证券从业培训(金融从业资格证)

近几年伴随居民财富日益增长，投资者对专业投资顾问的需求愈发迫切。于是一些“黑嘴”就打着所谓证券咨询机构的幌子，通过网络违法向投资者“指导授课”，最终导致投资者利益受损。

日前，国家网信办会同证监会、银保监会等多个部门开展“清朗”系列专项行动，不少“黑嘴”，“大V”的账号被关停。

“黑”的被关停了，投资者的需求由谁满足？这就给证券公司的专业投资顾问提出了新的要求——如何“取其精华”，运用投资者更易接受的网络平台和视频直播等手段，来提高投资咨询的服务能力，不再给“黑嘴”任何生存空间？

券商中国记者从银河证券获悉，银河证券在近期组织的全员文化活动中，通过视频大赛方式选拔“形象代言人”，旨在挖掘和培养专业投资顾问们利用新媒体的能力，打造线上专业、诚信、合规、生动的形象。用正规的取代非法的，这正是银河证券等广大证券公司的职责所在，也是树立证券行业从业人员形象的绝好时机，这种转变值得业内期待。

非法荐股乱象迎整顿

券商中国记者注意到，随着去年以来A股指数节节高，市场投资热情被点燃，越来越多非法证券投资咨询机构或庄家，通过微信、微博、小红书、抖音等互联网平台招收会员，以推荐股票，或以销售炒股课程为名从事非法证券投资咨询。

8月28日国家网信办启动清朗·商业网站平台和“自媒体”违规采编发布财经类信息专项整治，封禁关停了一批充当“黑嘴”、敲诈勒索、社会反映强烈的“自媒体”账号。

这类非法证券投资咨询的从业人员素质参差不齐，研究能力不足，以骗取客户钱财为目的，风险极大。对于“黑嘴”的出现，有业内人士指出，主要与移动互联网兴起有关，非持牌机构和个人擅于利用新媒体手段，通过财经类内容“吸粉”，然后进行变现，比如诈骗、非法集资、操纵股票等，严重扰乱持牌机构业务的开展。

证监会曾明确指出，投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。不论销售的是培训课程还是交易技巧，只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议，并直接或者间接获取经济利益的，均属于从事证券投资咨询业务，需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

“正规军”探路，寻找“银河代言人”

近年来中国财富管理市场发展迅速，投资者对投顾服务需求也在上升。其中，新入市投资者呈现出年轻化、知识化等特点。他们大多活跃于网络社交等新媒体平台，同时对证券研究服务需求旺盛。

在“黑嘴”关停之后，更需要像证券公司这样的“正规军”站出来，给予投资者所喜闻乐见的专业投资咨询服务。

相比较金融“黑嘴”的野路子，证券公司的投资顾问经过专业培训，提供的投资咨询内容由研究所提供支持，各个环节由公司整体把控。据了解，银河证券为打造高水平投顾团队，一方面，通过与公司产品中心，研究院通力合作，每周开展专业培训，增强投资顾问的专业水平；另一方面，借助每年定期开展营销与客户维护方面的外部培训，增强投资顾问的实战经验。

随着互联网数字化发展，服务模式也正在改变。在保持“专业性”的前提下，券商要进一步将线下优势转移到线上，以更年轻化的语言服务客户。

投顾陪伴式直播、市场热点解读类视频、产品及业务介绍类视频等“金融+视频”形式将更好的为投资者提供服务。业内人士认为，这有助于投顾拉近与客户的距离，更有效地进行投资者教育，提示投资者树立正确的投资观念等。优质内容的输出可提高客户忠诚度，同时展现券商的专业及活力。

