比特币背后的数字货币(比特币是数字资产吗)

　　导语

　　就在本月，比特币价格最高突破3万元，8年间增长超过500万倍。本文共计7436个字，文章很长，但值得想要比特币背后的数字货币了解比特币的你仔细阅读。

　　就在本月，比特币价格最高突破3万元，8年间增长超过500万倍。本文共计7436个字，文章很长，但值得想要了解比特币的你仔细阅读。

　　来源 |寻找中国创客

　　记者 | 刘景丰

　　有没有一天，当你一觉醒来，发现账户里突然多了两亿元？

　　这不是做梦，那个被称为“比特币中国首富”的李笑来，已经被这突如其来的两亿元烦恼到了。

　　坐在椅子上的李笑来戴着眼镜，以他惯有的严肃面孔对着镜头直播：你最好什么都别做，什么判断都没有，只有这样，你才能获取这个长时的利，不然中间的话你睡不着觉的。像我这样，拿着很多比特币，你不愁吗？我有段时间都快抑郁了，为什么，睡一觉起来，我靠，多了两个亿，然后又睡了一觉，靠少了三个亿。你要是天天盯着那个东西，神经会错乱的。

　　仅这个还没过完的8月，火币网显示国内比特币价格超过10次刷历史新高，半个月内上涨万元。也就是说，半个月前你狠狠心入手100个比特币，现在你净赚100多万元，是不是比买彩票还刺激？

　　8年前中本聪创造比特币的时候，估计也不会想到，今天比特币会成为多少人一夜暴富的源泉。

　　在这个比特币火上天际的时代，无论你是否为炒币一族，都需要来了解下这个诞生无数亿万富豪的虚拟之物了。我们用最直白的话，帮你解开比特币之迷。

　　1、比特币诞生记

　　2008年11月1日，一个化名中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在一个隐秘的密码学讨论组上贴出一篇研究报告，“我一直在研究一个新的电子现金系统，完全点对点，无需任何可信的第三方”，然后附了一张九页的白皮书，描述了一个新的货币体系。15天后，中本聪发布了比特币代码的先行版本，比特币就此问世。

　　这个电子现金系统，就是比特币。比特币（Bitcoin）是一种数字虚拟货币，简单理解为类似腾讯Q币一样的虚拟币。这种虚拟币可以极度分散（最小可分割至0.00000001）、匿名交易、交易可追溯、交易加密安全性高、只能在数字世界使用，且没有专门的发行机构、不属于任何国家和金融机构、不受地域限制。

　　创造出比特币的技术，就是区块链。字面意思为将各个区块连成一个链条，实际上是一种点对点的记账系统（一个总账本），每一个点都可以在上面记账（记录信息）。

　　传统的记账系统，记账权只掌握在中心服务器手中。比如所有QQ、微信上的信息，只能由腾讯的服务器来记账比特币背后的数字货币；淘宝、天猫的信息，只能由阿里的服务器来记账。

　　但在区块链系统，每台计算机是一个节点，一个节点就是一个数据库（服务器）。任何一个节点都可以记账，而且直接连接另外一个点（即P2P模式），中间无需第三方服务器。当其中两个节点发生交易时，这笔加密的交易会广播到其他所有节点（记账），目的是防止交易双方篡改交易信息。

　　打个比方，在一个100人的村子，张三买了李四家一头牛，向他支付1万元。普通的做法是，他可以告知中间人村会计赵六（总记账人），将自己账下1万元转到李四账下。

　　但在区块链系统里，张三无需再通过总记账人赵六，而是直接将自己账本的1万元记到李四账本；同时这笔交易信息也会传到全村（即整个区块链系统）。当村里其他人知道并确认了这笔交易，交易才算最终完成。因为这笔交易被加密处理，只有李四才能收到这1万元，而其他98人只能在账户内看到有这笔交易信息，但无法看到这笔信息是转给谁的。此外系统可以完整记录交易过程，整个交易可以溯源。

　　假如张三把这1万元误转给了王五，因为交易被加密，王五在没有密钥的情况下无法得到这笔转款。另外，如果张三转完这1万元后又重复转给李四1万元，因为其他98人已经收到过相同信息便不会再确认，这种情况下交易便不会成立。还有一种情况，张三发起1万元转款后突然后悔，想私自把转的1万元改成100元，他需要将其他98人账户内的信息都要由1万改成100元。如果全网节点足够大，这样的修改是需要极高成本（远高于交易成本），理论上这种修改是不能实现的。

