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公司代码：601519 公司简称：大智慧

603022,603022

一重要提示

环宇财富,环宇财富

1本年度陈说摘要来自年度陈说全文，为全面了解本公司的运营效果、财政状况及未来开展规划，出资者应当到上海证券买卖所网站等我国证监会指定媒体上仔细阅读年度陈说全文。

股票002613,股票002613

2本公司董事会、监事会及董事、监事、高档办理人员确保年度陈说内容的实在、精确、完好，不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失，并承当单个和连带的法律责任。

3公司全体董事到会董事会会议。

4立信管帐师事务（特别一般合伙）为本公司出具了规范无保留定见的审计陈说。

5经董事会审议的陈说期赢利分配预案或公积金转增股本预案

2020年4月22日，公司第四届董事会2020年第2次会议审议经过《2019年度赢利分配预案》，2019年度赢利分配计划如下：经立信管帐师事务所（特别一般合伙）审计，公司2019年度归属于上市公司股东的净赢利为5,964,208.48元；2019年末母公司可供股东分配的赢利为人民币-2,230,745,684.60元。依据《公司法》和《公司章程》的规矩，不提取法定盈利公积金，公司拟定2019年度不进行赢利分配，也不进行本钱公积金转增股本。

二公司根本状况

1公司简介

2陈说期公司首要事务简介

（一）公司所从事的首要事务概述

公司是国内抢先的互联网金融信息服务供给商，依据多年在证券和互联网范畴取得的资源和技能堆集，充分发挥大渠道和大数据优势，打造了集资讯、服务、买卖为一体的一站式、智能化互联网金融信息服务渠道，向广阔出资者供给各类依据互联网渠道运用的金融信息产品和服务。

公司的首要事务聚集在证券信息服务渠道、大数据及数据工程服务和境外事务三大板块。证券信息服务渠道是以软件终端为载体，以移动APP、PC版软件、云服务、互动直播以及TV终端等方法向广阔出资者供给及时、专业的证券信息和数据服务的归纳性互联网渠道。全资子公司财汇科技致力于树立我国及海内外最专业、最精准、最全面的金融数据中心，向银行、保险公司、基金公司、证券公司、信托公司等金融组织及高等院校供给金融数据以及数据办理、数据监控、数据发掘等服务。公司在我国香港、新加坡和日本东京收买了当地的金融信息服务商，经过本乡化的团队运作和集团化的规范办理，有用打通了世界国内通道，进行了前瞻性的世界板块布局。

（二）公司运营方式

1、证券信息服务渠道

证券信息服务渠道的产品形状包含金融资讯及数据PC终端服务体系、金融资讯及数据移动终端服务体系、证券公司归纳服务体系和直播渠道等。

（1）金融资讯及数据PC终端服务体系的2C产品包含：“大智慧365”、“大智慧专业版”、“大智慧财富版”、“大智慧战略出资终端”以及“大智慧港股通专业版”。公司以软件终端为载体，以互联网为渠道，向出资者供给及时、专业的金融数据、金融资讯以及剖析东西。公司在收集各大买卖所的行情数据和金融资讯的根底上，对数据和资讯进行分类整理和深化发掘，依据出资者的实践需要开宣布数据剖析和函数运算等衍生功用，规划出直观、有用而又契合出资者运用习气的软件界面和信息东西，并终究将上述内容整合到相应的PC终端软件中，供给给用户运用。

（2）金融资讯及数据移动终端服务体系的2C产品为大智慧APP，该APP是业界抢先的一站式证券信息服务渠道，全方位掩盖全球金融商场信息，包含A股、港股、美股、基金、期货、外汇、债券等行情和数据，渠道月活泼用户近千万。大智慧APP的事务方式与2C的PC软件的事务方式根本相同，仅仅终端不同。

