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关于开放式基金申购价格的信息

wx头像 wx 2022-01-19 16:38:00 6
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一、实例

在前一篇文章买基金，咱们究竟交了哪些费用？ ，咱们介绍了买基金咱们会交哪些费用，这篇文章就介绍一下，咱们直接交的申购换回费用核算实例。

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假定，一数一道上天入地无所不能基金A，承认当天基金净值为1，申购费率为1%，现在我要买入1000元的基金，那么申购费用是多少，终究买了多少比例的基金？

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二、外扣法

核算公式：

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购比例=净申购金额/基金比例净值

现在申购金额是1000，申购费率是1%，带入公式核算：

净申购金额=1000/(1+1%)=990.099

申购费用=1000-990.099=9.90099

申购比例=990.099/1=990.099

三、内扣法

核算公式：

净申购金额=申购金额-申购金额申购费率

申购费用=申购金额申购费率

申购比例=净申购金额/基金比例净值

现在申购金额是1000，申购费率是1%，带入公式核算：

净申购金额=1000-10001%=990

申购费用=10001%=10

申购比例=990/1=900

四、外扣与内扣比照

能够发现相同的情况下，采纳不同的办法核算出来的费用以及承认的比例是不一样。外扣法比内扣法取得的比例多。

五、换回

假定，现在要换回1000份，换回当日基金净值为1.5，换回费率为1%，那么换回取得的金额是多少？

换回一般选用内扣法，核算公式如下：

换回总额＝换回比例×T日基金比例净值＝1000*1.5=1500

换回费用＝换回总额×换回费率＝1500×1%=15

换回净额＝换回总额－换回费用＝1500-15＝1485

注：在基金初次征集期购买基金的行为称为认购，认购期完毕后基金需求进入不超越3个月的关闭期。

基金关闭期完毕后，您若请求购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期间的认购。

基金申购费用核算公式：

前端申购费用＝申购金额-申购金额 /（1＋申购费率）

后端申购费用＝换回比例×申购日基金比例净值（基金比例面值）×后端申购（认购）费率

基金换回费用核算公式：

基金换回费用＝换回金额×换回费率

本文地址：https://www.changhecl.com/64432.html
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