近期，银河证券开展以“汲取初心能量，点亮百年盛世”为主题的文化建设系列活动，其中“寻找银河代言人”的视频大赛是系列文化活动中的一大亮点。据银河相关人员透露：在5G时代和疫情之下，证券公司和投资者之间的情感联系会更多的转移到线上，如何在线上为广大投资者提供专业贴心的服务，是我们要履行的社会责任，也是我们一直在摸索实践的方向。这一次通过视频大赛选拔“银河代言人”，正是要为公司内具备专业素养、擅于创新服务方式、符合新时代行业形象的员工提供一个展现自己的舞台，希望这些专业、诚信、合规、生动的“代言人”能够成为行业形象的代表。

“把投资交给管家，把时间交给生活。”银河证券广州机场路证券营业部投顾朱一在视频中向投资者娓娓介绍银河证券四类“基金管家”产品，对于近期市场调整，他安抚投资者情绪，建议应进行基金定投。

银河证券广州东风中路营业部创作的视频中，他们以“小剧场”形式展现“银河TDC平台”。另外该营业部还通过一段RAP（说唱）视频演绎银河证券客服日常，提醒新股中签的投资者应及时准备好缴款资金。传播风格多变，十分接地气。

据了解，这次代言人将从众多候选人中选出20名优胜者，作为银河证券2021年度代言人，这些候选人覆盖了银河证券几十家营业部的一线员工。

券商中国记者注意到，在视频比赛中，广州机场路营业部、沈阳建设东路营业部、杭州江滨西大道营业部、福州营业部、广州东风中路营业部等分支机构上传的视频作品获得广泛好评。在活动中，对于如何做好直播、短视频，分支机构人员互相讨教、学习氛围浓厚。这类文化活动比赛有效激励一线员工学技能、练本领，在做专做优做精做强上努力，形成学习专业、尊崇专业、按专业精神做事、用心服务投资者的文化氛围。

银河证券苦练“内功”，践行“社会责任至上”文化理念

围绕“智能银河”战略规划，银河证券苦练“内功”，通过“+互联网”加速传统经纪业务迭代升级，布局创新服务新阵地。先后通过公司视频会议、银河学堂等线上形式向5000余名分支机构员工宣导升级传统展业渠道、从线下转到线上的创新展业方式。

并从中甄选近百位持有证券投资咨询执业资格，具备利用新媒体展业潜力的一线骨干，通过“银河星计划”封闭特训培训新媒体等创新服务技能，赋能多渠道服务客户，培养了一批具备专业竞争力的“行业新形象”。

培训结束后银河证券密切跟踪学员及所在营业部能否学以致用、展业进度，落实与营业部实际工作密切结合的效果。银河证券相关人士表示，该项目有效地发挥“金融知识服务”效应，为一线员工赋能，以客户需求为导向，创新服务模式，提升服务半径，为公司财富管理服务提供内生动力。

目前来看，这一次“银河代言人”的选拔比赛正是对封闭培训成果的一次检视，80%入围决赛的选手是“银河星计划”创造营培养的种子学员，他们的视频作品反映了银河一线工作人员专业、积极的新面貌。

另一方面，投资顾问有别于“黑嘴”的可靠性更体现在证券业对直播、短视频的安全合规一直以来保持较高的要求。银河证券各业务部门的直播或视频内容，在方案策划阶段就会经过部门合规管理人员的审核，合规管理人员会根据业务或产品的特性进行评估把关，确保合规性。

以往，一块营业部行情大屏将证券公司与投资者聚集在一起，现在，小屏幕时代证券公司和客户被分隔在一台台手机背后，如何连结彼此，继续用专业服务广大投资者，是像银河证券这样证券经纪客户超千万的证券公司迎来的新挑战。从培养线上投顾种子选手，到选拔银河代言人，是银河证券在金融从业者良莠不齐的今天，努力用专业“去伪存真”，为证券行业从业人员树立新形象的探索尝试。银河证券表示，“为客户服务”是公司数十年如一日的初心，服务居民财富管理、服务人民群众对美好生活的向往是公司的使命和应承担的社会责任，我们愿意为此而不断探索。

(CIS)

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