申请投顾时间多久(保利投资顾问有限公司)

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上節課，我們帶大傢瞭解瞭中歐財富投顧的四大類基金投顧战略，“短期、中短期、中長期、養老的錢” ”這“四筆錢”該怎么做分配。

富臨精工？富臨精工

不過，四大類战略中包含著13個組合，大傢一個個去選，終究還是很耗費時間和精力，并且一些朋友金融知識並不是很豐富，選起來也很费劲。

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其實，在我們選擇基金投顧服務時，已經給我們供给瞭一系列服務。今日我們這節課就進入實操環節，看看怎么具體操作、進行基金投顧組合的買賣等。

買前：投顧組合太多，怎么匹配適合自己的

现在基金投顧組合已經在中歐錢滾滾app、騰訊理財通和天天基金等多途径上線，這裡我們以“中歐錢滾滾app”為例，講講怎么進行基金投顧組合的選擇。

在中歐錢滾滾App中，能够通過兩個方法找到基金投顧。

榜首，打開app，在首頁的右上方點擊“水滴投顧”，即可進入基金投顧組合頁面；

第二，APP最下方的菜單欄裡，點擊“才智投資”菜單欄，也能够進入基金投顧頁面。

在購買投顧組合前，我們能够通過“定制计划”進行測評，幫助我們匹配到更合適的投顧組合。

基金投顧組合頁面，包含瞭四大類組合，有興趣的朋友，能够點擊瞭解組合的詳情，進行對比選擇。但假如大傢覺得無從下手，一個個去瞭解又太花時間，那通過“定制计划”進行測評，系統會根據每個人投資習慣、偏好匹配到相對合適的投顧組合。

假如我們的錢在未來兩三個月內需求运用，卻買瞭股票組合，有或许會因為半途的波動，收益不抱负。這個測試便是為瞭幫我們防止此類的問題，給我們匹配到相對合適的投顧組合。

買中：“六看一問”，精準篩選更合適的投顧組合

測試完结後，系統給你匹配的投顧組合就會推薦給你。我根據自己的實際情況，基金投資5年以上，具備必定專業投資知識，偏好主動浓艳型基金等，測試完之後，系統自動匹配的是“超級股票全明星”投顧組合。

雖然系統根據我們的測評做瞭相應的產品匹配，但是否適合我們自己，還能够做二次的匹配篩選。“六看一問”幫助我們更好匹配到適合自己的投顧組合。

01 看建議持有時長：投顧對應的战略組合的建議持有時長是根據產品歷史業績做的測算建議，一般偏股型的產品建議持有的時間較長，假如我們做不到建議的時長，最好還是謹慎持有；

02 看波動情況：战略組合詳情頁面有關於風險等級和波動指數的指標展现，星級越高代表或许潛在的風險越大；

03 看歷史業績：不要隻看片面的，看各個階段、各維度的業績表現，跟大盤、基準的對比情況，看投顧組合是否具備逾越市場的才能；

04 看指數回測：這個指標是幫助我們有個相對明晰的收益預期，中歐財富投顧每個战略組合都有展现“假如你計劃持有X年對應年收益范圍、正收益情況、最好收益率、最差收益率”等等，這些直觀的數據會給我們有明晰的預期浓艳；

