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(上接D341版)

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項目合夥人及簽字註冊會計師：陳勝先生。

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陳勝先生，於2001年景為註冊會計師、1998年開始在事務所從事審計業務服務、自2002年参加安永華明並從事上市公司審計及與資本市場相關的專業服務作业、自2017年開始為本公司供给審計服務；近三年簽署或復核2傢A股上市公司年報和內控審計報告，触及的行業包括金融業。

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簽字註冊會計師：陳麗菁女士。

陳麗菁女士，於2003年景為註冊會計師、2002年開始在安永華明執業及從事上市公司審計及與資本市場相關的專業服務作业、自2019年開始為本公司供给審計服務；近三年簽署或復核3傢A股上市公司年報和內控審計報告，触及的行業包括金融業。

質量操控復核人：昌華女士。

昌華女士，於2006年景為註冊會計師、2001年開始在安永華明執業及開始從事上市公司審計、自2017年開始為本公司供给審計服務；近三年簽署或復核3傢A股上市公司年報和內控審計報告，触及的行業包括金融業。

2.誠信記錄

上述項目合夥人、簽字註冊會計師、項目質量操控復核人近三年均無遭到刑事處罰、行政處罰、監督浓艳办法、自律監管办法和紀律處分的情況。

3.獨立性

安永華明及上述項目合夥人、簽字註冊會計師、項目質量操控復核人等不存在違反《中國註冊會計師職業品德守則》對獨立性要求的景象。

4.審計收費

公司年度審計費用根據審計作业量及公允合理的定價原則確定。2021年度費用為380萬元（其间包括2021年度財務報告審計、半年度審閱以及榜首、三季度執行商定程序等費用330萬元，以及內控審計費用50萬元），該費用包括有關的稅費以及差旅、辦公、出差補貼等各項雜費，與上年度審計費用比较添加30萬元。

二、擬續聘會計師事務所实行的程序

（一）公司董事會審計委員會已對安永華明的底子信息、人員信息、業務規模、投資者保護才能、獨立性和誠信記錄、審計服務情況等進行瞭瞭解和審查，審議通過瞭《關於貴陽銀行股份有限公司續聘2021年度會計師事務所的議案》，並赞同將該議案提交公司董事會審議。

（二）獨立董事的事前認可和獨立意見

本公司獨立董事已就本次續聘會計師事務所事項發表瞭事前認可意見，認為安永華明在執業資質、專業勝任才能、投資者保護才能、獨立性和誠信狀況等方面契合監管規定，品牌聲譽杰出。公司續聘安永華明擔任公司2021年度財務報告審計和內控審計機構的相關決策程序契合法律法規及《公司章程》等規定。赞同將《關於貴陽銀行股份有限公司續聘2021年度會計師事務所的議案》提交公司董事會審議。

公司獨立董事發表獨立意見認為，公司續聘安永華明擔任公司2021年度財務報告審計和內控審計機構的相關決策程序契合法律法規及《公司章程》等規定。赞同將《關於貴陽銀行股份有限公司續聘2021年度會計師事務所的議案》提交股東大會審議。

（三）2021年4月29日，公司第四屆董事會2021年度第2次會議以10票赞同，0票反對，0票棄權審議通過瞭《關於貴陽銀行股份有限公司續聘2021年度會計師事務所的議案》。

（四）2021年4月29日，公司第四屆監事會2021年度第2次會議以5票赞同，0票反對，0票棄權審議通過瞭《關於貴陽銀行股份有限公司續聘2021年度會計師事務所的議案》。

（五）本次聘任會計師事務所事項需要提交公司股東大會審議，並自公司股東大會審議通過之日起收效。

特此布告。

貴陽銀行股份有限公司董事會

2021年4月29日

證券代碼：601997 證券簡稱：貴陽銀行 布告編號：2021-022

優先股代碼:360031 優先股簡稱：貴銀優1

貴陽銀行股份有限公司關於選舉產生

第五監事會職工監事的布告

本公司監事會及全體監事保證本布告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或许严重遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完好性承擔個別及連帶責任。

