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祥源文化-银保监会出台银行理财新规：可购买股票不得超过流通股的30%

wx 2022-01-10 13:37:20 6

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9月28日，我国银保监会发布《商业银行理财事务监督办理方法》》（下称《方法》），作为《关于杂乱无章金融机构财物办理事务的辅导定见》（以下简称“资管新规”）配套施行细则发布，自发布之日起施行。

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《方法》与“资管新规”充沛联接，一起构成银行展开理财事务需求遵从的监管要求。在过渡期组织方面，《方法》与“资管新规”保持一致，并要求银行结合本身实际状况，依照自主有序弊端拟定本行理财事务整改方案。

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值得注意的是，《方法》清晰，商业银行悉数理财产品出资于单一债务人及其相关企业的非标准化债务类财物余额，不得超越本行本钱净额的10%；出资于非标准化债务类财物的余额不得超越理财产品净财物的35%，也不得超越本行总财物的4%。

《方法》还表明，商业银行理财产品能够直接或直接出资于银行间商场、证券买卖所商场或许国务院银行业监督办理机构认可的其他证券。

不过，商业银行每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券出资基金的市值，不得超越该理财产品净财物的10%；悉数公募理财产品持有单只证券或单只公募证券出资基金的市值，不得超越该证券市值或该公募证券出资基金市值的30%；悉数理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超越该上市公司可流转股票的30%。

此外，商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前10日，在全国银行业理财信息挂号体系进行挂号；发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前2日，在全国银行业理财信息挂号体系进行挂号；在理财产品征集和存续期间，依照有关规定继续挂号理财产品的征集状况、认购换回状况、出资者信息、出资财物、财物买卖明细、财物估值、负债状况等信息；在理财产品停止后5日内完结停止挂号。

数据显现，2018年以来，银行理财事务整体运转平稳，6月末银行非保本理财产品余额为21万亿元，7月末为21.97万亿元，8月末为22.32万亿元。理财资金首要投向债券、存款、货币商场东西等标准化财物，占比约为70%；非标准化债务类财物出资占比约为15%左右，整体保持安稳。

我国银保监会有关部门负责人表明，发布施行《方法》，既是银保监会执行“资管新规”的重要行动，也有利于细化银行理财监管要求，消除商场不确定性，安稳商场预期，加速新产品比赛，推进银行理财事务杂乱无章转型，完成可继续发展。

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