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中原证券南阳营业部：银监会“双录”新规锁定“飞单”乱象

wx 2022-01-02 23:53:32 6

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我国讯归纳报导日前，银监会发布《银行业金融组织出售专区录音录像办理暂行规定》，旨在整治理财出售乱象，防备“飞单”。那么，专区“双录”新规都有哪些关键需求特别重视，关于银行业金融组织以及理财客户会带来哪些影响？

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近年来，银行业理财事务高速展开，顶峰时余额到达了30万亿。不过误导出售的“存单变保单”、私售“飞单”，乃至假造“假理财”产品等乱象频出。

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为了整治理财产品出售和代销范畴的这一系列乱象，银监会于8月23日发布《银行业金融组织出售专区录音录像办理暂行规定》（以下简称《暂行规定》），要求银行业金融组织在出售自有理财或许代销其他金融组织产品时，施行专区“双录”，即建立出售专区并在出售专区内装配电子系统，出售进程同步录音录像。

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银监会有关负责人表明，《暂行规定》的施行，将强化关于自有理财产品及代销产品出售进程的监控，关于标准银行业金融组织运营行为、化解胶葛投诉、保证银行业顾客合法权益具有重要意义，一起也为监管部门展开行为监管供给了新的监管东西及重要抓手。

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我国政法大学互联金融研究院院长、博士生导师李爱君教授以为，“双录”是监管组织完成技能监管的一种监管方法，亦是完成行为监管的一种方法。这种方法降低了监管本钱，提高了监管功率，可以完成在公正的前提下“买者自傲”，而买者自傲的前提条件是卖者尽责。此外，“双录”还完成了理财及代销的出售环节监管无真空，到达有用维护顾客的知情权。

基本完成“双录”建造

为标准银行的理财出售行为，上一年2月，银监会就下发了《关于加强银行业顾客权益维护处理当时大众关心问题的辅导定见》（银监办发〔2016〕25号），关于银行实施出售专区录音录像初次提出了原则性的辅导定见及作业要求。

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