貴陽銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）於2021年4月29日召開第四屆第十五次職工代表大會會議，選舉楊琪先生、孟海濱先生為本公司第五屆監事會職工監事，任期與第五屆監事會共同。

第五屆監事會職工監事簡歷如下：

楊琪先生，漢族，籍貫貴州岑鞏，出世於1961年6月，中共黨員，本科學歷，碩士學位，高級經濟師。現任本行黨委委員、監事長，貴陽貴銀金融租賃有限責任公司董事長。曾任建設銀行凱裡市支行黨組書記、行長，建設銀行黔東南州中心支行黨組成員、副行長，建設銀行安順地區中心支行黨委副書記、副行長（掌管作业），建設銀行貴陽市城東支行行長，貴陽市商業銀行甲秀支行行長，貴陽銀行市場營銷部總經理，貴陽銀行執行董事、副行長。

孟海濱先生，漢族，籍貫江蘇濱海，出世於1973年1月，中共黨員，本科學歷，碩士學位，高級經濟師。現任貴陽銀行黨委副書記、工會主席、職工監事。曾任貴陽市商業銀行瑞金支行遵義路分理處副主任，瑞金支行辦公室副主任，瑞金支行延安中路支行副行長，貴陽市商業銀行基建辦主任助理、副主任，貴陽銀行人力資源部副總經理（黨委組織部副部長），貴陽銀行人力資源部總經理（黨委組織部部長）。孟海濱先生於2020年3月起任本行黨委副書記。

特此布告。

貴陽銀行股份有限公司監事會

2021年4月29日

貴陽銀行股份有限公司

2020年年度報告摘要

一、 重要提示

(一) 本行董事會、監事會及董事、監事和高級浓艳人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或严重遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完好性承擔個別及連帶責任。

(二) 本行第四屆董事會2021年度第2次會議於2021年4月29日審議通過瞭2020年年度報告及摘要，會議應到会董事10名，親自到会董事9名，夏玉琳董事托付鄧勇董事表決。會議由張正海董事長掌管，監事會成員及高級浓艳人員列席瞭會議。

(三) 本行年度財務報告已經安永華明會計師事務所（特别一般合夥）審計,並被出具瞭標準無保留心見的審計報告。

(四) 本行董事長張正海先生、行長夏玉琳女士、主管會計作业的負責人梁宗敏先生、會計機構負責人李雲先生保證年度報告中財務報告的真實、準確、完好。

(五) 經董事會審議的報告期利潤分配預案

本行董事會建議，以一般股總股本3,656,198,076股為基數，向登記在冊的全體一般股股東每10股派送現金股利3元公民幣（含稅）,共計派發現金股利1,096,859,422.8元（含稅）。

上述預案尚待股東大會批準。

(六) 本年度報告所載財務數據及指標依照中國企業會計準則編制，除特別說明為母公司數據外，均為合並口徑數據，貨幣幣種以公民幣列示。

(七) 前瞻性陳述的風險聲明

本年度報告触及未來計劃等前瞻性陳述不構本钱行對投資者的實質承諾，請投資者註意投資風險。

(八) 是否存在被控股股東及其關聯方非經營性占用資金情況。

否。

(九) 是否存在違反規定決策程序對外供给擔保的情況。

否。

二、 公司底子情況

（一） 公司簡介

（二）公司首要業務

公民幣業務：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據貼現、承兌；發行金融債券；署理發行、署理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；供给信誉證服務及擔保；署理收付款項及署理保險業務；供给保險箱業務；辦理当地財政信誉周轉运用資金的托付貸款業務；基金銷售；經監管機構批準的各項署理業務。外匯業務：外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；國際結算；外幣兌換；同業外匯拆借；結匯、售匯；資信調查、咨詢和見證業務。經監管機構批準的其他業務。

（三）首要會計數據和財務指標

1.近三年首要會計數據和財務指標

註：1.公司於2019年1月1日起根據財政部《關於修訂印發2018年度金融企業財務報表格局的告诉》（財會〔2018〕36號）的規定，选用修訂後的金融企業財務報表格局編制財務報表，將基於實際利率法計提的利息計入金融东西賬面餘額中，資產負債表日没有收到或没有付出的利息在“其他資產”或“其他負債”列示。除非特別說明，本報告中提及的“發放貸款和墊款”“吸收存款”及其明細項目均為不含息金額。

