利用虚拟货币进行集资的简单介绍

　　当前非法集资形势复杂严峻利用虚拟货币进行集资，犯罪手段不断翻新，严重影响经济金融秩序和社会稳定。

　　如何珍惜自己利用虚拟货币进行集资的血汗钱？如何不让父母利用虚拟货币进行集资的养老金落入高利诱惑的陷阱？如何防止子女的读书钱被非法集资吞噬一空？盐城农商银行教您防范和打击各类非法集资。

　　非法集资的特征

　　所谓非法集资，是指法人、其他组织或者个人，未按照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金或其他债权凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。其主要同时具备以下四个特征要件：

　　（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

　　（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　非法集资的九种主要形式

　　1、是以扩大生产经营，投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。

　　2、是套用互联网金融创新概念，设立所谓的P2P等网络借贷平台，采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。

　　3、是非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。

　　4、是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资“进行非法集资”。

　　5、是以境外投资、高科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。

　　6、是通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。

　　7、是以发行或者变相发行股票、债权、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

　　8、是利用网络技术构造“虚拟”产品，投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

　　9、是以商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

　　非法集资的六大障眼法

　　合法外衣

　　多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性，在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。

　　能人引领

　　一些非法集资组织者本身是当地能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

　　暴利引诱

　　无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报定的很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。

　　短期兑现

　　为利用虚拟货币进行集资了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　亲友介绍

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的，犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高利息诱惑，非法获取资金。

　　感情投资

　　特别抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理，用赠送礼品、聚餐活动等方式，以小恩小惠笼络人心，为进一步诈骗打牢基础。

　　非法集资的危害

　　非法集资涉及面广，给社会和群众带来利用虚拟货币进行集资了极大的危害。

　　（一）损害参与者利益，使其遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

　　（二）严重干扰正常经济、金融秩序，极易引发社会风险。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。

　　（三）容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引起大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。

　　面对非法集资，市民应提高警惕，自觉抵制高额回报的诱惑，提高风险防范意识，不轻信所谓的“一夜暴富”神话，坚信“天上不会掉馅饼”，提高对非法集资活动的“免疫力”，避免上当受骗。

　　特别是中老年人，在面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要贪图小利而盲目听信，要坚信“天下没有免费的午餐”，投资之前要和子女或朋友商议，让子女或朋友帮助分析、辨别，听取他们理智的建议，必要时向专业机构、主管部门进行咨询，千万不要盲目从众、因小失大。