[600749股吧]微信现60元出售银行账户骗局 “有偿开户”风险重重

60元出售银行账户，有偿开户危险重重 新华社记者王凯蕾 在一些微信群里，不法分子用几十元的蝇头小利拐骗人们有偿开户的工作不时发生。近期，我国 工商银行 广州友谊 支行就成功堵截了一同运用微信圈拐骗学生出售银行账户的工作。 将个人金融账户出售、出借

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60元出售银行账户，“有偿开户”危险重重

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新华社记者王凯蕾

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在一些微信群里，不法分子用几十元的蝇头小利拐骗人们“有偿开户”的工作不时发生。近期，我国工商银行广州友谊支行就成功堵截了一同运用微信圈拐骗学生出售银行账户的工作。

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将个人金融账户出售、出借给别人运用，本身或许会遭受哪些扩大、发生怎样的结果？这种“租售”来的银行账户一般或许用于哪些非法活动？

轻松的“生财之道”：60元卖掉个人银行账户

“学生们一个接一个，来要求开立银行账户，说是用来存暑期打工的兼职费。”工行广州友谊支行行长香喜云说。

2016年6月初一个星期天的上午，工行广州友谊支行连续进来了十多个大学生姿态的学生，说是扑朔迷离国防工业职工大学的学生，因暑期兼职需求处理新开银行账户。

有别于一般新开户人，这些学生简直都不能完好说出自己方案预留的电话号码，一些学生还拿出纸条来边看边说。

这些反常行为引起了银行工作人员的置疑，“他们不应该记不得自己的电话号码”，并且，这些学生简直都要求银行在开户后，一起注册U盾、上银行和手机银行。

银行经办人员通过细心问询才理解，本来这些学生开立的账户并非是给自己运用，而是将户头转卖给其别人并收取60元的酬劳，公告俗称“卖户头”。

经点工作人员耐性解说，学生们才知晓出借银行账户的危害，取消了原开户方案，并告知部分在其他银行已开立账户的同学中止租借、出借账户行为。

随即，银行点与辖区派出所联络，广州越秀区华乐街派出所民警通过查询发现，该工作为犯罪分子运用大学校园的微信兼职群，发布购买个人银行账户的信息，诱导学生协同进行违法行为。犯罪分子登记了报名学生的名字、电话号码等信息，并现场向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实，一起要求其开户时预留一致暗码。

香喜云告知记者，触及“卖户头”的学生共有十余名，“他们防备知道较弱，没有了解别人要拿银行账户去干什么。一些学生收到‘有偿开户’的微信信息后，还做起了职责宣传员，和朋友说有这样一个轻松的‘生财之道’。”

“有偿开户”圈套：“租售型账户”常被用于非法活动

“暑期大学生们兼职、求职增多，一些犯罪分子所以乘机打起了主见。”工行广东省分行营业部捍卫部相关工作人员说。

近年来，不法分子运用伪冒证件处理开户、挂失、个人银注册等案子频发。仅工行广东省分行营业部上一年以来即成功堵截伪冒证件处理事务1000多起。

一家股份制银行广州分行的个人金融部负责人刘辉告知记者，曾经有公安部门前来调阅触及跨境洗钱犯罪嫌疑人的银行账户，发现其运用的账户是从别人手里“借”来的。

“当银行和公安部门找到出借银行账户的客户时，客户才知道到工作的严重性。”刘辉说。

公告专家指出，把银行账户出借或卖给别人运用，存在非常大的危险。一般，出售、租借、出借的银行账户，会被用于电信欺诈、洗钱、逃税等非法活动。

记者在采访中了解到，一些普通百姓对出售银行账户的危害性知道不行，而相关监管和处分力度也有些落后。

“比方这次工作中，咱们只能对涉事人员进行劝止，有些学生听进去了，有些学生则转而去其他银行开户。对此，咱们也力不从心。”香喜云说，近年不时发生出售、出借型账户被卷进纷争或案子。

有的当事人因而碰到不必要的费事，不只危害个人诺言，关于往后买房、买车、借款、出行均有影响，有的当事人乃至遭受牢狱之灾。

“不法分子一般针对部分地处偏远、经济较为落后当地展开‘有偿开户’欺诈，以及运用比如学生等涉世未深的集体行骗，给银行和相关监管部门的查办带来了必定的难度。”工行广东省分行营业部捍卫部相关工作人员说。

金融欺诈“替罪羊”：勿贪小利掉圈套

“不就是把账户借给别人用一下吗，我又不知道他做什么，需求负什么职责呢？”在采访过程中，广州某技术学院的学生这样说。

工行广东省分行营业部捍卫部相关人员说，依据最高人民法院相关规则，出借银行账户是违背金融管理法规的违法行为，会追查出借人相关的民事职责。

《人民币银行结算账户管理办法》规则，存款人不得租借、出借银行结算账户，不得运用银行结算账户套取银行信誉。如有该项行为，非经营性的存款人给予正告并处以1000元罚款；经营性的存款人给予正告并处以5000元以上3万元以下的罚款。而在我国刑法有关洗钱罪的条款中，对为犯罪分子供给资金账户也有相关处分规则。

据介绍，租借或许出借资金的身份证件或银行卡账户，或许会发生以下结果：别人借用自己的名义从事非法活动；或许帮忙别人完结洗钱和恐惧融资活动；或许成为别人金融欺诈活动的“替罪羊”；个人诚信情况遭到合理置疑；因别人的不正当行为而致使自己的名誉和信誉记载受损。

“身份信息、银行账户信息是重要的个人信息，必定要妥善保管，切勿贪心小利向别人供给，防止掉进此类‘有偿开户’的欺诈圈套。”工行有关工作人员提示。