　　这体现了区块链的几个重要特征：完全点对点，没有中间方；信息加密，注重隐私；交易可追溯；所有节点信息统一，交易不可篡改（修改一个节点信息，需要其他节点共同修改）。

　　所以区块链要解决的问题是：消除中介信用问题。当然比特币是目前区块链技术在数字货币领域最好的应用之一；此外在支付领域，区块链技术可以消除第三方而直接点对点支付，而且使支付更安全，溯源的特性可以监管洗钱等违法活动。随着研究的深入，区块链也已经开始在征信、版权、公证、证券、资产管理等领域逐渐得到应用。

　　区块的产生可以这样理解：因为这种点对点的交易需要记录在一个账本，所以系统设置了一个功能：每隔10分钟就产生一张用于记录这些信息的账单（即区块），但是这个账单（区块）只能给最有能力的那个人记账，证明他有能力的方式，靠解答一道极为复杂的数学题（哈希运算）。

　　答题开始，每个人要在系统里预留一个地址，当最有能力的A率先解出难题后，他可以得到账单（区块），当初预留的地址自动记录在账单（区块）上。同时为了奖励他，系统会向这个预留的地址发放一定数量的比特币。所有账单连在一起，就是总账本（即区块链）。

　　一个区块不等于一个节点：一个节点实际上就是一台接入区块链的计算机，任何联网的计算机都可以接入区块链，所以区块链上的节点是无数的；但是区块链上的区块是有限的，即每10分钟产生一个区块，达到一定数量后便不再新增。所以一个活跃（算力强）的节点可能有多个区块的记账权，而一个不活跃（算力低）的节点就只有很小一部分区块的记账权。

　　2009年元旦后第二天，中本聪在位于芬兰赫尔辛基的一个小型服务上挖出了比特币的第一个区块——创世区块，获得了首批奖励，50个比特币。

　　中本聪挖出的创世区块

　　比特币的长相：实际上无法确切地描述。一种表述是：通过计算产生的一串串计算机代码。其储存在大小为1M的区块内，并在区块链上与其他节点进行交易。

　　一个区块包含的信息

　　交易的过程：首先收款方要在区块链上的比特币钱包（一个程序）新建一个地址，支付方把要支付的比特币签名后发送到这个地址，这时网络上任何人都可以验证这个交易是否来自合法账户，验证后这笔交易完成。

　　比如当你在咖啡厅买了一杯咖啡后，咖啡店老板打开自己的比特币账户，然后新建一个地址，并把这个地址发给你。你在自己的比特币账户中，把需要支付的比特币签名后发送到这个地址中，这笔交易在发送到对方地址的同时，也会向区块链上所有节点公布。但是只有获得你签名的地址才能最终收到比特币，而其他节点只能收到交易信息并予以确认，确认完毕交易最终完成。

　　这串奇怪的字符代码，最开始没有一点实际价值。2009年1美元可以兑换13000个比特币。很长一段时间，比特币被视作廉价的玩具。诸如在一些网站拿比特币充当供人娱乐的虚拟货币（类似于今天娱乐网站的积分币）；再比如英格兰编码员加文·安德烈森花50美元买入10,000个比特币，然后建了个名为“比特水龙头”的网站，毫无理由地向人们散发比特币，纯粹为了好玩。

　　2010年5月22日，第一个在真实世界使用比特币的人出现了。美国佛罗里达程序员拉斯勒·豪涅茨花10,000比特币兑换了价值25美元的两张比萨饼优惠券，并用这两张券叫了两块匹萨外卖。

　　从那以后，比特币被越来越多的人用于真实的支付场景，人们对比特币的使用日渐广泛。接受的人越来越多，比特币的价值开始显现。再加上比特币只能定量产生，反复交易炒作后，其价格越来越高。

　　2011年6月19日，比特币的第一个价格高点出现，1枚比特币可兑换176元人民币。

　　2、挖矿产业

　　从一文不值，到价格上百元，暴涨让比特币受人们追捧。比特币“挖矿”顺势兴起。

　　何为挖矿？传统意义的挖矿，是旷工在一个矿厂内不停的挖掘、尝试，最终挖出一块价值不菲的矿石。

　　比特币挖矿原理相似，只不过把挖掘改成了计算。区块链系统有一个规则，约每10分钟进行一次算力竞赛，竞赛的方式是让每个节点（计算机）通过穷举结果的方式求解复杂的数学题（哈希函数）。

