外管局网站(外汇申报网上服务平台)

12月8日，以“探究金融与科技交融展开之道”为主题的2018第二届我国互联网金融论坛在北京举行。国家外汇办理局（下称“外汇局”）总会计师孙天琦到会并发表演讲时表明，国家外汇办理局已处置不合法外汇保证金网站600余家。

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据孙天琦介绍，在互联网金融危险专项整治作业机制下，在相关部分大力支持下，外汇局处置不合法网络买卖渠道取得阶段性成效。一是封闭572家不合法外汇买卖网站。二是整改清退18家不合法外汇买卖网站（删去网站中有关外汇买卖内容）。三是约谈16家不合法外汇买卖网站（许诺整改，删去相关外汇买卖内容）。四是3家移送公安机关。

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孙天琦表明，我国现在没有敞开外汇保证金买卖，我国境内一切供给外汇保证金买卖的均为不合法。据了解，外汇保证金，也称外汇按金，一般指客户出资必定数量的资金作为保证金，按必定杠杆倍数在扩展的出资金额范围内进行外汇买卖。

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现在我国没有敞开外汇保证金商场。依据1994年《我国证监会、国家外汇办理局、国家工商行政办理局、公安部关于严厉查处不合法外汇期货和外汇按金买卖活动的告诉》（证监发字〔1994〕165号）规则，未经同意，任何组织私行展开外汇按金买卖，归于违法行为；客户（单位和个人）托付未经同意的组织进行外汇按金买卖，也属违法行为。

境外一些国家，如澳大利亚、英国、新西兰、美国等国家已敞开外汇保证金商场，答应契合条件的组织展开外汇保证金买卖，但也对此施行较严厉的监管。包含须请求车牌方可运营、限制杠杆率、严厉组织准入办理、严厉客户恰当性办理等监管要求。

实践上，近年来依据互联网的不合法外汇保证金事务趋于活泼。值得重视的是，有境外网站向我国境内不合法供给外汇保证金事务。一种形式是，境内组织“披洋皮”在境外树立网站返程向境内供给跨境金融服务。我国有单个境内企业绕道境外获取车牌，再转以境外的“洋身份”使用互联网“返程”境内展开此事务。

另一种形式是，境外渠道经过互联网跨境在我国境内展开外汇保证金买卖，在我国境内改头换面为训练公司、咨询公司等，在我国拓宽商场，打破我国关于制止展开外汇保证金买卖的制止性规则。有些“外汇买卖渠道”自称持有境外监管部分颁布的车牌（如自称已取得英国、澳大利亚、新西兰、塞浦路斯等金融监管部分颁布的车牌并受其监管等），杠杆率可到达一比数百乃至上千。

依据国家互金专委会发布的关于“互联网外汇理财”渠道的巡查公告，发现如下问题：一是事务车牌涉嫌造假，宣称受权威组织监管或宣称具有授权，实践查询信息不匹配。如亿鼎世界集团宣称取得英国FCA认可并受其全面监管。但经查询，FCA的注册号显现的公司与亿鼎的信息不一致。

二是许诺高收益，买卖过程不透明。暗箱操作，蚕食客户资金；三是涉嫌使用“传销形式”展开客户。部分渠道按层级返利方法招引新出资者参加；四是打着“外汇买卖”旗帜，继续高额分红。由于盈余的不确定性，很可能是“庞氏圈套”。

孙天琦以为，FinTech对跨境金融服务具有“双刃剑”效果。榜首，FinTech能够突破商场壁垒，促进金融商场敞开。有利于推进金融立异，买卖愈加快速、快捷、安全，也有利于完成“普惠金融”。利于促进构成愈加一体化的全球金融商场。

第二，FinTech展开，也会滋长跨境违法违规金融服务，导致危险跨境感染。近年来，依据互联网的跨境不合法金融活动继续活泼。比方：澳大利亚金融监管部分上一年以来让苹果公司、Google下架了300多个APP应用软件，主要是触及有些公司未经过商场准入就向澳大利亚居民供给金融服务。此外，俄罗斯央行封闭了400多家网站，由于这些网站违规向俄罗斯居民供给金融服务。

孙天琦主张，亟需进步跨境金融服务监管才能。初期可要求外资以树立商业存在方法供给金融服务。作为服务承受国，出于维护本国商场敞开程度及顾客权益维护的需求，初期可要求外资向本国供给金融服务有必要树立商业存在、展开金融服务有必要经过答应等。

中长期来看，需逐步进步我国金融服务商场敞开水平，一起完善树立一套与敞开程度相匹配的监管系统。要着重互联网尽管无国界，可是金融车牌有必要有国界，跨境金融服务不行“无照驾驶”。

加强跨境金融服务的全球管理。要着重买卖留痕，境内境外穿透式监管，线上线下穿透式监管。要在双方和多边层面，加强世界监管协作，探究构成全球最佳监管规范，防备监管套利。

孙天琦直言，FinTech立异要有底线。SME、征信、侨汇。孙天琦再次危险提示：1994年，相关法规已清晰我国境内制止展开外汇保证金买卖。现在境外公司经过互联网向我国境内供给外汇保证金买卖，是不合法的。

2018年9月，人民银行、公安部、外汇局揭露发布危险提示，再次着重外汇保证金买卖在我国境内为不合法，警示大众不要参加此类渠道买卖，防止财产损失。此外，互金协会也已先后两次发布关于警觉不合法外汇保证金买卖的危险提示，提示大众防止财产损失。