2020年国家如何整顿数字货币行业(数字货币严管)

　　近日，一份名为“比特币交易平台清理整顿工作要求”文件（以下简称《整顿文件》）在网络流传。《整顿文件》透露本次清理整顿的工作流程2020年国家如何整顿数字货币行业：约谈主要负责人→开展现场检查→提出整改意见→定期上报清整进展。

　　其中约谈重点，主要是比特币交易平台不得违反以下八方面要求：

　　不得开展融资融币业务；

　　不得充值手续费；

　　不得参与洗钱；

　　不得违反国家有关外汇管理规定；

　　不得违规从事支付业务；

　　不得超范围经营；

　　不得违反工商广告等法律规定；

　　不得违反证券期货等法律法律。

　　检查内容包括：平台基本情况、平台运营情况、是否违反交易所相关规定、是否违规开展金融业务、反洗钱制度落实情况、客户资金状况以及其他需要协查的内容。

　　根据实际检查情况，可对平台提出整改意见，包括但不限于：停止融资融币业务、收取交易手续费、暂停提币业务、建立健全反洗钱相关制度以及依法开展各项业务。

　　此外，《整顿文件》还对比特币交易平台的舆论引导做出了要求。要求在清理整顿过程中做好舆论引导工作，可通过官网发布、媒体访谈、专家解读等多种方式发声，释放监管信号，引导社会预期。

　　值得注意的是，目前仍无法得知《整顿文件》由哪个部门签发，以及具体签发日期未明。

　　网传《比特币交易平台清理整顿工作要求》文件全文：

　　第一条适用范围

　　本指引适用于各地摸排的比特币交易平台。

　　第二条工作目标

　　坚决打击和取缔比特币交易平台违法违规金融活动，维护比特币市场秩序，防范金融风险，保护广大投资者权益。

　　第三条工作依据

　　依据《国务院国公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》（国办发[2016]21号）、人民银行等17部委《关于稳妥有序开展互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（银发[2016]281号）等，对比特币交易平台开展清理整顿工作。

　　第四条工作机制

　　各地整治办牵头，会同人民银行地方分支机构共同实施，并根据实际需要请其他金融监管机构或政府部门参与支持。

　　第五条工作流程

　　约谈主要负责人→开展现场检查→提出整改意见→定期上报清整进展

　　第六条约谈重点

　　一是不得开展融资融币业务；二是不得免手续费；三是不得参与洗钱；四是不得违反国家有关外汇管理规定；五是不得违规从事支付业务；六是不得超范围经营；七是不得违反工商广告等法律规定；八是不得违反国家证券期货等法律法规。

　　第七条检查内容

　　（一）平台基本情况

　　包括注册资本、运营主体、股东结构、相关业务资质等。

　　（二）平台运营情况

　　包括2016年及2017年至今的充值和提现金额、交易金额和数量，费率标准及收费情况，比特币交易模式等。

　　（三）是否违反交易场所相关规定

　　是否电子化撮合、采用标准化合约、集中竞价或连续竞价、权益等额拆分。

　　查处依据：《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发[2017]37号）等。

　　（四）是否非法从事金融业务

　　是否未经批准开展或变相开展信贷（配资业务）、期货、支付、汇兑等业务。

　　查处依据：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（2998年国务院令第247号）、《期货交易管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《外汇管理条例》等。

　　（五）反洗钱缺席落实情况

　　反洗钱制度是否健全，包括是否建立客户身份资料和交易记录保存制度、是否建立大额交易和可疑交易报告制度、是否建立反洗钱培训制度等。

　　查处依据《中华人民共和国反洗钱法》等。

　　（六）客户资金状况

　　包括客户资金余额、资金运用状况，是否建立第三方存管制度等。

　　查处依据：人民银行等十部委《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发[2015]221号）等。

　　（七）其他需要检查的内容

　　第八条整改意见

　　根据实际检查情况，可酌情提出整改意见，包括但不限于：停止融资融币业务、收取交易手续费、暂停提币服务、建立健全反洗钱有关制度以及依法开展各项业务等。

　　第九条清整进展报告

　　报告内容包括但不限于：交易平台基本情况，初步查实的违规问题，尚待进一步查明的线索和问题以及下一步清理整顿工作计划、辖内交易平台不理整顿进程统计（表格另附）等。

　　第十条舆论引导

　　在清理整顿全过程中做好舆论引导，可通过官网发布、媒体访谈、专家解读等多种方式，主动对外发声，释放监管信号，引导社会预期。

　　附图：《比特币交易平台清理整顿工作要求》:

　　来源：网贷之家综合

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