　　比如要在10亿个数字中，找出一个数字是某道复杂计算题的答案，每次计算的方式就是从这1亿个数字中选一个代入题中看是否为答案。如此循环直到找出最终答案。

　　CPU挖矿软件显示的挖矿过程

　　在这个时间段谁最先求解出答案就获胜，有机会获得一个区块。作为奖励，赠送一定数量的比特币。

　　挖出来的比特币，就写在得到的区块上，然后系统告知整个区块链的所有节点，获得全网确认后，这个区块便成为合法的新增区块。

　　不同时期的挖矿，每个区块所得到的比特币数量也不同。按照中本聪的设计，一个区块所包含的比特币数量每四年减半。最初是50个，2012年11月28日减为25个，2016年7月10日减至12.5个，以此类推，到2140年比特币数量达到上限约2100万个，之后便无法再获得。

　　这样的机制，导致获取比特币的难度越来越大。

　　原理与抓鱼相似。在一个1000立方米的鱼塘抓鱼，当鱼塘有1000条鱼时，徒手就能抓到鱼；当鱼数量剩100条时，就需要用网兜而且费数十分钟才能抓住一两条鱼；当鱼的数量只剩10条时，就需要用非常好的网，耗费非常多的人力，才能抓住一两条；而剩最后一条鱼时，就需要找一个和鱼塘一般大小的渔网，然后靠几十甚至上百人的力量，耗费一天的时间，才有可能抓住它。

　　所以比特币挖矿也经历了不断迭代的过程。目前已经历了5个时期：CPU挖矿→GPU挖矿→FPGA挖矿→ASIC挖矿→大规模集群挖矿。

　　最早的挖矿工具是个人计算机上的CPU。挖矿过程是：下载一个挖矿软件；新建一个文本文档，在里面写入矿池、矿工号、矿工密码、线程数等参数，保存并改扩展名为bat格式；然后打开挖矿软件开始挖矿。

　　自制的挖矿机（主机内双显卡）

　　2010年之前基本是CPU在挖矿，全网算力在1GH/s以下（每秒运算10亿次哈希碰撞）。然而随着区块链全网算力的增加，CPU越来越无法满足计算要求，2010年，在并行运算上有明显优势的独立显卡(GPU)被引入挖矿。那个花1万比特币买了2份披萨的程序员拉斯勒·豪涅茨，据称是世界上第一个使用GPU挖矿的人，时间就在他用比特币买完2块披萨的一个月后。

　　因为显卡可以交火，即将两块或者多块显卡连在一起协同工作提高计算效率，所以越来越多人开始将多个显卡交火后挖矿。

　　2011年，正在北航读集成电路设计研究生的南瓜张宅了一段时间后，为了打发无聊制造了世界上第一台挖矿机，并命名为阿瓦隆挖矿机，开启专业挖矿时代。

　　阿瓦隆挖矿机，简单来说就是在电脑主机中加入多块显卡，并交火后协同工作。这种挖矿机可以大大提高挖矿算力，当年下半年全网算力一举突破1万GH/s，一年增长了10000倍。2012年，全网算力轻松超越2万GH/s。

　　南瓜张制造首批300台阿瓦隆矿机，按当时行情每天可以挖出价值4万美元的比特币。诱惑被狠狠地激了起来。

　　南瓜张阿瓦隆矿机

　　挖矿，迈向产业化时代。各种显卡制造商、挖矿机制造商大规模出现。挖矿设备不断提升，集群式挖矿的矿厂纷纷出现，这使得算力呈指数式增加。

　　随之而来，挖矿的成本越来越高，尤其是对电的消耗越来越大。为了寻找低成本的电力，大规模的挖矿纷纷转向偏远山区驻扎。

　　2013年9月底，全网算力达到105万GH/s（按当时水平，1G的算力每天收益0.0036个比特币，约2.7元，几乎与电力和硬件成本持平）。

　　今天，比特币全网算力已达到236万万亿GH/s。以这样的难度，如果使用普通CPU挖矿，需要昼夜不停运算150万年才有一次成功的机会。所以目前的比特币挖矿，基本都是集群式挖矿的超级矿厂。

　　超级矿场

　　3、财富神话

　　比特币价格的疯狂，始于2013年。

　　在2013年之前，比特币最高的价格不足200元人民币。可到了2013年4月10日，比特币价格突然涨到1944元人民币。

　　仅3个月的时间，比特币又跌到400元。许多人曾经一夜暴富，也因此一夜赤贫。这种大幅度的涨跌，让很多人把比特币当成一个骗局。

　　然而4个月后也即11月底，比特币又涨了接近19倍，升至7588元，兑换成美元为1242美元。同一天，一盎司黄金兑换1241.98美元，比特币成了名副其实的数字黄金。

