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汹涌新闻记者 孙铭蔚

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一份查询闪现，关于新富人群来说，疫情迸发后，他们完成财政方针的或许性反而有所提高。

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10月14日，上海交通大学上海高档金融学院（以下简称“上海高金”）与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）一起发布了第五年度的《我国新富人群财富健康指数》。

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2021年的最新数据标明，我国新富人群的财富健康水平整体迈上新高度。财富健康指数为72.02，较2020年小幅上升了2.29个点，创五年来新高。其间财富决心和出资参加这两项次指数出现明显增加——前者为74.18，较上年上升了2.97个点；后者为79.23，较上年增加2.60个点。财政规划和财物办理次指数则别离小幅跌落至43.06和45.49。

本次调研共访问了3600余名年收入在12.5至100万元之间、可出资财物在700万元以下的新富人群，掩盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。

本次发布的指数陈述闪现，自新冠疫情迸发以来，许多新富人群开端愈加重视自己的财富日子，也相应地采取了一系列财富办理新举措，包含理性看待危险偏好（30.1%）、定时检查财政方针（27.8%）以及拟定专业、合理的财政规划（24.1%）。这在必定程度上提高了他们对未来财富健康状况的预期——有19.8%的受访者表明疫情迸发后，他们完成财政方针的或许性有所提高，而上一年持这一观念的受访者仅占8.5%。

该集体关于现代财富办理的认知也随之有所改善。科学的财富办理应当包含一份杰出的财政规划、对个人财政方针的正确评价以及合理的财物装备方法。在本年的调研中，当被问及财富办理包含哪些方面时，挑选上述三项内容的受访者占比别离为41.5%、44.1%和50.9%。

本次调研主要有六大发现，别离是新冠疫情推进新富人群在财政规划和财物办理两大范畴饯别新举措，为完成人生方针做好财政预备；树立对财富办理的全方位认知将有助于新富人群科学实践财政规划；新富出资者倾向于咨询出资参谋和专业金融机构，以寻求威望的理财建议和专业知识；智能投顾有望为新富人群财富健康的进一步提高供给可行途径；新富人群应活跃培育长期出资的视界，为财富健康增加新动能；子女抚育和教育所带来的经济压力促进新富人群优化家庭财富办理战略。

“面临复杂多变的外部环境，新富出资者现已逐渐认识到优化个人和家庭财富办理战略的重要意义。”上海高金的吴飞教授在发布会现场表明，“本年的数据闪现，我国新富人群十分巴望提高自己的金融素质，这标明该集体乐意依据外部环境的压力活跃调整自己的出资方法，为完成自己的人生方针做好足够的财政预备。”

据嘉信理财国际商场董事总经理Lisa Hunt介绍，本年的指数调研中发现了几个过往不太明显的趋势。

首要，曩昔人们十分热衷于出资房产，持有房产的数量成为了财富的标志。但本年的查询闪现，新富人群出资房地产的热度在下降，转而寻求更为多元化的财物装备。曩昔几年的指数调研中，涣散出资这一块做得一向不是特别好。人们喜爱把很多财物投入房地产商场，并且是会集购买某个当地的多套房产，在地域上也没有做到涣散。

“可是本年咱们发现我们有了更强的多元化的认识，逐渐认识到涣散出资的重要性。” Lisa说。

第二个趋势是新富人群的出资参加度在不断提高。Lisa以为，这或许得益于许多要素，包含出资者教育、数字金融渠道的遍及、咨询出资参谋等等。总归出资参加度在本年达到了史无前例的高度。

第三个趋势是，我们开端认识到杰出的财政规划是十分重要的，虽然我们仍是没能十分全面地了解何为根据方针的财政规划。这一点中美出资者的体现比较附近。在美国，仅有28%的出资者具有书面的财政规划，在我国是24%，两个数字都不高。可是向好的趋势现已闪现了。

“我想一些数字渠道、智能投顾或许会进一步助推这个趋势。中美两国的金融机构都应该重视一下这个范畴。这关于个人出资者而言是至关重要的。”Lisa表明。

责任编辑：是冬冬