2.根據《關於嚴格執行企業會計準則切實加強企業2020年年報作业的告诉》（財會〔2021〕2號）規定，公司自2020年年報起對信誉卡分期收入進行瞭重分類，將其從手續費及傭金收入重分類至利息收入，並重述比較期數據，與利息凈收入、非利息凈收入、手續費及傭金凈收入相關財務指標相應重述。

3.公司於2018年11月19日非公開發行優先股5000萬股，添加公司歸屬於母公司股東的凈資產49.93億元。公司此次發行的優先股計息开始日為2018年11月22日，按年派息。公司於2020年10月30日召開董事會審議通過2020年優先股股息發放计划並於2020年11月23日發放瞭2020年的優先股股息。本表中的底子每股收益和加權均匀凈資產收益率考慮瞭已發放優先股股息的影響。

4.底子每股收益和加權均匀凈資產收益率根據中國證券監督浓艳委員會《公開發行證券的公司信息发表編報規則第 9 號——凈資產收益率和每股收益的計算及发表》（2010年修訂）計算。2019年5月7日，公司2018年年度股東大會審議通過公司2018年度利潤分配及資本公積轉增股本计划。公司以一般股總股本2,298,591,900股為基數，以資本公積金向全體一般股股東每10股轉增4股，共計轉增919,436,760股，轉增後一般股總股本添加至3,218,028,660股，2019年已實施完结並獲得監管批復。報告期及各比較期的每股指標均按總股本3,218,028,660股計算。

5.凈利差=均匀生息資產收益率-均匀付息負債付息率；凈息差=利息凈收入/均匀生息資產。

6.非經常性損益根據中國證券監督浓艳委員會《公開發行證券的公司信息发表解釋性布告第1號——非經常性損益》的定義計算，下同。

2.2020年分季度首要財務數據

單位：公民幣 千元

3.非經常性損益項目和金額

單位：公民幣 千元

（四）補充財務指標

（五）資本結構、杠桿率及流動性覆蓋率情況

1.資本結構及變化情況

單位：公民幣 千元

註：1.以上為根據《商業銀行資本浓艳辦法（試行）》計量的資本充足率相關數據及信息；中心一級資本凈額=中心一級資本-中心一級資本扣減項；一級資本凈額=中心一級資本凈額+其他一級資本-其他一級資本扣減項；總資本凈額=一級資本凈額+二級資本-二級資本扣減項。信誉風險选用權重法、市場風險选用標準法、操作風險选用底子指標法計量。

2.並表口徑的資本充足率計算包括一切分支機構以及附屬子公司貴銀金融租賃有限責任公司和廣元市貴商村鎮銀行股份有限公司。

3.根據《中國商業銀行資本構成信息发表的監管要求》，公司將進一步发表本報告期相關資本構成附表信息，詳見公司網站（www.bankgy.cn）。

4.享用過渡期優惠方针的資本东西：依照《商業銀行資本浓艳辦法（試行）》相關規定，商業銀行2010年9月12日曾经發行的不合格二級資本东西可享用過渡期優惠方针，即2013年1月1日起按年遞減10%。2012年底公司不合格二級資本賬面金額為17.90億元，2013年起按年遞減10%，報告期末公司不合格二級資本东西可計入金額為3.58億元。