　　比特币的确与黄金的某些特质相同：本身极难被改变；总量一定，比较稀有；需要通过大量劳动获得。不同点也很明显：比特币价格已翻升数百万倍，涨跌大起大落；而黄金价格比较平稳。

　　后来那个制造世上第一台挖矿机的南瓜张说，就在比特币与黄金等值的当月，中国人用于比特币交易的金额是100亿元人民币，相当于此前全世界所有比特币的总价值。

　　所以比特币成为财富神话，中国比特币交易者功不可没。

　　这些玩家当中，最有名的是李笑来。他公开称自己是比特币“脑残粉”。2011年他以不到10万元人民币的价格入手2100个比特币，3年后一次媒体记者采访时，他说自己持有六位数的比特币。一时间李笑来在币圈声名鹊起，甚至被称为“中国比特币首富”。按当时币价，他已成为亿万富翁。

　　像这样的财富故事，在不断发生。币圈曾经流传着一个故事：一个著名的比特币炒家，在2013年年底最好的那段时间，几乎睡在交易所门口，为了方便交易，他直接持银行卡让交易所的工作人员为其支付，那个11月，他每天可以狂赚200万元。

　　尽管看上去疯狂，但是比特币仍源源不断向它的“死忠粉”制造着一个又一个财富故事。

　　此后的2015、2016年，比特币经历了一个小低潮。到了2017年，比特币价格真正坐上了火箭。

　　2017年5月10日，比特币国内价格创诞生八年以来新高，突破10000元大关，最高涨至10245元。

　　26天后即6月6日，国内比特币报价突破20000元人民币，最高触及20490元人民币，比1个月前的最高值翻了整整一倍。

　　就在本月，比特币价格最高突破3万元，8年间增长超过500万倍。

　　4、山寨币

　　山寨币，也称竞争币，即除比特币以外的其他数字货币。

　　比特币的造富神话，让更多的极客看到数字货币潜力。既然中本聪可以创造比特币，为什么其他人不能创造另外一种货币呢？

　　比特币诞生两年后，也即2011年，Google前员工Charlie Lee创造了一个能让比特币更容易用的版本--莱特币。

　　莱特币与比特币有相同的原理。它是将比特币算法改进后同样产生于P2P网络，也可以认为它是比特币的伴生币。

　　相比比特币，莱特币挖矿速度更快，平均2.5分钟得到一个区块，总数为8400万枚。

　　此后多种多样的数字货币雨后春笋般出现，包括以太坊、以太经典、狗狗币、未来币、福源币等。其中最有影响的是加拿大19岁学生Vitalik Buterin在2014年创立的以太坊，如今以太币已成为全球第二大数字货币，市值约为比特币的1/10。

　　目前全球的数字货币已超过900种，并且还在不断增长。在这其中有许多币从技术到应用，均沿用了比特币的方式，没有创新；当然也有许多币在比特币基础上进行创新，如莱特币，其应用、数量更广泛；另外一些币，则完全采取了一种新的技术和模式，如以太坊建立了一套有智能合约功能的区块链平台。

　　5、ICO是什么？

　　每一种数字货币的诞生，背后都需要大量的资金支持。但是很多极客只有想法，没有资金实力，所以一种新的众筹融资方法诞生。

　　ICO，又叫首次代币发行，本质上是一种股权的募资行为，属于类证券发行范畴。说得直白些，就是一种为加密数字货币/区块链项目筹措资金的方式，早期参与者为项目提供比特币、以太币等数字货币，然后从项目中获得初始加密数字货币作为回报。

　　一家正在ICO的区块链项目

　　比如一家区块链项目A要进行融资。按照传统方式，A的CEO要通过与大量投资人进行洽谈，然后吸引投资人为项目投100万元。但是ICO的方式要比这样方便的多：A项目只需要撰写一份白皮书，阐述自己打造A项目的原有、A项目的原理、A项目的未来前景；然后通过发行一定数量（1亿个）A币，融资1000万元等值的比特币（或者其他流通的数字货币）。

　　直接向公众融法定货币（人民币）就涉及到非法集资问题。所以A项目将10个A币定价为1元，通过融资1000元等值的比特币（我国央行目前将比特币归为商品），然后将融来的比特币在比特币交易所兑换成人民币。