（3）证券公司归纳服务体系首要是向境内证券公司供给规范化和定制化的集行情、资讯和前端托付买卖为一体的证券信息服务体系，其终究用户是证券公司的C端客户。

（4）直播渠道是公司于2016年树立，初期为2C直播渠道。自2018年起，公司将直播渠道的技能和服务输出，用云服务方法协助银行、券商和基金等金融组织以最低本钱树立自己的直播渠道，树立了2B直播服务体系。

2、大数据及数据工程服务

大数据及数据工程服务是在收集各大买卖所和其他数据源的行情数据、金融资讯和企业数据的根底上，对数据和资讯进行分类整理和深化发掘，向金融组织供给规范化大数据产品或定制化数据服务。除免费的APP外，首要产品形状为2B的金融资讯及数据PC终端服务体系。

（1）数据库产品

公司具有海量金融数据及企业数据资源，并在此根底上开发了特征危险数据库产品。悉数数据库选用先进的数据库规划技能，其内容精确、全面、及时，库结构规范、易扩展，支撑数据接口、落地数据库等多种事务体系对接方式，在出资决策、商场研讨、危险操控、证券估值和金融工程等各项事务范畴供给全面优质的数据支撑。

（2）数据运用产品

公司针对组织客户的实践事务需求，开发了多款数据运用体系产品。金融大数据终端为客户供给全球首要买卖所的证券与指数行情、各金融种类及企业数据；证券危险预警体系集信息预警、数据办理于一身，为客户实时监控上市公司、基金公司、发债主体的舆情信息、财政信息、评级信息、严重事件等信息；慧眼大数据危险监测体系，以企业为中心进行全景风控和精准危险预警，是公司危险监控的中心产品；企业预警通APP是一款专业化、智能化、高功率的移动端查询东西，可穿透辨认企业间的相关与危险，进行企业危险监控和证券深度材料查询。

（3）数据解决计划

公司以多年金融数据资源和技能堆集为根底，经过深化了解客户的实践事务流程方针，运用本身完善的数据处理技能和丰厚的运用开发经历，为组织客户供给个性化的产品及项目解决计划，包含数据中心建造项目、互联网产品计划及金融数据网站开发等。

3、境外事务

公司境外金融信息服务已辐射至东亚及东南亚多个国家。境外事务包含金融终端与数据、买卖及结算体系、广告投进及商场活动推行等范畴，首要产品形状为港股服务体系和证券公司归纳服务体系。

香港阿斯达克网络是当地最大财经资讯服务商，商场占有率近70%。阿斯达克网络经过网站及移动APP为出资者供给即时及全面牢靠的财经资讯及剖析东西，内容包含港股、A股、美股、外汇及基金等。

大智慧世界是新加坡本乡最大的货台买卖服务商和财经资讯供给商，为银行和证券公司供给定制化买卖体系（包含前端托付买卖体系和后台促成处理体系），以及定制化金融信息终端。

DZH Financial Research是日本重要的财经资讯服务商,经过专用终端和陈说书的方式为日本证券公司及其客户供给高质量的出资信息。

（三）职业状况阐明

1、在党和国家的大力关心下，本钱商场进入快速开展的时期，金融信息服务职业迎来高速开展的机会。

2019年2月22日，习近平总书记在中共中央政治局就完善金融服务、防备金融危险举办的第十三次团体学习时对本钱商场提出了“要建造一个规范、通明、敞开、有生机、有耐性的本钱商场”、要“走出我国特征金融开展之路”，表达了党和国家对本钱商场史无前例的注重。

2019年7月22日，科创板第一批25家公司挂牌上市买卖，标志着树立科创板并试点注册制这一严重变革使命正式落地；10月25日，证监会发动全面深化新三板变革，12月27日第一批详细方针出台，标志着新三板全面深化变革正式落地施行；11月8日，证监会正式发动扩展股票股指期权试点工作。上述行动继续为证券商场注入新生机。

2020年3月1日，新证券法正式施行，对证券商场的发行、买卖、监管、信息发表、出资者维护和行政法律等根底性原则作出了体系性完善，将促进整个证券商场走在良性开展的运转轨道上。本钱商场进入快速开展的时期，金融信息服务职业迎来高速开展的机会。

