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财联社（深圳厦门安全证券，记者 黄靖斯、吴昊）讯，A股牛年收官的同一天，安信、安全两家券商基金顾展业传来好消息。

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1月28日，安信证券、安全证券基金顾事务经过监管部门现场检验，正式获得展业资历。更偶然的是，两家券商的基金顾品不谋而合地命名为“安心”，其间安信证券“安心”偏重于完善客户体会，安全证券“安心”则更着重研实力和精细化的陪同运作系统。

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至此，第二批20家基金顾事务试点券商中，已有12家开端展业，占比60%。这12家券商分别为中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券、山西证券、南京证券、光大证券、安全证券和安信证券。

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试点至今，国内基金顾开展获得阶段性“成绩单”的一起，也存在五大痛点，其首要问题是资者不睬性行为带来的收益率不达预期。从资者视点而言，尽管顾承受度有所进步，但教作业依然负重致远。此外，定时商场解读、购买咨询、在线互动答疑是资者较为等待的顾服务，更全面的战略、多渠道同步、更完善的服务均是资者当时较多的诉求地点。

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安信证券“安心”初期偏重客户体会

安信证券于2021年6月获得第二批公募基金资参谋事务试点资历。历时半年的预备，在系统建造、资办理、准则建造、人员培训等方面已具有试点展业条件，并顺畅经过监管部门的现场查看检验。

安信证券基金资参谋事务品名称为“安心”，在事务推行初期，拟依据危险偏好推出多个战略，满意不同类型客户多样化需求。重客户体会是安信证券基金顾事务现在的展业要点，“建立信赖需求时刻，改动资者认知也是长时间的事，期望展业初期的和服务可以让客户获得较好体会。”安信证券财富办理部基金顾事务负责人文成根介绍称。

“安心”初期要点聚集三类方针客户：一类是过往资收益或资体会欠安的存量客户，二是新增初级资者，三是开辟外部增量商场。

在资装备方面，“安心”将充分发挥基金优选、装备方面的才能厦门安全证券；在参谋服务方面，依托金融科技的力气让服务内容标准化和触达，经过服务、真挚陪同和全流程参谋式服务，引导客户中长时间装备一起一线人员的线下服务，让服务更交心更具有人情味，增强信赖感。

文成根以为，基金顾事务所供给的价值之一是进步资者收益的下限，其二是可以经过资等在平等收益水平下，下降动摇，一起经过资参谋服务，增加对客户行为的纠正，引导资者获取中长时间资收益。

安全证券打造“”与“顾”服务闭环

日前，安全证券基金顾事务完结现场检验，正式获批展业。偶然的是，安全证券基金顾品相同以“安心”为命名，1月28日，相关系列正连续上线。

“”方面，以研讨为大脑，经过买方研讨驱动买方服务，是安全证券“安心”的中心思路。据安全证券基金顾事务负责人舒坦介绍，“安心”的研现在已有8人，具有7年以上相关组织研。一起，依托安全证券研讨所的研讨实力，建立了包含宏观经济、商场战略、财物装备、基金点评、评价在内的科学完善的资研讨系统，经过建立“MVP”三层严选的选基系统，以量化剖析+深度调研，发掘商场优异基金产品。

“VALUE”资则立足于掌握A股长时间资时机和居民理财代替需求，经过多元财物、多元战略、多元办理人，推出主张持有期3个月至3年及以上，收益危险特征清楚，有差异度的、有生命力的顾战略线。

舒坦表明，“关于‘好’，咱们寻求的不是单独面的成绩不断创新高，而是安稳的打败成绩基准、客户可以长时间拿的住。经过基金的方法平衡客户想的愿望和怕的惊骇，真实进步资者的‘收益下限’，做实为客户发明价值的初心。”

“顾”的陪同于基金顾而言更为重要。舒坦介绍，“安心”打造贯穿“前-中-后”的性、有温度、陪同式的参谋服务，将完好全面的信息发表、温暖降维的教常识、交心的内容服务、全生命周期的MOT服务掩盖到“安心”的客户及潜在客户，做到进步信息透明度、增强用户信赖感、进步用户参与感、下降用户的焦虑感，然后完成资者客户占比、均匀持仓时长、资金留存率、复率的进步。

“”与“顾”怎么构成闭环赋能？安全证券的挑选是以资讯、短视频、直播等多种形式的教出为抓手。据介绍，现在，“安心”已上线“安心理念”“安心观念”“安心大咖”“安心主办人”等内容。

舒坦谈到，“安心”旨在为客户带来“托付安心，资省心”的资体会，经过有温度、高频率、易触达、有互动的“顾”，协助客户真实饯别长时间价值资的理念，完成财富的稳健增加。

第二批20家券商基金顾试点，六成已展业

2021年11月以来基金顾相关监管文件严密出台，对基金顾事务的领域进行了明晰界定，并就基金顾组织的服务成绩及客户财物展现、危险提醒书及协议内容与格局等做了具体标准，受此影响下部分组织的产品临时下架整改。中金公司非银以为，当时基金顾准则系统的根本成型，有助于职业标准化健康开展。

随同基金顾监管结构的益发清楚，我国基金顾事务开展亦获得显着成效。一方面，第一批试点组织的展业效果相继发布，另一方面，第二批试点组织也进入了展业加快期。

在第一批券商系基金顾试点组织中，华泰证券、国联证券和国泰君安该事务签约财物规划在2021年末相继打破100亿元。第二批获得试点资历的券商也于年末密布展业，包含中信证券、招商证券、财通证券、东方证券、国信证券、兴业证券和中泰证券。

1月初，山西、光大、兴业证券也相继敞开基金顾展业大幕。在买方视角下，山西证券相继推出“汇管家”“汇安心”“汇美好”“汇恒远”等多个系列的战略，满意不同类型客户多样化、个性化需求。

1月10日，光大证券已经过现场检验，正式获得公募基金资参谋事务开业资历。公司基金顾事务以“金阳光管家值得您的财富托付”为服务主旨，初期拟上线三大场景六个基金。

1月24日，兴业证券基金顾服务正式上线，品命名“至交”，的层面，着重均衡与涣散；顾的层面，着重协助资者建立正确的认知和明晰的资预期。基于此，兴业证券在事务规划上引入了“四笔”（包含短期周转的、稳健理财的、财富增加的以及新手上路的）的预期办理结构。

我国基金顾商场仍存五大痛点

试点至今，国内基金顾开展获得阶段性“成绩单”的一起，也存在许多痛点。依据近期发布的《我国基金顾蓝皮书》，当时顾面对的首要问题是资者不睬性行为带来的收益率不达预期，二是“买方顾”仍未遍及，三是缺少结合客户需求的长时间财富规划，四是缺少被迫型底层财物等，五是顾商场还存在“重轻顾”的状况，聚集供给前服务，对“参谋”功用发掘尚浅。

此外从资者视点而言，尽管顾承受度有所进步，但教作业依然负重致远。据基金业协会计算，受访的公募基金资者中67%表明很需求基金顾供给的财物装备服务或是期望其供给资主张，63%的资者在购买基金后比较重长时间收益。

据中欧财富&财联社调研计算，受访的资理财用户中93%/63%对基金顾有所了解/购买过基金顾战略，95%的资者认可长时间持有且试点21个月来约1/5资者已持有1年以上，反映出当时试点成效初显。此外，定时商场解读、购买咨询、在线互动答疑是资者较为等待的顾服务，更全面的战略、多渠道同步、更完善的服务是资者当时较多的诉求地点。