「中信证券 上开户」违反反洗钱规定 华融期货遭处罚 首席风险官二度受罚是否称职？

近来，央行海口中心支行发布了一则行政处分信息公示表，华融期货及首席危险官因相关违规被罚款。据决议书琼银罚字〔2021〕第6、7号显现，华融期货因未按规则保存客户身份材料被海口中心支行罚款44万元；一起其首席危险官丁陆夷因对上述违法行为负有责任被罚款4万元。

值得注意的是，此次处分并不是华融期货本年年内首度被罚。华融期货本年年初曾因内控不标准被证监会要求整改。《华夏》记者致电问询整改的一些细节，以及此次处分的一些相关问题，到记者发稿，并未收到华融期货的详细回复。

某期货高管王司理对《华夏》记者表明，首席危险官丁陆夷也是年内第2次被罚，其执业才能或有待进步。

华融期货违背反洗钱遭处分

据天眼查显现，华融期货前身为1993年9月22日树立的海南昌洁期货经纪有限公司，注册资本3.2亿元，其间，华融证券股份有限公司持股92.5%，海口星华房地产开发有限公司持股7.5%。现在下设分支组织4个，运营范围包含金融期货经纪、产品期货经纪和财物处理事务。

11月15日，华融证券发布发布称，子公司华融期货收到《行政处分决议书》：2019年1月1日至6月30日期间，华融期货新树立事务联系的部分客户在事务体系中的作业信息与反洗钱体系中显现的作业信息不一致，违背了《金融组织反洗钱规则》等相关法规，我国人民银行海口中心支行依据相关规则，对其处以罚款44万元处分。

据了解，我国人民银行拟定的《金融组织反洗钱规则》适用于证券公司、期货经纪公司、基金处理公司等金融组织。《金融组织反洗钱规则》第九条清晰，金融组织应当依照规则树立和施行客户身份辨认准则，对要求树立事务联系或许处理规则金额以上的一次性金融事务的客户身份进行辨认，要求客户出示真实有用的身份证件或许其他身份证明文件，进行核对并挂号，客户身份信息产生变化时，应当及时予以更新。

依照规则了解客户的买卖意图和买卖性质，有用辨认买卖的受益人；在处理事务中发现异常痕迹或许对从前取得的客户身份材料的真实性、有用性、完整性有疑问的，应当从头辨认客户身份；确保与其有署理联系或许相似事务联系的境外金融组织进行有用的客户身份辨认，并可从该境外金融组织取得所需的客户身份信息。

关于子公司违规行为，华融证券则表明，华融期货在承受现场查看后已完善体系设置，仔细及时完成了整改。其也将催促华融期货继续完善内控处理，优化反洗钱体系功用，实在做好反洗钱作业。华融证券还表明，该行政处分对公司日常处理、生产运营及偿债才能无严重晦气影响。

不过，华融证券同日也收到警示函，11月15日，华融证券发布公告称其贵阳北京路证券经营部于近来收到我国证券监督处理委员会贵州监管局出具的《关于对华融证券股份有限公司贵阳北京路证券经营部采纳出具警示函办法的决议》。依据上述决议书，贵阳北京路经营部存在不具备基金从业资历、非营销岗位人员违规参加基金出售活动的状况，违背了《揭露征集证券出资基金出售组织监督处理办法》等相关规则，因此被采纳出具警示函的监督处理办法。

华融证券表明，该行政监管办法对公司日常处理、生产运营及偿债才能无严重晦气影响。公司将依照监管要求仔细整改，进一步加强分支组织内部操控，标准从业人员执业行为，推动公司稳健开展。公司现在运营正常，财务状况稳健。

据不完全统计，上半年共有14家期货公司收到来自证监会和中期协的罚单21张，其间10张直接处分的为期货公司，剩下11张针对的则是公司职工、前职工，其间乃至不乏董事长等高管的身影。

依据工商信息和高管变化状况，华融期货近年来高管变化频频，现在12名高管人员中，6名为近半年内新增的。从我国华融、华融证券到华融期货近年均频频呈现高管变化。依据天眼查数据，2020年9月25日，华融期货5名高管产生替换，其间包含3名董事、2名监事；董事长张翔退出，新增徐东为董事长；总司理张黎退出，孙祥春接任。2020年11月20日，公司又新增一名监事。

