上海证券交易(上海证券交易指数)

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 赵奕 胡金华 上海报导

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12月8日，上海证监局连发三份行政处分决议书，其间两份对个人违法出借证券账户行为进行了处分。

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处分决议书内容显现，上海证监局对两名股民违法出借证券账户的行为，别离开出3万元、5万元的罚单。一起，违背规则借用别人证券账户的公司，也被处以30万元罚款。值得留意的是，这是A股商场首例个人因出借证券帐户被处分的事例。

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“新修订的《证券法》将出借、借用证券账户的制止规模从‘法人’扩展到了‘任何单位和个人’。修订后的《证券法》已于2020年3月1日起正式施行，这也就意味着，在这之后个人出借、借用证券账户的行为，相同归于违法行为。”北京京师律师事务所律师孟博在12月31日承受《华夏时报》记者采访时标明。

孟博提示，从法令层面来看，出借证券账户的行为违法，会被追查法令责任。从产业安全视点而言，证券账户直接关系到出资人的产业安全，司法实务中，因出借证券账户而引发的法令纠纷并不罕见。因而，出资者应当提高风险意识，标准自己的买卖行为。

首例针对个人违规出借证券账户的处分

根据处分决议书，2009年8月至查询日(2021年1月21日)，上海开诚出资有限公司（下称“开诚出资”）先后借用公司股东“李某1”华泰证券账户、公司职工“李某鑫”申万宏源证券账户从事证券买卖。

涉案期间内，在开诚出资董事长李某2、副总经理刘某等人的安排下，开诚出资将算计4291万元直接或直接转入“李某1”“李某鑫”账户，并由刘某在公司作业场所操作“李某1”“李某鑫”账户进行证券买卖，买卖“厦工股份”等多只证券，买入金额累计4205.98万元，到查询日，上述买入证券大多数均已卖出，卖出资金由开诚出资持续用于出资其它证券标的。

上海证监局以为，开诚出资、李某和李某鑫的上述行为，违背了《证券法》第五十八条“任何单位和个人不得违背规则，出借自己的证券账户或许借用别人的证券账户从事证券买卖”的规则，构成《证券法》第一百九十五条所述违背规则出借自己的证券账户的行为。

根据当事人违法行为的现实、性质、情节与社会损害程度，根据规则，上海证监局决议责令开诚出资改正，给予正告，并处30万元罚款；责令李某改正，给予正告，并处5万元罚款；责令李某鑫改正，给予正告，并处3万元罚款。

值得留意的是，这是新《证券法》施行以来，首例揭露对个人出借证券账户行为进行的行政处分。数据显现，目前我国资本商场个人出资者已打破1.9亿。

对此，孟博标明，典型事例具有引领、演示、指导作用，监管部门发布典型事例，关于标准证券买卖行为，保护出资者的合法权益，保护社会经济次序和社会公共利益，促进社会主义商场经济的展开具有重要意义。每一个典型事例都是法治宣扬的教材，“以案释法”，有助于人民群众更好地舆解法令，恪守法令。

IPG 我国首席经济学家柏文喜也向《华夏时报》记者标明，首例个人账户违规出借处分标明新《证券法》关于股票账户出借的严厉情绪和监管层的严厉法律，也意味着证券账户的违规出借的法令风险是实实在在的。

“出借股票账户者除了需求承当法令上的出资丢失与违规操作风险之外，还要承当由于出借股票账户而躲避监管所形成的风险，除了或许引发行政处分之外，还有或许触及刑事责任。因而股民需求留意保护好自己的个人账户和正确运用个人股票账户，禁止出借个人账户。”柏文喜如是说。

相关监管将趋向常态化

根据2020年3月1日起正式施行的新《证券法》中第五十八条规则，任何单位和个人不得违背规则，出借自己的证券账户或许借用别人的证券账户从事证券买卖。第一百九十五条规则，违背本法第五十八条的规则，出借自己的证券账户或许借用别人的证券账户从事证券买卖的，责令改正，给予正告，能够处五十万元以下的罚款。

记者了解到，此前，监管针对股票账户出借行为的处分，焦点往往聚集在账户的借入方。由于出借方绝大多数归于个人出资者，新《证券法》施行之前，个人出资者的借出行为并未遭到特别重视。

对此，独立经济学家王赤坤向《华夏时报》记者标明，对个人账户违规出借处分，标志资本商场展开进一步老练，首例个人证券账户违规出借处分，给相关法律单位和法律人员的法律作业供给法律事例，也给相关核对作业清晰了标准，有利于底层法律作业的有序展开，在标准资本商场和证券商场行为的一起，能够减轻资本商场各参加主体的作业担负。

在王赤坤看来，出借股票账户或许涉嫌不合法证券活动，使得金融环境愈加杂乱，还或许影响金融次序，酝酿着金融风险，并有向我国其他金融商场浸透和搬运风险的风险。出借股票账户或许涉嫌洗钱等不合法金融活动，为洗钱等犯罪行为供给方便，出借股票账户处于我国正常金融监管之外，让我国金融监管处于失控状况，增加了政府冲击不合法洗钱等犯罪活动的难度。

记者了解到，在上海证监局开出首例罚单后，山东证监局也于近来开出了相似罚单。根据山东证监局的罚单信息，2020年7月底至查询日，郎彦彦将自己的股票账户出借给别人运用，根据新《证券法》第一百九十五条的规则，山东证监局决议对郎某某不合法出借自己股票账户的行为责令改正，给予正告，并处以3万元罚款。

券商私家财富管理师武苏伟向《华夏时报》记者标明，新《证券法》，其对出借账户的规则和处分都有必定的不同，首要体现在两方面，一个是主体上，由本来的法人扩展到任何单位和个人，不得违法规则出借账户和借用别人证券账户，从事证券买卖。二是扩展了处分规模，对出借和借用都进行处分。

武苏伟以为，未来关于个人出借账户的监管会愈加严厉，也会趋于常态化。