2.母公司杠桿率

單位：公民幣 千元

3.流動性覆蓋率

單位：公民幣 千元

4.凈穩定資金份额

單位：公民幣 千元

註：以上為並表口徑，根據中國銀保監會於2018年5月發佈的《商業銀行流動性風險浓艳辦法》計算。

（六）貸款五級分類情況

到報告期末，貸款總額2,310.09億元，不良貸款餘額35.36億元，較年头增長5.75億元，不良貸款率1.53%，較年头增長0.08個百分點。

單位：公民幣 千元

（七）股東情況

1.股東總數

2.到報告期末前十名股東、前十名流通股東（或無限售條件股東）持股情況表

單位：股

3.前十名有限售條件股東持股數量及限售情況

單位：股

三、 報告期內的總體經營情況

(一) 經營情況討論與剖析

報告期內，面對錯綜復雜的經濟金融形勢和日趨剧烈的行業競爭態勢，本行堅持“穩中求進”的作业總基調，秉承審慎合規經營和新發展理念，緊扣“深化变革推動轉型發展”主線，深化開展“推变革、促轉型、夯基礎、防風險”作业，全面推進本輪五年戰略規劃收官，圍繞“六穩”“六保”紮實做好金融服務，為戰疫情和促發展“兩線作戰”供给有力金融支撑，積極落實金融機構為市場主體減負等方针要求，實現規模、質量、效益的協調發展。

經營規模合理增長。到報告期末，資產總額5,906.80億元，較年头添加302.81億元，增長5.40%。貸款總額2,310.09億元，較年头添加264.94億元，增長12.95%。貸款增速超過資產增速。存款總額3,551.45億元，較年头添加219.11億元，增長6.58%。

經營業績穩中向好。報告期內實現營業收入160.81億元，同比增長9.64%，實現歸屬於母公司股東的凈利潤59.22億元，同比上升2.10%。全年實現底子每股收益1.76元；加權均匀凈資產收益率15.75%；總資產收益率1.07%。

監管指標總體平穩。因新冠疫情、宏觀經濟增速放緩等原因影響部分企業經營，對本行的資產質量管控帶來挑戰，到報告期末，本行不良貸款率1.53%，較年头上升0.08個百分點。到報告期末，撥備覆蓋率277.30%；撥貸比4.25%，較年头上升0.02個百分點。

(二) 報告期內首要業務條線經營情況

1.公司類業務

報告期內，本行加速推進大公司变革，著力大公司变革頂層設計，重點圍繞組織架構、運行形式、資源装备、產品設計、團隊建設、查核激勵等方面，持續優化總分支公司條線聯動協調機制，構建起以傳統公司業務為主，機構業務、綠色金融、科技金融、投資銀行、國際業務、貿易融資等統籌發展的大公司業務浓艳體系。

公司金融業務

報告期內，本行堅持促發展和戰疫情“兩手抓”，圍繞貴州省“大扶貧、大數據、大生態”三大戰略行動和省內各地產業佈局，加大重點行業投进，深化金融扶貧协作，支撑企業復工復產，推動公司業務高質量發展。

一是堅持回歸根源，服務實體，加大對当地經濟和民營企業的支撑力度。聚集全省“兩新一重”“雙千工程”“十二大產業”以及貴陽市“一品一業、百業富貴”等重點領域，加大信貸資源傾斜和金融支撑；加大当地專項債項目协作力度，積極跟進交通基礎設施、动力、農林水利、生態環保、社會事業等領域項目，綜合供给承銷、債投、配套融資等系列金融服務计划，供给發債的全流程服務，全年共接受專項債項目46個，簽訂資金監管協議46戶，認購專項債28.76億元；積極探究科技金融和綠色金融服務形式，推廣“4321”政銀擔風險分擔增信形式，構建敢貸、能貸、願貸的實體企業服務體系。到報告期末，民營企業貸款385.35億元，占悉数貸款餘額的16.68%。二是助力決戰決勝脫貧攻堅。深度聚集脫貧攻堅重點任務，圍繞全省12個特征優勢產業，將金融扶貧同產業扶貧相結合，以綠色產業扶貧貸款（含扶貧產業投資子基金）為抓手，重點支撑龍頭企業或農民协作社發展，搶抓農村市場發展機遇。到報告期末，金融精準扶貧貸款餘額202.54億元，涉農貸款餘額1,056.03億元。三是加大對疫情防控重點保证企業的金融支撑。把打贏疫情防控阻擊戰作為严重任務，竭尽全力為支撑疫情防控和企業復工復產供给保证，明確疫情防控期間金融服務，以“增量、降價、提質、擴面”為目標，推出金融支撑企業復工復產二十條系列舉措。1月24日-12月31日期間共計發放貸款694.64億元，支撑2603戶企業復工復產復商。