2、移动互联网普及率不断提高，出资者数量稳定添加，为金融信息服务职业开展奠定坚实的用户根底。

移动互联网用户规划继续扩展。依据我国互联网络信息中心（CNNIC）发布的《第44次我国互联网络开展状况核算陈说》显现，到2019年6月，我国网民规划为8.54亿，较2018年年末新增网民2,598万人，互联网普及率达61.2%；我国手机网民规划为8.47亿，较2018年年末添加2,984万人，运用过手机上网的网民占比由2018年的98.6%提高至99.1%。

我国证券商场出资者数量稳定添加。依据我国证券挂号结算有限责任公司核算月报，到2020年3月底，出资者总数已达1.63亿，同比添加8.5%，其间3月新增出资者189.12万，新增数创出2019年4月以来新高。与此一起，2019年上半年，我国互联网理财产品用户规划达1.70亿，较2018年末添加1,835万。

移动互联网用户和出资者的稳定添加，有利于金融信息服务职业的继续开展。

3、5G、大数据、云核算、人工智能等新技能不断开展，为打造全方位金融信息服务生态体系供给了有利的技能支撑。

党中央屡次提出要进一步深化5G、大数据、云核算、人工智能等技能的运用，相关部委连续出台相应的原则方法和配套方针，我国人民银行印发《金融科技（FinTech）开展规划（2019-2021年）》指出，金融科技是技能驱动的金融立异。

5G的运用大大提高了移动网络速度和数据处理功率，机器人、言语辨认、自然言语处理和专家体系的运用拓宽了服务的深度和广度，能够做到“随人”（“千人千面”，服务智能匹配）、“随时”（服务即时自动化呼应）、“随地”（空间阻止消除，服务无鸿沟）、“随需”（树立全面精准的用户画像，为用户供给个性化服务）。新技能不断的开展和运用，能够满意出资者对金融信息服务的全面性、个性化、专业化的需求，能够完成以客户为中心，打造全方位金融信息服务生态体系。

4、机会与应战共存，决心与期望同在。

近年来，国家出台了一系列文件，完善商场准入原则，加强法律法规建造，引导金融信息服务职业健康、稳定开展。业界企业须加强对事务监管规矩的学习、了解和履行，提高企业归纳竞赛实力，以便更好地为金融组织和广阔个人出资者供给更好的服务。

金融信息服务职业的竞赛趋于白热化，原有的几家头部代表性企业规划较大、优势杰出，创业公司层出不穷、各有特点，金融组织自有的信息技能部队不断强大，互联网巨子也纷繁加入了竞赛之列。业界企业须发挥已有优势，不断立异，树立宽广的护城河，引领职业不断向前。

3公司首要管帐数据和财政指标

3.1近3年的首要管帐数据和财政指标

单位：元 币种：人民币

3.2陈说期分季度的首要管帐数据

单位：元 币种：人民币

季度数据与已发表定时陈说数据差异阐明

√适用 □不适用

1、2019年公司履行新金融东西原则，依据管帐师事务所的规范，对大额存单和定时存款重新处理，依照是否可提早支取、是否有清晰的持有至到期目的、能否转让等多维度进行分类。关于可提早支取、无清晰持有至到期目的的大额存单及定时存款，分类为“以摊余本钱计量的金融财物”，在财物负债表中列“货币资金”，在现金流量表中存款余额确以为“现金及现金等价物”，然后影响运营活动发生的现金流量净额；关于不行提早支取、有清晰持有至到期目的、且取得至票面到期日一年以上的大额存单及定时存款，分类为“以摊余本钱计量的金融财物”，在财物负债表中列“债务出资”，在现金流量表中本金及利息收入归为出资活动，在赢利表中利息收入按合同利率计提、列“出资收益”，然后影响归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净赢利。

