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李晨导演投资过亿-今年以来银行最大罚单！中信银行遭银保监会罚没2224万元

wx 2022-01-08 15:49:41 6

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每经记者：张卓青每经修改：易启江

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日前，银保监会对中信银行开出了一张高达2223.67万元的天价罚单，这也是本年以来银保监体系对银行开出的数额最大的一笔罚单，中信银行此次共触及了13项违法违规现实，包含“未按规矩供给报表且逾期未改正”、“向关系人发放信用借款、向关系人发放担保借款的条件优于其他借款人同类借款条件”等。

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这张2223.67万元的巨额罚单包含了罚款2190万元和没收违法所得33.6677万元，《每日经济新闻》记者注意到，中信银行13项违法违规现实可分为以下几类，一是信息发表方面的违规，首要包含：未按规矩供给报表且逾期未改正;错报、漏报银行业监管统计资料；未向监管部门陈述重要信息体系运营中止事情;信息体系操控存在较大安全漏洞，未做到有用的安全操控;未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实。

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其次是借款事务方面的违规，包含：向关系人发放信用借款、向关系人发放担保借款的条件优于其他借款人同类借款条件;严峻相关买卖未按规矩检查批阅且未向监管部门陈述;贷后办理不到位导致借款资金被移用;以流动资金借款名义发放房地产开发借款;未将房地产企业借款计入房地产开发借款科目。

以及理财和ABS事务方面的违规，包含：出资同一家银行组织同期非保本理财产品选用危险权重不一致;购买非保本理财产品签定可提早换回协议，未精确计量危险加权财物;未按规矩计提财物支撑证券事务的危险加权财物。

值得一提的是，中信银行这张2224万元的天价罚单也是银保监会机关本年以来对银行开出的第二张罚单（第一张为同日向邮储银行开出的140万元罚单），再上一次罚单还要追溯至上一年12月7日，受罚的银行中相同也有中信银行，罚款金额高达2280万元，首要违规现实包含理财资金违规交纳土地款；自有资金融资违规交纳土地款；为非保本理财产品供给保本许诺等6项。

据《每日经济新闻》记者不完全统计，近三个月以来，中信银行各分行共收到了5张罚单，触及的问题首要会集在借款事务方面，比方在上个月，中信银行广州分行借款事务严峻违背审慎运营规矩被罚款395万元。

有统计数据显现，本年上半年各级银行业监管部门所开罚单的罚没金额低于上一年同期，且巨额罚单数量显着下降，从本年上半年罚单的详细违规现实来看，信贷违规是重灾区，一起，监管也加强了关于信贷违规流入股市、楼市的处分力度。

记者注意到，本年以来银保监体系鲜少对银行开出千万元以上的罚单，除中信银行以外，被罚得最狠的当属意大利裕信银行，该行由于职工职务侵占被上海银保监局罚款1030万元，本年4月4日，因违法违规发放借款，青岛银保监局对民生银行青岛分行开出一张712.60万元的罚没单。而3月的时分，天津银行因违规展开土地储备融资事务、同业授信资金回流购买本行理财等12项违规“吃了”一张660万元的罚单。

封面图片来历：摄图

每日经济新闻

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