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(香溢融通控股集团股份有限公司)新大陆：SAAS服务+金融驱动未来成长

wx 2022-01-25 13:05:10 6

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POS与辨认硬件龙头,硬件事务有望继续稳定增加。公司是国内榜首和全球第三大POS 机供货商,一起也是国内榜首大跳码辨认硬件供货商。C端移动付出的快速开展将倒逼B端商户晋级设备,智能POS机浸透率有望继续提高。公司有望凭仗较强的产品技能和商场优势快速拓宽

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POS与辨认硬件龙头,硬件事务有望继续稳定增加。

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公司是国内榜首和全球第三大POS 机供货商,一起也是国内榜首大跳码辨认硬件供货商。C端移动付出的快速开展将倒逼B端商户晋级设备,智能POS机浸透率有望继续提高。公司有望凭仗较强的产品技能和商场优势快速拓宽智能POS出售,有望取得逾越职业增速的增加。

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扫码付出推进付出流水规划提高,低费率竞赛有望转向差异化定价。银行卡的方便付出依然占有扫码付出的大部分买卖比例。跟着未来扫码付出浸透率进一步提高,付出流水买卖金额也将继续增加。付出组织依托低费率形式敏捷做大流水提高企业资本商场估值的办法不行继续,未来付出组织将产生显着分解,把握优质商户资源的企业有望完成差异化定价。

监管趋严将推进职业良性开展,商场比例将敏捷向头部厂商会集。监管趋严在以下三个方面助推职业良性开展:具有全国性收单车牌的公司现已从2016年的43家削减至现在的33家;央行对付出备付金的严厉规则引导第三方付出组织回归付出根源、大力开拓创新增值服务;央行关于很多线上没有付出车牌的聚合付出类组织进行整理,低成本的线上扫码套现现在大幅削减,职业低费率竞赛趋向平缓。

依托星POS打造一站式商户服务渠道,SAAS服务+金融驱动未来生长公司线下商户服务渠道“星POS”渠道已具有包含智能POS 终端办理、使用商铺、流量办理、收单办理体系等中心体系以及聚合外卖、会员办理等增值服务使用,截止2018年H1星POS渠道商户数现已超越25万,SAAS软件供货商数量超越百家,未来公司将经过内生外延加快完善“星POS”渠道的商户服务生态。公司建立商小贷,依托公司的数据和职业资源,并根据前期堆集的金融数据处理、风控等经历,小微商户和C 端客户供给小额运营借款和个人消费借款等服务。未来消费贷有望奉献可观成绩。

股权鼓励掩盖面广,中心新事务部门鼓励到位。公司此次方案拟颁发鼓励目标限制性股票4,144万股,约占总股本的4.10%,是公司历年来股权鼓励颁发力度最大的一次。鼓励方案的目标共272人,掩盖规模较广,首要包含国通星驿、新大陆付出、新大陆辨认、商小贷和北京亚大等中心子公司的职工。本次限制性股票鼓励方案将会显着加快公司事务转型晋级脚步,新式战略事务占比将有望继续提高。

盈余猜测与估值

公司是国内付出硬件龙头,收单事务将坚持稳定增加,金融及SAAS增值事务未来收入可期,股权鼓励掩盖较广有用推进战略事务开展,估计2018~2019年公司净利润分别为6.10亿元、8.10亿元,给予19年25X倍估值,对应市值202.5亿元,给予买入评级。

危险提示

收单付出流水增加不及预期,SAAS及金融服务拓宽不及预期。（中信建投）

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