余额宝类似的理财产品-P2P迎来凉秋，四地再掀清退潮

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自愿清退入白名单，失联者上黑名单

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文|宇菲

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自2017年9月深圳出台第一份P2P退出指引以来，全国已有上海、四川、杭州等省市相继出台了退出辅导文件。此前，广州市金融监督办理局曾发布提示函称，P2P职业一直在进行专项整治，至今未有一家渠道经过合规兢兢业业。

最近，北京、贵阳、深圳、宁夏等地连续发布第二批P2P失联及清退名单。

北京

34家贷组织失联

一家实控人被判8年

最近，北京市向阳区互联金融协会发布《关于向阳区内第二批失联P2P贷组织的提示》，对辖区内15家失联贷渠道进行通报。

依据名单，本次列入失联名单的P2P贷组织合计15家，分别为钱的N次方、哲宇金融、启利、大白金融、伯乐易贷、速可贷、金策通、陨石地带、信诚贷、国商财富、惠信、互联贷、北城贷、贡和金融、北京柏易信息技术有限公司。

其间，值得注意的是，在第二批失联P2P里，北京陨石地带已于一年因涉嫌集资欺诈被立案侦查，该渠道实控人不合法集资后失联。另一贷渠道“速可贷”负责人王东，已因不合法吸收大众存款1.3亿元被判8年。

深圳

111家自愿清退

34家进入黑名单

最近，深圳市互联金融危险专项整治作业领导小组办公室连续发布贷“黑”名单——失联名单。在已发布的两批P2P络假贷危险专项整治名单中，自愿退出和失联的P2P渠道共145家。

深商大数据课题组负责人胡尔义表明，其间“白名单”是指自愿退出且声明贷事务已结清贷组织名单；“黑名单”是指失联贷组织名单。

经计算，列入深圳“白名单”的贷组织达111家，而列入“黑名单”的贷组织34家。“白名单”里包含了东方金钰、康达尔金融信息、深圳华强易信、鸿海金融信息服务、深圳中兴信科技等较有名望的渠道或上市系渠道。

据悉，依照相关布置，“白名单”内的贷组织应在限制时间内自动处置存量贷债务，保证渠道贷事务结清，并自动请求处理工商刊出挂号或企业名称及运营范围改变；而“黑名单”内的贷组织未与相关区金融作业部分取得联系的，将依法移交商场有关部分列入反常运营名录或采纳其他工商行政办法。

贵阳

18家P2P渠道清退

7家在高新区

P2P清退之势来得强烈，现在已触及贵州。

近来，贵阳市互联金融协会在其官方微信“贵阳金融”发布《贵阳市关于P2P络假贷危险专项整治第一批僵尸类、失联类、歇业类、自愿退出类组织名单的布告》，共有18家P2P络假贷组织曝光。

依据名单分类来看，贵阳市第一批18家退出P2P渠道中，中联农商贷、宜年贷、可乐贷、贵商贷等9家为自愿退出渠道，广亿贷、权汇财富、点道出资等6家为失联类渠道，我国融信贷和杰出红太阳为僵尸类渠道，黔城创投为歇业渠道。

以上18家渠道中，有7家组织散布于贵阳市高新区。

宁夏

两次撤销24家渠道

APP同步下架

9月9日，宁夏回族自治区防备化解金融危险领导小组办公室布告第二批撤销的6家P2P渠道名单，分别为铜富客、宁商e贷、有利理财、宁夏贷、宁安贷、川金贷。

布告指出，依照国家关于互联金融危险专项整治和P2P络假贷危险专项整治作业的有关要求，为进一步推动该区P2P络假贷危险专项整治作业，化解存量危险，保护社会安稳，自治区防备化解金融危险领导小组研究决定，将6家组织P2P络假贷事务(第二批)予以布告撤销。

宁夏回族自治区防备化解金融危险领导小组办公室着重，自布告发布之日起，所列组织不得再从事P2P络假贷事务，并自意向属地商场监管部分刊出公司或改变公司名称和运营范围，一起向通讯办理部分请求封闭渠道站，下架APP。

布告说到，公司名称和运营范围改变后不得运用“交易所、交易中心、交所、金融、财物办理、理财、基金、基金办理、出资、出资办理(咨询)、财富办理、股权出资基金、贷、络假贷、P2P、股权出资、股权众筹、互联稳妥、付出”等字样。

一起，宁夏自治区防备化解金融危险领导小组办公室慎重提示广阔社会大众，建立正确出资理财观，切实增强辨认和防备不合法金融活动能力。凡发现有违法违规从事P2P络假贷事务的组织，及时向各级公安机关和金融监管部分告发。

早在本年7月26日，宁夏金融办就对外通报了第一批被撤销P2P组织名单，触及中大财富、本利、景行财富等18家渠道。现在，宁夏已累计撤销24家P2P渠道。