我国经济导报讯 记者程晖报导 BCG最新陈述显现:监管环境日益苛刻、商场前景杂乱多变,以及客户要求日趋多元等要素是2014年全球财富办理商场所面对的首要应战。离岸组织面对史无前例的监管压力;财富办理组织有必要稳重作出符合时局的战略决策。 北京,2015年
我国经济导报讯 记者程晖报导 BCG最新陈述显现:监管环境日益苛刻、商场前景杂乱多变,以及客户要求日趋多元等要素是2014年全球财富办理商场所面对的首要应战。离岸组织面对史无前例的监管压力;财富办理组织有必要稳重作出符合时局的战略决策。
北京,2015年6月16日—波士顿咨询公司(BCG)于今天发布最新陈述《盈余包围 应战犹存:2015年全球财富陈述》。陈述指出,2014年全球私家财富增加后走稳健,仅在前一年的根底上微幅放缓,但财富办理组织有必要从多方面下手,进一步增强竞争力,并清晰需要对本身哪些要害环节进行出资,才有望把活跃的盈余趋势连续至2020年。
本陈述是BCG发布的第15份关于全球财富办理职业研讨的年度陈述。陈述提醒了全球财富办理商场当时及未来的规划,一起猜测亚太区域(不包含日本)将在2016年逾越北美,成为全球最殷实的区域。陈述还对全球财富办理组织进行了广泛的基准对比,并以此为根底,讨论了完成盈余的要害所在。最终,陈述还对金融组织所面对的对内出资选择进行了剖析,旨在协助其完成盈余增加,以及在未来完成愈加杰出的体现。
陈述作者之一、BCG资深合伙人Brent Beardsley表明:“在当今商场中,潜在的颠覆性破坏随处可见。监管形势日益苛刻,出资环境日渐杂乱,客户要求愈加多元,立异技能层出不穷,再加上其他一系列相关趋势,传统融合将难以为继。在商场改变不断加速加深的布景下,财富办理组织需进一步重视和强化本身战略。”
商场规划。陈述显现,全球私家金融财富在2014年增加了近12%,总额到达164万亿美元。近四分之三(73%,或13万亿美元)的私家财富增加来源于已有财物的商场体现,其余部分(27%,或5万亿美元)则来自于新增财富。从区域区分上看,北美仍是全球最殷实的区域,2014年私家财富总值达51万亿美元。亚太(不包含日本)初次逾越欧洲(包含东欧和西欧),成为全球第二殷实的区域,私家财富总值达47万亿美元。陈述一起显现,到2016年,亚太(不包含日本)的私家财富总值将到达57万亿美元,将替代北美(私家财富总值估量将到达56万亿美元)成为全球最殷实的区域,到2019年,将占有全球私家财富总值的三分之一。估量未来五年,全球私家财富将完成6%的年均复合增加率。到2019年末,全球私家财富总值估量将到达222万亿美元。
财富分配。陈述指出,2014年全球百万美元财物家庭(私家财富超越100万美元的家庭)总数到达1,700万户,远超2013年的1,500万户。这一增加首要归功于兴旺及新式商场中已有财物的微弱体现。2014年全球私家财富的41%把握在百万美元财物家庭的手中,与2013年(40%)比较略有增加;到2019年,这一份额估量将增至46%。其间美国仍是沉淀百万美元财物家庭最多的国家,数量高达700万;我国紧随其后,2014年百万美元财物家庭总数达400万。与前一年比较,2014年超高净值(UHNW)家庭(私家财富超越1亿美元的家庭)所沉淀的私家财富强势增加了11%。
基准对比。BCG对全球200多家财富办理组织的体现进行了基准对比。此次剖析包含了与财富办理组织成绩增加、财政体现、运营融合、出售团队有效性、全职职工作业(FTE)功率、客户细分、产品,以及展开趋势等议题相关的1,000多组数据,并结合多个维度(包含所在区域、所属商场、客户居住地以及不同群组等)进行了全面的解析。剖析成果显现,曩昔三年来体现最超卓的财富办理组织沉淀五大要害特征。陈述对这五大特征展开了翔实的剖析和讨论:针对特定的细分商场选用与之相应的价值建议及掩盖融合;在不同的方针客群中严厉执行定价战略;供给差异化金融咨询服务;专心于杰出的客户服务,以及精准评价和办理盈余体现的才能。
离岸财富。陈述显现,离岸财富办理商场在2014年期间承受了巨大的监管压力;尽管如此,在战略规划和施行层面抢先一步的离岸财富办理组织仍有望完成盈余和持续增加。
陈述作者之一、BCG合伙人Anna Zakrzewski表明:“客户依然愿意为安稳的政治和金融形势、多样化的区域散布、优质服务、托付署理,以及丰厚全面的产品和财物范畴专业才能等优势而付出更高的费用。抢先的离岸财富办理组织正在全力推进事务转型,以保证其在未来的商场展开浪潮中站稳脚跟。”
超卓出资。陈述指出,财富办理组织有必要清晰应从哪些要害环节下手对本身事务展开进行出资,以此来推进未来的增加后走。BCG在与全球各地的客户进行简明并展开研讨的进程中,发现了一些特定的融合。例如,北美、东欧在岸组织和瑞士离岸组织在现有事务优化方面的资源分配份额最高(别离占出资预算总额的71%、63%和62%);对它们而言,拓宽新事务并非战略重点。其他各区域的财富办理组织在现有事务优化方面的资源分配份额略高于50%。财富办理组织在对现有事务进行优化的进程中所专心的三大优先事项别离为:进步出售团队的高效性(占资源投入总额的17%)、优化数字接口(14%),以及加强与其他事务单元之间的协同(10%)。
陈述的另一位作者、BCG合伙人Daniel Kessler表明:“当然,大多数财富办理组织仍在全力战胜怎么招引新财物、发明新收入,以及更有效地办理本钱等传统应战。与此一起,它们也面对着一系列新应战,如怎样进步数字化才能,以及应对潜在的颠覆性立异事务融合等。对本身才能建造进行出资已成为财富办理组织的燃眉之急。”