000014沙河股份-28亿存款被挪用质押 储户问渤海银行出虚假询证函目的何在 – 财经

渤海银行企业客户昨日称，渤海银行南京分行移用企业客户28亿元存款，用作其他公司的借款质押担保。

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存款所有方济民可信对渤海银行宣布的“六问”：该行出具虚伪询证函意图安在？该行与华业石化终究是何联系？华业石化未归还借款，银即将不相关的客户4.5亿元存款强行划扣。该行便是这样保护金融次序的？

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渤海银行在港股上市，周末的音讯并没有引发太多抛盘。该股周一上午盘中跌落1%，股价在2.93港元。不过今年以来，该股全体现已跌落了42%。

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28亿存款被用作借款质押担保

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无锡济煜山禾药业股份有限公司和其关联方南京恒生制药有限公司存于渤海银行南京分行的28亿元存款，在两企业不知情的情况下被用于为华业石化南京有限公司供给收据融资担保。

10月24日，渤海银行发布声明称，在与相关企业日常事务处理过程中，该分行发现企业间反常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法处理。

当日，济民可信集团微信大众号发布文章《六问渤海银行南京分行！》，也复原了部分信息，一起也放出了多条录音。

济民可信是我国闻名的现代化大健康工业集团，公司创建于1999年，事务掩盖医药、动力、出资等范畴，总部坐落我国南昌。山禾药业与恒生制药同归于济民可信集团旗下子公司。

2020年11月，渤海银行用山禾药业的存款给华业石化的收据融资进行了质押担保，银行给华业石化开具了半年期承兑汇票，第一笔开票金额为3亿元。尔后山禾药业及恒生制药连续存入该行的存款合计28亿元，都被用于质押担保。

济民可信表明，此事被发现是在2021年8月19日。山禾药业法人代表於江华接到渤海银行南京分行营业部工作人员来电。电话中，工作人员称，有人正在货台将电子存款转为纸质存单，并以此为别人借款处理质押，并问询她：“企业是否有处理存单质押事务的实在志愿？”

在得知有人正在银行货台假充集团人员处理存款质押手续，财务人员第一时间致电渤海银行南京分行并要求马上报警。

8月24日，济民可信正式当面向银行送达书面通知函，清晰奉告渤海银行南京分行多位负责人：从未将存款转为纸质存单，也没有为别人处理过任何质押事务；要求渤海银行南京分行有必要保证集团存款安全和自在提取，不得进行任何违法划扣和其他违规违法操作。

8月25日，因华业石化未能在还款日归还借款，渤海银行南京分即将恒生制药4.5亿元存款强行划扣。

9月3日，济民可信集团在屡次交涉无果后，向无锡警方报警，期望查明事实真相。

银行与华业石化终究是何联系？

在事情被发现之后，渤海银行南京分行也在跟企业交流。依据录音，银行人员期望企业供认这笔质押事务，而且期望持续完结质押。

济民可信表明，8月21日晚，渤海银行南京分行营业部总经理胡兆锋、助理管鹏程与济民可信集团进行交涉，介绍有两位随行人员是该笔借款方华业石化的负责人。

依据济民可信集团曝光的多段录音，该笔质押事务并未取得存款方赞同，“没有和存款企业交流过这件事”，华业石化与存款方也不存在任何来往。

值得重视的是，在济民可信供给的录音材猜中，标示为华业石化资金部总监的女士表明，企业与协作联系杰出的银行会展开一些协作，“咱们做借款，他们做存款，也是给银行冲量”，该笔存款质押担保事务也是由银行提出。

另一段发言人标示为管鹏程的录音中，其提出期望可以答应银行持续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行借款供给存单质押。“一旦25号他续不上，您这边不给他做，还不了了，逾期，咱们银行代付，第一时间就会拿你们存单，你那儿报警，好，那整个存单28亿悉数冻住，你存单也拿不走，钱也拿不走。”

依据揭露信息显现，华业石化建立于2019年3月1日，注册资本5亿元，法定代表人王军。不过，从股权穿透来看，华业石化是江苏华之业动力发展有限公司的全资子公司。江苏华之业动力由北京华昌置业有限公司100%持股。北京华昌置业则由我国石油天然气集团持有。不过，华业石油从2019年3月建立后，股权经过了四次替换。

银行出具虚伪询证函意图安在？

2021年3月，无锡方盛会计师事务所对济民可信集团子公司山禾药业进行例行查询时，向渤海银行南京分行宣布询证函，在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款合计10.1亿不存在冻住、担保或其他运用约束”的内容下，该行回复“经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符”。

该行营业部总经理胡兆锋8月21日却向济民可信集团供认：该集团每笔存款存入后的几天内即遭质押。

济民可信集团质疑称：该行出具虚伪询证函意图安在？渤海银行南京分行与华业石化终究是何联系？该行如此操作是在保护金融次序？

这28亿元存款终究怎么被处理质押担保？现在银行称现已报警，并没有更多的细节供给。此案还有哪些隐情？均有待警方以及监管层进一步查询。