到報告期末，母公司對公客戶數25.83萬戶，較年头添加8.47萬戶；對公貸款餘額1,860.22億元，較年头添加251.96億元，增長15.67%；本行對公存款餘額2,227.16億元，較年头添加2.7億元，增長1.23%。

投資銀行業務

報告期內，一是大力支撑当地企業開展直接融資，債務融資东西承銷金額140.17億元，債權融資計劃備案在貴州地區坚持前列。二是加強與長期限資金的業務协作，多途径引金入黔、助力当地經濟建設，實現兩單保險債權投資計劃業務備案及發行。三是積極推進不良資產證券化業務，盤活低效資產，成功發行貴州省首單当地法人金融機構不良資產支撑證券8500萬元，有用拓寬不良資產處置途径。

綠色金融業務

本行圍繞貴州深化推進大生態戰略行動，積極發展綠色金融公司業務，尽力打造社會效益和經濟效益並顯的綠色生態特征銀行，為全行業務轉型註入綠色動能。報告期內，本行積極響應貴安新區綠色金融变革創新試點作业，使用貴安新區綠色金融優惠方针，树立綠色金融項目庫，精準匹配綠色信貸、綠色債券，對綠色經濟、低碳經濟、循環經濟的服務力度持續加大。到報告期末，母公司綠色貸款餘額193.71億元，較年头添加14.09億元，增長9.51%。

國際業務和票據業務

報告期內，本行通過供给專業的產品和服務，持續做好跨境結算業務，大力支撑企業復工復產，並辦理多筆貿易融資，緩解企業流動資金困難。獲得瞭衍生產品买卖業務基礎類資格，完结瞭公民幣與外匯衍生產品業務備案。同時，外匯業務拓宽到縣域，外匯服務半徑進一步拓寬。到報告期末，母公司國際結算量為5.88億美元。

報告期內，整合爽融鏈、票據、“國內證+協議+福費廷”“保函+行外資金”等供應鏈金融產品，推動“票據線上化”作业。到報告期末，本行銀行承兌匯票餘額292.72億元，貼現餘額8.94億元。

2.零售類業務

報告期內，本行持續深化大零售金融體系变革，圍繞獲客、活客和價值創造，加速健全零售客戶分層分類浓艳機制，坚持產品服務與客戶需求多元化的高位對接，深化“用戶+產品+場景”營銷服務矩陣，著力優化零售金融日子生態圈，零售業務實現健康發展。

到報告期末，母公司零售客戶數1,084萬戶，較年头新增82萬戶。母公司手機銀行客戶469.52萬戶，新增81.77萬戶，同比增長21.09%。手機銀行全年累計买卖筆數2,262.01萬筆（不含近場付出），同比增長24.97 %，全年累計买卖金額5,933.88億元，同比增長30.43%。

零售業務

本行始終堅持“存款立行”底子，加速在運營形式、產品服務、風險管控等方面的变革脚步，加速科技賦能，實現儲蓄存款持續增長，近四年來復合增長率達24%，報告期內儲蓄存款打破1000億元。報告期內，以途径建設為載體，構建瞭“多層次、立體化、全方位”的金融服務網絡；以客戶需求為導向，持續進行產品創新，打造“爽”系列特征儲蓄產品體系，充沛發揮優質產品服務才能；構建掌上金融服務圈，將智能科技技術與金融業務場景相結合，打通日子、消費、金融壁壘。疫情期間，推出抗疫專屬金融服務，引導客戶線上辦理日常業務，減少人員接觸風險，出臺存款到期自動延期方针，保证客戶存款資金利息不受損失。到報告期末，本行儲蓄存款餘額1,210.89億元，較年头添加235.68億元，增長24.17%；儲蓄存款占總存款的占比為34.10%，其间，儲蓄活期占儲蓄存款餘額的占比為28.66%。

