东亚银行(东亚银行官网)

21世纪资管研究院依据企业预警通数据以及揭露数据核算显现，上星期（1月8日-1月14日）金融监管范畴共开出599张罚单，算计罚9091.18万元，发文单位包含央行、银保监会、证监会、生意所、外管局，其中银保监会及派出组织开323张罚单，算计处分金额4903.9万元；央行及派出组织开52张罚单，算计处分金额2857.36万元，证监会及派出组织开111张罚单，处分金额为1326.92万元。银保监会及派出组织不管罚单数量和处分金额均占比超越一半， 央行及派出组织则单张罚单处分金额较多。

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从被处分主体看，银行上星期共收241张罚单，算计金额为6595.79万元；保险组织算计收111张罚单，算计被罚款1052.4万；证券业（含证券/基金/基金/资管等，下同）及证券发行人算计收199张罚单，算计被处分1329.92万元。

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广东证监局开罚单最多 央行上海分行处分金额最大

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从罚单区域散布来看（以当地监管部分来核算），上星期广东证监局开出的罚单最多，共开32张罚单。其次是徐州银保监分局，共开16张罚单，排第三的是浙江证监局、北京证监局和姑苏银保监分局，均开15张罚单。

从不同处理机关开出的处分金额来看，上星期央行上海分行处分力度是最大的，算计罚1939万元；其次是我国证监会，算计罚1326.92万元，央行沈阳分行紧随其后，共罚金额346.6万元。

从不同处分主体罚单数量来看，上星期银行领罚单数量最多，共领241张罚单，其次是发行人，领182张罚单，保险组织领111张罚单罚排第三。处分金额方面，银行以6595.79万元的处分金额相同排榜首，发行人和保险组织处分金额分别排第二、第三。

上星期银行被采纳最多的监管处分办法仍旧为罚款，共有124张罚单，其次是正告，有69张罚单，罚款、正告的罚单数量排第三，有33张罚单。

上星期发行人被采纳最多的处分办法为警示，其次是通报批评，第三是监管重视。三者开出的罚单数量分别为74、48、30。

很多罚单处分贷后办理不到位、信贷资金被移用

在违规原因方面，上星期银行业被处分最多的为未依法履行职责，被处分较多的违规行为有告贷检查不严、贷后办理不到位、告贷用处管控不到位导致信贷资金被移用，被移用较多的范畴为房地产。公司办理、相关生意方面的罚单也不少，包含相关方生意优于非相关方同类生意条件、相关生意未按监管要求进行批阅、向相关方发放无担保告贷、相关法人授信会集度超支，以及股东在本行告贷余额超越该行上一年度股权净值，该行仍赞同该股东将该行股权进行质押等，此外集团授信办理不到位、授信会集度超支的罚单也不少。

上星期证券业及发行人被处分最多的案由仍然为未依法履行职责，有115张罚单，其中有44张罚单触及相关生意，包含隐秘相相关系、未充沛发表相关方资金占用的相关生意、相关生意未及时审议发表等。相关生意往往为掏空上市公司的重要荫蔽手法，监管对相关生意的重视和处分力度明显增加。未及时发表公司严重事件为罚单数量第二多的处分案由，包含未及时发表大额存款被质押、对外担保、控股股东股份被质押、严重诉讼、为控股股东告贷供给担保等严重事件。

上星期农业银行罚单数量最多，其次为工商银行

从银行组织处分排名来看，上星期领罚单数量最多的银行为农业银行，上星期收到14张罚单，其次为工商银行，上星期罚单为9张，民生银行上星期收到8张罚单排第三。 农业银行不光罚单数量多，而且呈现了前职工在任职期间欺诈数百万的案子，王文会、冷福光因在农业银行长春九台支行任职期间进行欺诈被罚制止终身从事银行业作业。时任我国农业银行股份有限公司长春九台支行行长李铁柱因对本组织职工办理不到位负直接职责而被处以正告。此前1月5日发布的罚单信息显现，农业银行长春九台支行因职工办理不到位被罚款100万。

裁判文书网判决书显现，冷福光于2017年11月至2018年10月期间，共骗得被害人郝某等65人算计人民币564.9万元。王文会在担任我国农业银行股份有限公司长春九台支行放牛沟分理处客户司理期间，于2015年至2018年，在银行未授权的状况下，虚拟为告贷人代收、代还告贷的现实，隐秘将钱款私自运用的本相，屡次从告贷人手中骗得用于归还告贷的本金及利息，算计人民币367.69万元，导致告贷无法追回，告贷人因未如期归还告贷被银行列入征信黑名单。因犯欺诈罪，王文会被判处有期徒刑十二年，并处分金人民币50万元。冷福光被判处有期徒刑十三年,并处分金人民币100万元，并被责令退赔被害人经济损失。

若以罚款金额来排序，上星期算计罚款金额最多的为东亚银行（我国）有限公司，上星期算计被罚款1674万元，工商银行算计被罚601.1万元排第二。昆仑银行算计被罚款269万元排第三。

东亚银行领上星期最大罚单

东亚银行（我国）有限公司算计处分金额最多主要是因为上星期领到罚款金额最大的一张罚单，因“违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则”被人民银行上海分行处分款1674万元，并责令期限改正。据银保监会发布的《关于2021年第三季度银行业消费投诉状况的通报》，2021年第三季度，东亚银行投诉量位列外资法人银行榜首，详细事务方面，东亚银行信誉卡事务投诉量位列外资法人银行榜首。

尽管人民银行上海分行未发表违规的详细事务，但从此前的处分来看，交通银行以及相关职责人交通银行太平洋信誉卡中心危险办理和操控部操作危险办理团队司理、资深归纳办理参谋沈奕栋上一年8月曾因违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则被人民银行重罚，浙商银行以及浙商银行信誉卡部分相关职责人上一年10月也曾因违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则被人民银行重罚。可见信誉卡事务是违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则的违规行为多发的事务范畴。

而人民银行对违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则的违规行为处分力度也十分之大，除了此次给东亚银行（我国）有限公司开出1674万元的大额罚单外，1月5日北京银行股份有限公司上海分行也因违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则被人民银行上海分行被处分款255万。华夏银行上一年8月因违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则被罚款484万元。

人民银行于上一年发布《征信事务办理办法》并宣告自2022年1月1日起实施。依照《征信事务办理办法》规则，“收集个人信誉信息，应当采纳合法、合理的方法，遵从最小、必要的准则，不得过度收集。”，” 信息运用者应当采纳必要的办法，保证查询个人信誉信息时获得信息主体的赞同，而且依照约好用处运用个人信誉信息。”

上星期金融范畴第二大罚单剑指操作股票，上星期金新农发表了持股 5%以上股东舟山大成欣农股权出资合伙企业（有限合伙）（以下简称“大成欣农”）和配资方窦晓雨操作公司股票价格被处分的公告，经查，2018 年 8 月 20 日至 2019 年 2 月 22 日期间,大成欣农、窦晓雨会集资金优势、持股优势,经过接连生意、在自己实践操控的账户之间进行生意等手法,影响 “金新农”生意价格和生意量。经核算,账户组算计获利 1306.92万元。证监会没收违法所得1306.92万元，并处以等额罚款，由大成欣农、窦晓雨各承当1306.92万元。

上星期工商银行辽宁省分行领第三大罚单，处分原因也触及违背信誉信息供给、查询的相关规则，除此以外，还触及违背反洗钱法以及违背金融消费权益维护准则建造、顾客金融信息维护、金融营销宣扬等相关办理规则等。

（数据支撑方：企业预警通）

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