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wx头像 wx 2022-02-17 17:46:21 6
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近期的商场让很多人不淡定了,看着“别人家的基金”净值不断新高,一方面是仰慕不已,一方面临自己手上的基金也决心不坚定,尤其是看到周围越来越多基民开端追涨抢手基金,也不由对自己坚持长时刻持有的信仰产生了置疑,置疑长时刻出资是否真的有用?

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(来历:好买研习社文章留言)

为回答这个疑问,并防止因近两年商场行情向好拉高全体数据,咱们在尽可能长的时刻段里,核算恣意时点买入并持有4只自动权益类基金指数3年、5年、10年的均匀收益和胜率状况,以便得到尽可能客观的数据。

1、恣意时点买入并持有3年,均匀报答介于57%-80%区间

数据回测自2004年头至今,恣意时点买入一般股票型、偏股混合型、灵敏装备型、平衡混合型基金指数并持有3年,报答数据如下:

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

能够发现:

1、恣意时点买入并持有4类自动权益类基金指数3年,均匀报答均超越沪深300,其间持有一般股票型基金指数的均匀收益最高,达到了79.14%;

2、从胜率(正报答概率)看,恣意时点买入4类基金指数并持有3年,胜率均在78%以上持有灵敏装备型基金的胜率最高,达到了81.05%;

3、恣意时点买入并持有3年,最坏的成果是仍亏本30个点左右,但比较沪深300状况要好得多。

以一般股票型基金指数为例,按恣意时点买入并持有3年的报答规模来核算,报答超200%的概率和报答低于-10%的概率均为10%左右,报答在0%-100%区间内的概率超越了一半。

恣意时点买入一般股票型基金指数并持有3年的报答规模核算:

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

2、恣意时点买入并持有5年,均匀报答介于78%-112%区间

恣意时点买入一般股票型、偏股混合型、灵敏装备型、平衡混合型基金指数并持有5年,报答数据如下:

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

能够发现,成果与持有3年的数据大致相似,4项数据均好于沪深300,并且跟着时刻拉长到5年,均匀报答与胜率都有相应进步,均匀报答介于78%-112%区间,胜率均高于90%。

但在最高报答和最差报答两项数据上,体现反倒不如持有3年,或许能阐明:假如寻求更高的均匀收益和胜率,那么持有5年大概率要好于3年;假如寻求阶段内尽可能更高的报答,那么并非持有时刻越长越好。

咱们还是以一般股票型基金指数为例,剖析恣意时点买入并持有5年的报答数据规模,发现收益超2倍的概率现已进步到18%,超1倍的概率为38%,而收益低于-10%的概率也下降到了缺乏6%。

恣意时点买入一般股票型基金指数并持有5年的报答规模核算:

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

3、恣意时点买入并持有10年,均匀报答介于174%-274%区间

最终,咱们把时刻拉长到10年(虽然实际中大都出资者不能做到坚持出资10年,但这一数据仍具有很强的参阅含义,或许能够给出资者),回测恣意时点买入并持有4类基金指数10年后的报答数据,成果如下:

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

不难发现,跟着出资周期拉长到10年,恣意时点买入4只基金指数并持有10年,胜率都达到了100%(注:前史数据仅作参阅,不代表未来走势)。

一起,最高报答都在5倍以上,均匀报答介于174%-274%之间,从各项目标看,一般股票型基金指数体现相对更好。

咱们持续以一般股票型基金指数为例,剖析恣意时点买入并持有10年的报答数据规模,发现收益超5倍的概率为17%,收益超3倍的概率为36%,收益在1-3倍之间的概率达47%,而收益在50%以下的概率仅为2%。

(数据来历:Wind、好买基金研讨中心;核算区间:2004.1.2-2021.9.16;注:每个年度按250个交易日核算;前史成绩不代表未来体现)

总结

在前史可核算的数据规模内,恣意时点买入并持有3年、5年、10年,持有股票型基金的均匀报答最高,其次是偏股型、再次是灵敏装备型,最低的是平衡混合型基金,契合“基金中的股票财物占比越高,长时刻出资报答越高”这一规则。一起,在所核算的3个出资周期里,跟着出资周期的拉长,恣意时点买入并持有4只自动权益类基金指数的正收益概率和均匀收益都在相应进步,即:商场真正在奖赏长时刻持有的出资者。

从核算数据来看,持有3年、5年、10年的均匀报答区间分别为57%-80%、78%-112%、174%-274%,复合年化收益率分别为16%-22%、12%-16%、11%-14%。这一成果给出资者的参阅含义在于:可据此设置合理的长时刻出资年化报答预期,而没关系盯着高收益的抢手基金,不坚定自己的长时刻出资理念,在面临短期商场动摇时,也能多一份定力和决心。

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