本行積極推動零售信貸業務轉型發展，在有用操控風險的前提下，積極發展普惠口徑個人生產經營類貸款，個人經營性貸款餘額205.60億元，較上年底增長2.36%；認真依照房地產監管方针，堅持“房住不炒”，支撑居民合理自購住宅需求，穩健發展住宅按揭業務，個人住宅按揭貸款餘額168.35億元，較上年底增長11.05%；積極推動消費貸款線上化、場景化發展，實現首款互聯網消費貸款產品“直爽貸”試運營。到報告期末，本行零售貸款餘額392.68億元（不含信誉卡），較上年底增長3.22%，占本行各項貸款總額的17%，母公司零售貸款客戶數16.18萬戶，較上年底添加1.21萬戶。

普惠金融業務

報告期內，本行持續優化普惠金融服務體系，全力做好疫情期間的金融服務保证作业，積極紓解小微企業融資困難，支撑復工復產，對小微企業的金融服務水平缓功率不斷进步。一是健全普惠組織架構，加速機構網點建設，到報告期末，已累計設立22傢小微支行。二是優化普惠產品和服務。創新推出“爽農誠意貸”“爽農訂單貸”產品，為農戶供给信貸支撑；優化升級“煙草e貸”“稅源e貸”產品，進一步进步服務功率和客戶體驗。三是打通平臺接口，进步資源對接功率。在全國中小企業融資綜合信誉服務（信易貸）平臺、貴州省买卖中心平臺、天眼新聞平臺等嵌入普惠貸款申貸进口。四是助力小微企業復工復產。認真落實階段性還本付息等作业要求，積極幫助受疫情影響的小微客戶緩解經營壓力，出臺相關办法加大金融服務對疫情防控和復工復產的全方位保证支撐。

報告期內，本行新發放普惠小微企業貸款（中國銀保監會“兩增兩控”口徑）198.08億元，新發放普惠型小微企業貸款均匀利率5.94%，同比下降59個基點。到報告期末，本行普惠小微企業貸款餘額247.90億元，較上年底添加29.32億元，增速13.4%；有餘額的貸款戶數33247戶，較上年底添加507戶。本行普惠小微貸款增量與增速均達到監管機構查核要求。

信誉卡業務

本行圍繞“用戶轉化-客戶活化-客戶培养”的營銷路徑，遞進式開展客戶價值深耕，以數字化轉型、智能化驅動、科技化賦能，完善平臺建設，夯實信誉卡前、中、後端風險防控體系建設，保证信誉卡業務健康發展。一是推動客戶精細化經營浓艳，深化客戶生命周期經營，以權益活動遞進式引導本行信誉卡客戶進行綁卡、首刷、消費、分期，进步獲客功率和客戶活躍度；依托構建“產品+客戶”營銷服務矩陣，精準施策差異化開展信誉卡分期等業務營銷，进步客戶價值貢獻。二是深耕線下場景、發力線上途径，构成瞭“金融+日子”結構經營，全面圍繞客戶衣、食、住、行、購消費需求，打造“爽行-車日子”、“爽心-微日子”、“爽遊-樂日子”、“直爽-輕日子”、“爽淘-優日子”、“爽go-新日子”營銷場景，構建以客戶為中心的信誉卡“泛日子”生態圈。三是夯實貸前、貸中、貸後三級風險防控，通過貸前風險防控、貸中买卖監測、貸後智能外呼催收，築穩、築實、築牢業務內控。

到報告期末，信誉卡累計發卡158.19萬張，激活率86.52%；報告期內信誉卡總收入4.46億元。

財富浓艳業務

報告期內，本行树立一級部門財富浓艳部，並創立財富客戶子品牌“爽盈門”，實施“以儲蓄存款為主體，理財和代銷業務並行”的財富浓艳战略，持續豐富儲蓄、理財、基金、貴金屬、保險和信任六大產品體系，組建“1+1+N”財富顧問團隊，為財富客戶供给以財富浓艳、綜合金融和專享增值服務為中心的金融解決计划，以及醫療、教育等權益服務。到報告期末，本行服務財富客戶數共計29.87萬戶，較年头添加2.87萬人，增幅10.63%；浓艳財富客戶資產規模1,521.57億元，較年头添加240.92億元，增幅18.81%。

