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国家外汇处理局发布2018年5月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

国家外汇处理局计算数据显现，2018年5月，银行结汇11003亿元人民币，售汇9769亿元人民币，结售汇顺差1235亿元人民币。其间，银行代客结汇10394亿元人民币，售汇8961亿元人民币，结售汇顺差1433亿元人民币；银行本身结汇610亿元人民币，售汇808亿元人民币，结售汇逆差198亿元人民币。同期，银行代客远期结汇签约1797亿元人民币，远期售汇签约1691亿元人民币，远期净结汇106亿元人民币。到本月末，远期累计未到期结汇4299亿元人民币，未到期售汇10238亿元人民币，未到期净售汇5938亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-1215亿元人民币。

2018年1-5月，银行累计结汇48537亿元人民币，累计售汇47788亿元人民币，累计结售汇顺差749亿元人民币。其间，银行代客累计结汇45954亿元人民币，累计售汇43713亿元人民币，累计结售汇顺差2241亿元人民币；银行本身累计结汇2583亿元人民币，累计售汇4075亿元人民币，累计结售汇逆差1492亿元人民币。同期，银行代客累计远期结汇签约7126亿元人民币，累计远期售汇签约7838亿元人民币，累计远期净售汇712亿元人民币。

2018年5月，银行代客涉外收入18720亿元人民币，对外付款19189亿元人民币，涉外收付款逆差469亿元人民币。

2018年1-5月，银行代客涉外收入89250亿元人民币，对外付款89636亿元人民币，涉外收付款逆差386亿元人民币。

附：名词解释和相关阐明

国际收支是指我国居民与非居民间产生的悉数经济生意，包含引起居民和非居民间财物和负债改变的一切金融生意和什物生意。

银行结售汇是指银行为客户及其本身处理的结汇和售汇事务，包含远期结售汇履约和期权行权数据，不包含银行间外汇市场生意数据。银行结售汇计算时点为人民币与外汇兑换行为产生时。其间，结汇是指外汇一切者将外汇卖给外汇指定银行，售汇是指外汇指定银即将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇构成的差额将经过银行在银行间外汇市场生意平盘，是引起我国外汇储备改变的首要来历之一，但其不等于同期外汇储备的增减额。

银行结售汇不按居民与非居民生意的准则进行计算，且其仅包含银行与客户及其本身之间产生的本外币生意，即人民币和外汇的兑换生意，不同于国际收支生意的计算规模。

远期结售汇签约是指银行与客户洽谈签定远期结集合同，约好将来处理结汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入产生时，即依照远期结集合同订明的币种、金额、汇率处理结汇。远期结售汇事务使得企业可提早确定未来结汇或售汇的汇率，然后有用躲避人民币汇率变动的危险。银行一般会经过银行间外汇市场来对冲远期结售汇事务构成的危险敞口。比方，当银行签定的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将平等金额的外汇提早在银行间外汇市场卖出，反之亦然。因此远期结售汇也是影响我国外汇储备改变的一个要素。

远期结售汇平仓是指客户因实在需求布景产生改变、无法实行资金交割责任，对原生意反向平盘，了断部分或悉数远期头寸的行为。

远期结售汇展期是指客户因实在需求布景产生改变，调整原生意交割时刻的行为。

本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签定的远期结汇和售集合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额-本期远期结售汇平仓额。

未到期期权Delta净敞口是指银行对客户处理的期权事务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率危险敞口。银行为处理这部分危险敞口，在期权合约存续期间一般会在外汇市场进行对冲。

银行代客涉外收付款是指境内非银行居民组织和个人经过境内银行与非居民组织和个人之间产生的收付款，不包含现钞收付和银行本身涉外收付款。详细包含：非银行部分和非居民之间经过境内银行产生的跨境收付款，以及非银行部分和非居民之间经过境内银行产生的境内收付款，计算时点为客户在境内银行处理涉外收付款时。其间，银行代客涉外收入是指非银行部分经过境内银行从非居民收入的金钱，银行代客对外开销是指非银行部分经过境内银行向非居民付出的金钱。

银行代客涉外收付款是国际收支计算的组成部分，但其计算准则与国际收支选用的权责产生制准则不同，选用资金收付制准则，且其仅反映境内非银行部分与非居民之间的资金活动情况，不能反映什物生意和银行本身的涉外生意，计算规模小于国际收支计算。