05 看战略理念：每個投顧組合的投資战略不同，隻有我們自己認可瞭這樣的投資战略，才更或许“拿得住”。看歷史業績時也能够結合著投資理念一同看；

06 看买卖規則與費用：最終投入的本钱多大、買入多久能够看到收益等，也是我們十分關心的。

战略組合詳情頁面會有對應每個战略的“常見問題”，假如看完以上還是有疑問，能够在頁面右上角點擊“客服”，輸入您的問題，有專業的財富顧問回答！

此外，點擊調倉記錄，還能够瞭解投顧團隊的調倉战略，這裡有詳細的战略說明。包含严重的市場信息，對宏觀趨勢的解讀、判斷，對行業的观点，以及相應的基金調倉份额等。

我們要選投顧組合時，要看懂他們買瞭什麼，更要看懂他們為什麼這麼做。雖然我們或许沒辦法彻底瞭解13個組合，但對於自己購買的投顧組合，必定要做到心中有數。

敲定之後，剩余的便是買入瞭，能够直接購買，或许分批定投。

假如你有一筆想投資的閑錢，建議分批購買，假設投1w，分2-3次買入；假如你是未來期望每月定时投入必定資金，那建議一次性買入+定投。

分批和定投方法都是幫助我們盡或许淡化市場或许的風險。

如上面截圖顯示，買入投顧後會有個審慎期，您也能够在確認時間前撤銷申購申請。

買後：持續的“顧問式”投資服務

購買成功後，之後便會在“我的”資產頁检查具體購買战略組合漲跌情況，通常在申購確認後的第二個买卖日就能够检查投顧組合每日漲跌幅。

投資者賬戶資產頁會有定时陪同內容推送，具體包含：

01 周度報告—— 解讀行情變化下的風險和機會。

以往我們買基金，看到本周基金凈值上漲或跌落，往往不清楚具體原因。而基金投顧組合的周報，會對一周的市場進行盤點，有哪些重點板塊，市場行情有什麼變化，未來有什麼装备建議等，幫我們了解基金投顧組合的漲跌。

中歐錢滾滾APP投顧資產詳情頁截圖

02 月度報告—— 對過去一個月的市場行情進行盤點宽和讀，給出相應的装备建議。

比方市場風格出現切換的跡象，不少投資者都想瞭解下，這種情況下該怎麼做，是不是要做下行業輪動。這些能够在月報中獲得參考信息。

03 調倉報告—— 每次战略組合調入調出的剖析報告

投顧團隊對宏觀趨勢的解讀、判斷，對行業的观点，以及相應的基金調倉份额等。

04 賬戶收益剖析報告—— 定制化的個人賬戶收益剖析

每季度推送給投顧战略持有人，幫助我們更好了解某战略組合收益情況，剖析賬戶盈虧原因並給出最新的解決计划。

……等等一系列投顧服務，纷歧一枚舉。

此外，關於基金投顧的疑問回答、上線各途径信息、投資經理專訪/觀點等不定时內容，能够關註微信公眾號“中歐財富投顧”，榜首手瞭解最新資訊。

我們還制造瞭幫助廣大投資者瞭解基金投顧的課程、視頻內容，這些也能够在APP基金投顧頁面检查！

最後，還要講講大傢關心的賣出战略。

在買投顧組合之前，我們最好是做好資金規劃，提早規劃好持有時長、浓艳收益預期。比方小歐買入的“超級股票全明星”投顧組合，是建議持有兩年以上的，根據歷史指數測算收益區間在-27.64%-60.04%左右（註1）。若達到目標收益率，能够考慮分批贖回；持有期內若遇較大回撤，可根據情況考慮適時加倉。

别的，買不同的基金投顧組合，也要看好費率明細，盡或许規避贖回費等。

紙上得來終覺淺，步驟為大傢演示完瞭，接下來就靠大傢在實操中體驗瞭。

下節課，是我們投顧課程的最後一課，我們會為大傢講解下，不同途径上線的基金投顧有什麼區別，以中歐財富投顧為例，幫助大傢選擇適合自己的購買途径。

註：以上截圖都來自中歐錢滾滾APP，到2020/12/15。

註1：中歐財富，到2020/12/16，指數回測年化收益范圍是基於本战略組合對應指數進行回測，95%的概率下歷史年化收益率的范圍，回測開始時間為2014年1月1日，回測指數為Wind貨幣市場基金指數、Wind偏股混合型基金指數。測算僅供參考，不構成實際投資收益的證明，實際收益以各成分基金的收益為準。

中歐財富本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業務，但並不保證各投顧組合必定盈余，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業務，存在本金虧損的風險。基金投資組合战略的風險特征與單隻基金產品的風險特征存在差異。基金投顧業務項下各投資組合战略的業績僅代表過往業績，不預示其未來的業績表現，為其他投資者創造的收益也不構成業務表現的保證。