3.金融市場類業務

同業業務

本行持續推進同業协作，積極拓宽業務途径，持續深化與銀行、證券、基金等機構在金融全行業、各領域、多品種的协作，為實體企業客戶供给更為優質的金融服務。采纳靈活的投資战略，加速資產流轉，加強定價浓艳，不斷进步資產装备才能，穩步进步資產收益；加強流動性浓艳，合理運用同業拆借、債券回購以及同業存單等多項貨幣市場东西，多元化拓寬同業負債來源，下降同業負債本钱。

報告期內，發行瞭貴州省內首隻疫情防控專項同業存單5億元，怀愁資金悉数用於向醫療器械生產、底子日子物資供應等抗疫相關企業供给融資，打通資金供求之間的通道，為全省疫情防控供给瞭強力及時的支撑。獲得中國公民銀行2020年度公開市場業務一級买卖商資格；获得衍生品买卖業務基礎類資格，並完结中國外匯买卖中心暨全國銀行間同業拆借中心利率互換業務、標準債券遠期業務入市備案作业。

資產浓艳業務

報告期內，本行根據公民銀行、銀保監會資管業務轉型相關要求，結合本身業務實際，拟定瞭資產浓艳業務整體轉型發展計劃组织，穩妥推進產品轉型，確保資管業務平穩轉型，從完善產品體系、进步投資研判才能、途径拓宽打破以及加強風控办法等方面推進資管業務穩步發展。

一是豐富產品體系，新增發行瞭純債穩盈系列、債穩盈系列、私享系列、爽贏人生、金債增益等凈值型理財產品128期，新增發行基金精選系列產品5期，發行3個月、半年期產品16期，滿足不同客戶對各類期限理財產品的投資需求。二是进步投研才能，树立宏觀+中觀+微觀多維度剖析结构，結合全球和國內宏觀經濟形勢，拟定瞭2020年理財投資業務按行業分類的投資战略，為資產装备供给依據。三是拓宽營銷途径，向“線上為主、線下為輔”的輕型營銷轉型，凭借財經媒體、自媒體、手銀、網銀等途径，通過路演、直播、電話等方法，加強與投資者的互動沟通，營銷功率不斷进步。同時，成功與興業銀行簽訂相互署理銷售协作協議，初次實現瞭本行20餘期理財產品在全國范圍銷售。四是強化風險浓艳，树立瞭財務數據剖析預警模型、產品贖回概率等量化指標體系，进步信誉風險和流動性風險浓艳才能；開展瞭理財產品銷售排查及合規操作專題培訓，不斷豐富和完善操作風險防控手法；树立理財產品限額指標監測機制，全流程嚴格把控合規風險，充沛執行分散化投資战略，投資调集資產浓艳計劃，實現短期限產品凈值滑润，有用进步產品安全等級。

到報告期末，本行存續理財產品178期，存續餘額878.66億元，較上年增長13.68%。其间，固定收益類產品規模830.42億元，占比94.51%；混合類產品規模30.35億元，占比3.45%；權益類產品規模17.89億元，占比2.04%。私募理財產品24期，存續餘額17.75億元；公募理財產品154期，存續餘額860.91億元。

4.信息科技建設

報告期內，為加速推動科技與業務有機交融，本行啟動科技與業務交融变革實施作业，組建交融團隊，不斷深化科技創新，充沛發揮信息科技對業務產品開發、客戶服務和途径拓宽的支撐效果，以科技賦能業務，以數字化驅動業務轉型。一是積極響應國傢對金融中心領域技術自主可控的要求，推進國產數據庫在中心系統的應用。二是进步服務才能和客戶體驗。實現常用業務全面線上化，並通過建設線上視頻平臺、完善微信小程序，實現瞭對公開戶法人遠程面簽、理財產品線上咨詢、網點線上預約及預填單等功用，滿足客戶疫情期間對非接觸金融服務的需求；針對不同客群開發專屬服務板塊、升級手機APP音讯推送，进步線上途径的差異化服務才能、交互觸達才能。三是进步營銷浓艳才能和業務剖析才能。建設智能客服系統、零售統一營銷平臺、零售數據剖析平臺等，豐富零售業務中臺才能，實現全途径的客戶分群與場景營銷；深化數據中臺建設，完善零售、對公、同業、信誉卡等數據集市，添加協議、途径、事情、客戶等主題模型，運用大數據技術輔助客戶浓艳及業務統計剖析。四是进步內部浓艳質效。完善財務系統、OA辦公系統等內部浓艳系統功用，进步流程線上化程度；完善網銀、手機銀行、微信小程序途径的電信詐騙、疑似盜刷等19種反欺詐風險場景模型，保護买卖安全。

