炒股新手-胆子太大！卖资管产品承诺保本和收益 没让客户签风险提示书......爱建证券青岛分公司被责令改正

近来，青岛证监局发布对爱建证券有限职责公司(下称爱建证券)青岛分公司、时任分公司负责人韩新军采纳责令改正办法的决议，主要因爱建证券青岛分公司在出售调集财物办理方案方面、展开客户营销及客户服务方面存在问题。

股票配资渠道软件？股票配资渠道软件

此前，爱建证券就因财物办理事务屡收罚单，还在2020年11月份被上海证监局责令进行为期6个月的整改，整改期间暂停其财物办理事务。

厦门建发股份有限公司,厦门建发股份有限公司

爱建证券青岛分公司内部操控不完善

华安立异基金净值查询,华安立异基金净值查询

经青岛证监局查询，爱建证券青岛分公司在出售调集财物办理方案方面存在三方面问题：一是单个客户在购买调集财物办理方案前未签署合同、危险提醒书、危险承受能力查询文件或恰当性评价成果确认书等的景象；二是未慎重评价出资者危险承受能力的景象；三是爱建证券青岛分公司出售人员向出资者作出确保本金不受损失和许诺收益的行为。

华泰证券软件,华泰证券软件

来历：青岛证监局

此外，爱建证券青岛分公司在展开客户营销及客户服务方面也存在问题，包含分公司违规经过第三方大众号从事客户营销活动；分公司时任负责人及职工在不具备证券出资参谋资历的状况下，经过微信群向客户供给具有证券出资主张内容的服务。

青岛证监局以为，上述问题反映了爱建证券青岛分公司内部操控不完善，违背了《证券公司客户财物办理事务办理办法》(证监会令第93号)第三条、第三十七条等规则。

韩新军作为时任爱建证券青岛分公司负责人，对分公司存在的上述违规行为负有直接职责。依据《证券公司客户财物办理事务办理办法》第五十六条、第五十七条，《证券出资参谋事务暂行规则》第三十三条，《证券公司监督办理条例》第七十条规则，青岛证监局决议对爱建证券青岛分公司、韩新军采纳责令改正的监督办理办法。

青岛证监局表明，爱建证券青岛分公司应对上述问题予以改正，并于收到本决议之日起30天内向青岛证监局提交书面整改陈述，青岛证监局将视状况进行查看检验。

财物办理事务屡收罚单

整理爱建证券自2020年以来的罚单，大多与财物办理事务相关。

2020年8月，厦门证监局发布处分决议，爱建证券厦门湖滨一里证券经营部因在2016年向某出资者出售证券公司调集财物办理方案过程中，因未有用实行出资者恰当性办理职责，以及内部操控职责不清、履行不到位的问题被责令改正。

2020年5月19日，爱建证券一天之内连收三张罚单。其间，爱建证券江苏分公司和无锡清扬路经营部因在出售“爱建证券爱迪新能源调集财物办理方案”的过程中存在违法违规行为被责令改正；爱建证券靖江渔婆南路证券经营部因职工在未与客户签署出资参谋服务协议和危险提醒书的状况下，经过微信群供给证券出资参谋服务等两项问题遭到责令改正。

2020年11月，上海证监局责令爱建证券进行为期6个月的整改，整改期间将暂停爱建证券财物办理事务，主要因爱建证券在事务展开中，未依照审慎运营准则，建立健全危险办理和内部操操控度，防备和操控危险。并且内部操控不完善，部分出资决策和办理缺少审慎性，基金出售过程中存在误导性宣扬和违背出资者恰当性规则等状况。此外，运营办理混乱，内部功能分工履行不到位、人员办理失当。

来历：上海证监局

“你公司应依照相关法令、行政法规和我国证券监督办理委员会规则的要求执行整改，切实加强合规内控办理，进一步整理相关准则流程，不断强化全员遵法合规认识，依法合规展开各项事务。”上海证监局指出，整改完毕后，爱建证券应当及时向上海证监局提交整改陈述，并由上海证监局查看检验。整改检验不合格的，将视具体状况采纳进一步监管办法。

上一年分类评级连降2级

爱建证券官显现，该公司于2002年建立，公司注册地在我国(上海)自由贸易试验区，现在注册资本为14亿元。股东方面，爱建证券三大股东别离为上海陆家嘴金融发展有限公司、上海爱建集团股份有限公司、上海方达出资发展有限公司，持股份额别离为51.14%、40.45%、8.41%。

来历：爱建证券2019年年报

我国证券业协会数据显现，爱建证券在2017年、2018年、2019年的经营收入别离约为4.22亿元、2.65亿元、3.19亿元，在职业中别离排第85名、第90名、第91名；净利润别离为2556万元、-9513万元、1107万元，在职业中的排名别离为第89名、第83名、第88名。

财物办理事务方面，2019年，爱建证券完成办理费收入1326.48万元，资管自有资金出资日均占用资金约为4773.28万元，报表收益-738.24万元，两项事务算计收入588.24万元，较上年同比下降53.99%。到2019年底，公司财物办理事务受托资金162.70亿元，较上年同比下降31.58%。

在一再接纳罚单的布景下，在证监会发布的证券公司分类成果中，爱建证券的评级也呈现下降，由2019年的B级降至2020年的CC级。