新华富时官-15国将与国际组织FATF联合开发全球数字货币监控系统

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据日本媒体NIKKEI8月9日音讯，大约15个国家将与政府间安排FATF（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，反洗钱金融举动特别工作组）联合开发一个新的体系来对进行加密钱银买卖的个人施行监督。

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FATF于1989年7月由G7各国树立，总部坐落法国巴黎，为世界上最重要的冲击洗钱世界安排之一，旨在开展方针以冲击洗钱及赞助恐怖份子活动，而且和谐各国的冲击洗钱的单位。

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参加这个项目的国家包含G7集团（加拿大、法国、德国、意大利、日本、英国、美国），以及澳大利亚和新加坡等国家。

据了解，目前为止全球绝大多数国家还未对加密钱银树立起完善的监管准则，而世界安排的举动可以协助树立一个通用的准则和体系，从而让更多国家量体裁衣地运用到自己领域内的加密钱银活动。

一起，该项目旨在避免资金被用来洗钱、从事恐怖主义活动，或是被用到其他不合法场景中。NIKKEI文章表明，项目的方针是到2020年时可以拟定出详细办法，随后几年内开端大规模运用整个别系。而一旦体系开端施行，将会由私营部门进行办理。

此前FATF发布攻略要求加密钱银服务供给商供给其顾客的信息

FATF对加密钱银职业的监管越来越亲近了。据悉，FATF在本年6月21日发布了一份文件，文件中对加密财物以及加密财物服务供给商作出了一系列详细的规矩。其间在“InterpretativeNotetoRecommendation15（主张解释性阐明第十五条）”的第七条第二点规矩中，FATF要求加密钱银服务供给商搜集客户数据，并在必要的时分将其移交给权威安排。

这项公约也被称为“游览规矩（Travelrule）”，在Chainalysis的方针主管JesseSpiro（杰西·斯皮罗）看来，从长远来看，该辅导“将有助于加密钱银职业走向老练，并让更多干流出资者选用”；但在短期内，“职业需求开发技能和解决方案才干恪守，而这将需求许多出资。”

但这项规矩也引起了许多争议。例如，这项规矩并没有规矩个别有必要要做什么。这就带来了一个技能难题：怎么区别代码背面的是个别仍是安排？此外，还有关于信息提交时延问题、供给商注册了同一个身份的不同姓名等问题。

因为加密钱银职业本身在进行金融买卖时就带有隐私性，因而这项规矩最广泛被人们诟病的是关于用户隐私的问题。

此外，据31QU此前音讯，FATF早在本年3月份就催促其参加的35个成员国收紧对加密钱银买卖所的监管，要求将加密钱银买卖所看做商业银行来进行监管。

对加密钱银职业的监管最热心的国家——日本

在这次参加FATF项目的国家中，日本一直走在加密钱银职业监管的前沿。早在2017年日本就设立了加密钱银服务供给商的登记处，而且日本仍是第一个树立加密钱银买卖所法令结构的国家。

而本年的7月18日，路透社音讯称有知情人士泄漏，日本金融厅为了冲击洗钱犯罪活动，方案树立一个相似SWIFT的加密钱银世界付出络，FATF也已于本年6月份同意了这项方案。

本年6月份，日本众议院还通过了一项全新的加密钱银法案，法案中提出的要求包含：

1、主张一个可行的、而且契合G20监管趋势和反洗钱办法等世界标准要求的体系；2、要求监管安排查看实际情况并依据查看成果采纳办法；3、尽力与自律安排充沛协作；4、查看加密财物搬运，有权查看买卖电子记载、所得税的纳税、以及与运用加密财物买卖相关的收入，并依据查看成果采纳必要的办法。

而这项法案中，除了将虚拟钱银称号更改为“加密财物”之外，还要求有必要运用冷钱包办理加密财物等，而且该法案还颁发ICO取得收入分配的权力。

但事实上，即便日本对加密钱银监管非常热心，规模也只局限于日本；在世界上其他许多当地，加密钱银依然处于粗野开展、不受监管的状况，因而想要拟定一个一致的世界规矩是一个巨大的应战。

参阅原文链接：asia.nikkei/Spotlight/Bitcoin-evolution/New-global-cryptocurrency-system-set-to-fight-money-laundering

FATF发布的监管规矩原文链接：fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/RBA-VA-VASPs.pdf

来历/31QU

文/小壳