(三) 報告期內經營情況剖析

1.主營業務剖析

（1）利潤表及現金流量表相關科目變動剖析

單位：公民幣 千元

（2）業務收入分佈情況

單位：公民幣 千元

（3） 營業收入地區分佈情況

單位：公民幣 千元

註：1.貴陽地區包括總行；

2.營業收入按地區分佈情況不包括子公司的營業收入。

（4）財務報表中增減變化起伏超過30%的項目及變化情況

單位：公民幣 千元

2.資產情況

（1）貸款和墊款

到報告期末，本行貸款和墊款本金總額2,310.09億元，較年头添加264.94億元，增長12.95%；貸款和墊款本金總額占資產總額的份额為39.11%，較年头上升2.62個百分點。對公貸款餘額1,860.22億元，較年头增長15.67%，占貸款總額份额為80.53%；個人貸款餘額449.87億元，較年头增長2.97%，占貸款總額份额為19.47%。

單位：公民幣 千元

（2） 企業貸款投进的行業情況

單位：公民幣 千元

（3）貸款按地區劃分占比情況

到報告期末，本行貸款首要投进貴州省內，貴州省內貸款金額占比為94.33%，其间貴陽地區貸款金額占比為44.94%。

單位：公民幣 千元

（4）前十名貸款客戶情況

單位：公民幣千元

（5）貸款按擔保方法劃分占比情況

到報告期末，本行貸款首要為典当貸款、質押貸款和保證貸款，占貸款和墊款總額的份额分別為30.58%、36.37%和19.49%。

單位：公民幣 千元

（6）個人貸款結構

單位：公民幣 千元

（7）買入返售金融資產情況

單位：公民幣 千元

3.負債情況

（1）客戶存款構成

到報告期末，本行存款本金總額3,551.45億元，較年头添加219.11億元，增長6.58%；對公存款餘額2,227.16億元，較年头添加27億元，增長1.23%；儲蓄存款餘額1,210.89億元，較年头添加235.68億元，增長24.17%。

單位：公民幣 千元

（2）同業及其他金融機構存放款項

單位：公民幣 千元

（3）賣出回購金融資產情況

單位：公民幣 千元

4.利潤表剖析

報告期內，本行實現營業收入160.81億元，同比增長9.64%；營業开销93.20億元，同比增長12.03%；營業利潤67.61億元，同比增長6.49%；實現歸屬於母公司股東的凈利潤59.22億元，同比增長2.10%。

單位：公民幣 千元

（1）利息凈收入

報告期內，本行實現利息收入279.08億元，較上年添加23.69億元，增長9.27%，生息資產規模和均匀利率均有所上升；利息开销141.90億元，較上年添加9.71億元，增長7.34%，首要系計息負債規模上升所造成的；利息凈收入137.18億元，較上年添加13.98億元，增長11.35%。

單位：公民幣 千元

（2）非利息收入

報告期內，本行實現非利息收入23.63億元，較上年添加0.16億元，同比增長0.66%。其间，手續費及傭金凈收入8.69億元，較上年添加1.33億元，增長18.08%。

單位：公民幣 千元

（3）業務及浓艳費

報告期內，本行在業務規模穩步增長的同時，持續加強費用預算精細化浓艳，業務及浓艳費开销38.33億元，同比下降0.65%；本钱收入比23.84%，較年头下降2.46個百分點。

單位：公民幣 千元

（4）信誉減值損失

單位：公民幣 千元

（5）所得稅費用

單位：公民幣千元

(下轉D343版)