场外配资，至于配资手法、配资主体，并非决议是否定定为场外配资的关键因素。

本案中，张某与李某签定的告贷合同所触及的内容并非单纯的民间假贷法令联系，亦存在让与担保法令联系，为“假贷+让与担保”两层联系，所以两边签定的告贷合同并非真实意义上的告贷，实质上便是场外配资合同。张某以告贷法令联系申述，主张李某根据告贷合同向其付出约好利息，可是，李某作为自然人，当然不具备融资融券资质，所以合同无效，关于利息的约好亦无效。

三、怎么防止掉入配资的坑？

法官表明，首先要核实主体资质。网络上各种配资主体宣扬漫山遍野，线下还有各种熟人之间介绍炒股签定理财合同。在进行买卖之前，特别在将金钱汇入对方账户之前，主张要核实主体资质，看其经营规模中是否包括从事融资融券事务。

其非必须辨认买卖危险。标准的股票配资仅将杠杆限定于一倍规模之内，但出资者为了取得巨额收益，往往会寻求多倍杠杆，有的配资组织捉住出资者这一心思，乃至打出“十倍杠杆”的噱头。但多倍杠杆不只不合规，并且隐藏着多倍危险。

再非必须诉讼保证权益。出资者一旦遇到不良组织，被强制平仓后账户被冻住，保证金被没收，投入的本金无法回收，此刻就应活跃运用法令武器，提起或参与诉讼，或活跃举报线索，保证本身权益。

法官提示，场外“借钱炒股”游离于监管的灰色地带，“以小撬大”的行为尽管或许带来巨额收益，但也面对巨大危险。一旦合同性质被认定为场外配资，即为无效，配资方、融资方均或许无法完成预期。炒股有危险，配资需谨慎。(经济日报记者 李万祥)

来历：经济日报新闻客户端