丁陆夷年内二次被罚

本年1月底，海南证监局发布关于对华融期货采纳责令改正办法决议显现，因为华融期货存在“三会”运作不标准、合规处理和危险处理未有用全掩盖、印章及居间事务等内部管控缺乏、有的岗位责任组织未形成有用制衡、与子公司场所、人员未严厉分隔等问题，违背《期货公司监督处理办法》(证监会令第155号)第四十条、第四十一条、第五十一条、第五十六条规则。

海南证监局依据《期货公司监督处理办法》第一百零九条规则，决议对华融期货采纳责令改正行政监管办法。据中期协官显现，孙祥春2014年9月23日起任华融期货副总，2014年10月31日起正式任华融期货总司理一职；丁陆夷2012年5月31日起任华融期货首席危险官一职，曾任创始京都期货副总、我国国际期货首席危险官。

从总司理到首席危险官再到一般职工，同一天衔接罚单，这在期货业并不多见。2月1日晚，华融证券总司理孙祥春、首席危险官丁陆夷因处理不善、职工宋晶晶因不配合调查取证，被海南证监局出具警示函。海南证监局公告称，决议对华融期货总司理孙祥春、首席危险官丁陆夷、职工宋晶晶等三人采纳出具警示函的行政监管办法。

海南证监局称，孙祥春作为公司总司理，未能有用实行公司准则，违背了《期货公司董事、监事和高档处理人员任职资历处理办法》(证监会令第47号)第四十一条规则。丁陆夷作为华融期货有限责任公司首席危险官，未能对期货公司运营处理行为的合法合规性、危险处理进行有用监督查看，违背了《期货公司首席危险官处理规则(试行)》(证监会公告〔2008〕10号)第十三条、第二十条、第二十一条规则。

宋晶晶在任职期间，海南证监局施行告发核对过程中不配合调查取证，阻碍监管人员实行法定责任，违背了《期货买卖处理条例(2017年修订)》(国务院令第676号)第四十九条规则和《期货从业人员处理办法》(证监会令第48号)第十五条规则。

海南证监局一起表明，上述违规现实反映出华融期货公司办理不完善、内部操控及危险处理存在缺点；其要求应高度重视，实在采纳有用办法全面整改，强化合规认识，标准运作；并要求华融期货应当于2021年3月31日前向其提交整改陈述。

此外，记者发现，本年相似华融期货因内控不合规遭到监管处分的期货公司并非华融期货一家，进入三季度以来，先后有财信期货、恒银期货、前海期货别离因内部操控存在缺点等问题，被当地证监局责令整改。业内人士表明，本年以来，境内外大宗产品价格继续上涨，影响经济运转和企业生产运营；危险处理公司在日常运营中也面临着必定商场危险，一些公司暴露出内控问题一起，对公司内部处理也提出了更高要求。

值得注意的是，作为华融期货大股东的华融证券现在正处艰屯之际。就在本次华融期货遭罚前一个月，华融证券曾因前史危险财物处置未有显着作用、对资管规模压降不到位两大问题被北京证监局约谈。别的，1月21日，华融证券曾发布总司理改变的公告，公告称，经董事会审议经过，免除童艳总司理职务，由董事长张海文代为实行总司理责任。

据华融证券年报，2020岁月融期货完成营收1.43亿元，同比下降7.93%；完成净利0.03亿元，同比下降52.71%。对此华融证券解说称，净利下降主要是受疫情影响，银行和买卖所利率遍及下调导致利息收入下降，一起，华融期货以前年度项目换回部分本金导致公允价值变化损益同比削减。

据中期协11月10日发布2021年前三季度数据，到9月底，期货公司共完成经营收入355.1亿元，同比增加45.84%；完成净利润99.48亿元，同比增加67.58%。仅就上述数据来看，现在期货职业可谓正处在上升期。未来，随同期货职业全体涨势，华融期货能否成功脱节屡次处分不良影响呢？记者将继续重视。