证券从业资格考试改革(证券从业资格基本没用)

資管新規、科創板等多項資本市場变革舉措紛紛落地，不僅改變瞭行業生態，同時也對後續進入行業的展業者提出瞭新的要求。

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近来，中國證券業協會發佈瞭2019年11月證券業人員資格考試布告，同時發佈瞭新版《證券業從業人員一般從業資格考試大綱》，並於當日起实施。作為證券行業的準入標準，此次大綱的修正也引起廣泛的關註。

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自2014年至2018年，證券從業資格考試大綱都未進行修訂，上一年9月份初次修訂。本月9日發佈的新版考試大綱，是近一年來的再次修訂，修訂頻繁，但卻有不少新變化，比方將反洗錢作业內容變為獨立章節，新增券商信息技術浓艳章節，在經紀業務規范中新增科創板內容等。這與上一年以來資管新規落實、科創板落地等要素帶來的影響密不行分。

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券商中國記者梳理出本次大綱修訂的7大變化。

變化一：反洗錢作业成獨立章節

2020年券商秋招正在火熱進行，對於數以萬計想要步入證券行業的應屆生們，從業資格證書是一項不行忽視的入門考試。從業資格考試大綱的修訂不僅為考生們供给具體的考試范圍，還能透漏出這一年間行業的最新變化和趨勢。

整體來看，本年大綱中法令法規部分變動較大，其间第二章“證券經營機構浓艳規范”從2018年的四節增加到瞭六節，新增“證券公司反洗錢作业”以及“證券公司信息技術浓艳”兩節內容。

原來被歸到該章榜首節的“反洗錢作业”在2019年的大綱中自成一節。近兩年來，券商反洗錢作业問題多發，多傢券商因反洗錢問題被處罰，2019年仍是反洗錢監管大年，這一點對於證券公司來說可算是體會明顯。考慮到當前證券行業反洗錢作业問題的嚴峻形勢，證監會本年將有關反洗錢處罰情況納入分類評價。

日前，大通證券接到央行開出的反洗錢罰單，因未依照規定保存客戶身份資料和买卖記錄，大通證券被處以30萬元罰款。雖然金額不高，但仍將對券商本身聲譽評價產生一定影響。本年考試大綱中關於這部分的修正便是考慮到當前證券行業反洗錢作业問題的嚴峻形勢。

變化二：新增券商信息技術浓艳章節

如上所說，新修訂的考試大綱中，除瞭將“反洗錢”內容獨立成章節外，新加瞭“證券公司信息技術浓艳”章節，顯示出證券業對金融科技更勝以往的重視程度。

本節要求瞭解證券公司凭借信息技術手法從事證券基金業務活動的一般規定；把握證券公司信息技術合規與風險浓艳；瞭解證券公司信息技術浓艳的監管要求及監管办法等。對於一個正在繁荣發展的事物來說，瞭解並實行健全的浓艳辦法是很重要的。

金融和科技從未像現在一樣聯系的如此緊密，以至於分不清是金融執掌科技還是科技領導金融。9月份，券業豪門中金公司與互聯網科技寡頭騰訊公司決定共建一傢合資技術公司，預示著金融科技的變革正在猛烈到來。

近年來，券商都越來越重視對信息技術的投入力度。2018年，在證券行業整體收入出現下滑的情況下，大多券商的研發投入不降反升，其间，華泰證券、國泰君安等券商信息技術投入超過10億元。與此同時，證券業發展金融科技的方针環境也在不斷改进。

2018年12月19日，由證監會發佈的《證券基金經營機構信息技術浓艳辦法》便是為瞭引導證券經營機構充分利用現代信息技術手法完善客戶服務體系，改進業務運營形式，提高內部浓艳水平，增強合規風控才能等。

變化三：“全面風險浓艳”內容更豐富

在同一章內容中，關於“全面風險浓艳”的內容變得更為豐富，之前同一章節隻要求把握定義、相關內容、責任主體、證券業協會就此實施的自律浓艳可采纳的办法等五項內容；当今，新修訂版别中，還要求“瞭解證券公司全面風險浓艳触类旁通的要求”和“瞭解首席風控官及風險浓艳部門的履職保证”兩項。

證券市場經營環境瞬间萬變，證券公司越來越重視風險浓艳才能的提高，合規風控人才越來越吃香，要求也越來越高。

變化四：經紀業務規范中新增“科創板”內容

自上一年11月份，國傢領導人宣佈新增科創板，資本市場的生態正在發生巨大變化。在本次修訂中，科創板內容也成為新增的重點。

在法令法規部分第三章“證券公司業務規范”中，“經紀業務和資管業務”模塊有重點調整。即在經紀業務規范部分增加瞭科創板的內容，要求把握科創板定位、投資者適當性浓艳要求；瞭解上海證券买卖地点科創板推出的买卖機制变革办法；把握存托憑證的定義、存托人與托管人職責、投資者保護機制等。作為券商經紀業務新戰場，瞭解科創板新規成為證券從業人員的必定要求。

變化五：資管業務規范部分有補充修正

在现在“去通道”的趨勢下，券商正在積極推動資管轉型，供给以投研優勢為基礎的主動浓艳券商，近年來發展不錯。

本年的考試大綱也順應瞭這個發展趨勢，資管業務規范部分更改和補充瞭一些內容。本年的大綱中既增加瞭“瞭解私募資產浓艳業務的專項監管要求”和“把握資產浓艳業務投資者的權利與義務”等知識點，又根據本年的形勢在上一年大綱的基礎上做瞭修正。

變化六：金融市場知識板塊中，風險浓艳章節變化大

本年大綱中對於金融市場基礎知識部分的改動相對法令法規來說較少，整個金融市場基礎知識部分變動最多的是“金融風險浓艳”一章，2018年大綱中“風險浓艳”一節被擴展成“風險浓艳的根本结构”和“風險衡量办法”兩節，為風險浓艳供给更具體的剖析办法。

新大綱強調瞭對“現代風險概念”的瞭解和對風險浓艳更深層次的了解。

變化七：全球和中國金融市場體系部分改動明顯

别的，在金融市場知識中，前兩章中的全球和中國金融市場體系改動較為明顯。這說明瞭得益於中國經濟的有力支撐，中國金融市場將更多地融入全球金融體系。與此同時，中國金融業開放也將給全球金融市場帶來更多的發展機遇。

“全球金融市場”部分增加瞭“瞭解國際金融監管體系的首要組織”一項，“中國的金融體系”裡参加瞭“瞭解我國金融業進一步對外開放的布景和首要方针办法”和“瞭解我國銀行業、證券業、保險業、資本市場新一輪對外開放的實踐办法”兩項要求，“中國的多層次資本市場”部分則再次強調瞭要“瞭解我國設立科創板並試點註冊制的方针布景”等與科創板相關的問題。

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