2、2019年第四季度公司运营收入和归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净赢利增幅较大，首要原因是：第四季度与组织客户签署的合同承认收入较多，净赢利集中体现；第四季度公司归属于上市公司股东的净赢利增幅较大，除运营性赢利添加外，因转让中证组织间报价体系股份有限公司的股权取得收益1,749.10万元，因估量负债金额调整开销削减2,822.02万元。

4股本及股东状况

4.1一般股股东和表决权康复的优先股股东数量及前10 名股东持股状况表

单位: 股

4.2公司与控股股东之间的产权及操控联系的方框图

√适用 □不适用

4.3公司与实践操控人之间的产权及操控联系的方框图

√适用 □不适用

4.4陈说期末公司优先股股东总数及前10 名股东状况

□适用 √不适用

5公司债券状况

□适用 √不适用

三运营状况评论与剖析

1陈说期内首要运营状况

陈说期内，公司完成运营收入68,333.92万元，同比添加15.11%；归属于上市公司股东的净赢利为596.42万元，扣除非经常性损益后的净赢利为5,279.22万元，公司全体运营状况稳步向好。

2导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

3面对停止上市的状况和原因

□适用 √不适用

4公司对管帐方针、管帐估量改变原因及影响的剖析阐明

√适用 □不适用

管帐方针的改变概述及对公司的影响

1、公司第四届董事会2019年第三次会议审议经过《关于管帐方针改变的方案》。公司自2019年01月01日起履行财政部2017年修订的《企业管帐原则第22号-金融东西承认和计量》《企业管帐原则第23号-金融财物搬运》《企业管帐原则第24号-套期管帐》及《企业管帐原则第37号-金融东西列报》，依据实践状况将“其他活动财物”数据调整至“买卖性金融财物”报表项目列报；将“可供出售金融财物”数据调整至“其他非活动金融财物”报表项目列报；对年头其他归纳收益和未分配赢利进行调整。

2、公司第四届董事会2019年第四次会议审议经过《关于管帐方针改变的方案》。公司依据财政部2019年印发的《关于修订印发2019年度一般企业财政报表格局的告诉》（财会[2019]6号），对一般企业财政报表格局进行了修订。依据告诉规矩：在财物负债表中“应收收据及应收账款”别离计入“应收收据”和“应收账款”项目；“敷衍收据及敷衍账款”别离计入“敷衍收据”和“敷衍账款”项目；新增“信誉减值丢失”项目，反映企业依照《企业管帐原则第22号——金融东西承认和计量》（财会〔2017〕7号）的要求计提的各项金融东西信誉减值预备所承认的信誉丢失；将“信誉减值丢失”、“财物减值丢失”项目方位移至“公允价值改变损益”之后；将“减：财物减值丢失”调整为“加：财物减值丢失（丢失以“-”列示）”。

本次调整是对财物负债表及赢利表列报项目及其内容作出的兼并、分拆、补充调整，仅对财政报表列示发生影响，对公司财政状况、运营效果和现金流量不发生影响。

3、公司第四届董事会2019年第八次会议审议经过《关于管帐方针改变的方案》。依据财政部于2019年9月19日发布的《关于修订印发兼并财政报表格局（2019版）的告诉》（财会[2019]16号）要求，公司对兼并财政报表格局进行了修订，一起公司对原管帐方针进行相应改变。本次履行管帐方针改变，仅对财政报表项目列示发生影响，对公司的财政状况、运营效果和现金流量无影响。

详见本陈说“第十一节财政陈说”中“三、（四十二）重要管帐方针和管帐估量的改变”。

5公司对严重管帐过失更正原因及影响的剖析阐明

□适用 √不适用

6与上年度财政陈说比较，对财政报表兼并规模发生改变的，公司应当作出详细阐明。

√适用□不适用

到2019年12月31日止，本公司兼并财政报表规模内子公司如下：

注：原上海申久信息技能有限公司2019年更名为上海大智慧申久信息技能有限公司。

本期兼并财政报表规模及其改变状况详见本附注“六、兼并规模的改变”和“七、在其他主体中的权益”。