　　这样即避免了非法集资的嫌直接关系，同时在项目开始之前只需要发布一份白皮书就可以融资，比传统VC的融资过程（制作PPT、路演、尽调）方便太多。

　　2013年7月，一个名为万事达币的区块链项目一改寻找VC的传统融资方式，在某个论坛上发布了一个白皮书，声称建立一个在比特币协议之上的二代币，帮助用户创建和交易加密货币以及其他类型的智能合同，需要一笔比特币资金。

　　没想到果真有人参与众筹，向项目方支付了一定量的的比特币。此后项目成功众筹了5000 比特币。

　　这被认为是最早使用ICO融资方式的项目之一。

　　躁动的数字货币发行者看到了这种方式的优越性，ICO成了区块链创业者最钟爱的融资方式。

　　Ethereum（以太坊ETH）是迄今为止最成功的ICO项目之一。2014年7月，那名19岁的辍学大学生靠着以太坊的项目，筹措了超过1800万美元。两年后，以太坊成为除比特币外最耀眼的数字货币。背后的投资人收益增长689倍。

　　成功的背后，ICO渐渐成为炒作者的利器，甚至成为一个个骗局的温床。许多项目甚至仅靠一个想法（白皮书），没有实际构架，便发起一轮ICO，融得资金后或者项目夭折，甚至根本就没有成立。等钱花完，再另起名义发起一轮ICO，如此不断往复，好比庞氏骗局。

　　此外，越来越多的传销者，也把ICO当成忽悠的工具。自区块链ICO从诞生后，便已有数起被查获和曝光的数字货币传销案，包括恒星币案、万福币案、中华币案、百川币、维卡币、珍宝币、五行币等。

　　而近日上海某区块链大会被查，某ICO企业传言疑似传销的事件，也引发了越来越多的人对ICO的探讨。

　　6、薛蛮子的ICO故事

　　ICO已经火热到让VC/PE机构蠢蠢欲动。最著名的，当属“中国第一天使投资人”的薛蛮子。

　　今年7月9日，薛蛮子在微博发布了一张与李笑来的合照：两人坐在餐桌旁，薛蛮子搂着李笑来的肩膀，开怀大笑。一个月后，薛蛮子接受媒体采访时称，自己过去30天投了12个ICO项目。紧接着一周后的8月17日，薛蛮子发微博称，自己已投资了18个ICO项目。

　　一时间这位头发花白的投资人成了币圈炙手可热的人物，热度甚至盖过李笑来。

　　实际上早在3年前，他便接触到数字货币，以3分钱左右的价格入手了一批瑞波币，如今价格翻了100倍。

　　此后他又投资了两家做ICO的公司，逐渐开始研究ICO，并认为这是一个新的商业模式。

　　目前，薛蛮子投资的18个ICO项目，包括了比原链、量子链、墨链、唯链等明星ICO项目。

　　ICO项目能干什么？

　　所谓的××链及其发行的××币，并不是仅仅发行一种数字货币，而是背后有一项技术应用。比如墨链，是利用区块链技术的可追溯、不可篡改等优势，搭建了一个版权登记和资产管理平台，用于记录每一笔权属登记、交易、流通。

　　墨子币（MTC）是墨链发行的原生代币（可以理解为是墨链的一种对应权益），可以在数字货币交易所流通, 普通公众既能像天使投资人一样参与文创类产品与项目的早期投资，享受分红，也能像股票在交易所交易。

　　比原链（Bytom）是一种多样性比特资产的区块链交互协议，运行在比原链上的不同类型资产（收益权、非上市股权、债权、数字货币等）可以通过该协议进行交换、对赌和基于智能合约的复杂性交互操作。同样比原币也是比原链发行的原生代币。

　　唯链（Vechain）是基于区块链技术的正品身份防伪识别和透明供应链管理平台。一方面，消费者可以在唯链获取产品的所有流转信息以及产品是否为正品；另一方面，品牌生产商和零售商可以随时接入该平台，并管理自己的品牌商品。

　　尽管豪投ICO项目，但是薛蛮子也对ICO项目充满顾虑。近日在接受新京报记者采访时称,"因为没有监管,目前市场上90%的ICO项目不靠谱,质量鱼龙混杂,生拉硬扯,把一个原本没有融资能力的项目加一个区块链的外衣来圈钱或蒙钱。这很值得警惕。"

　　7、数字币的争议

　　ICO融的是数字货币，然后将数字货币在币市兑换，这其实也是一种炒币行为。长此以往，也推动数字货币价格水涨船高。这引发了越来越多的人们对以比特币为代表的数字货币的争议。

　　其一，这种大涨大跌的数字货币，市场和持有者能否接受？2014年一名网友发文称，他从4000多元开始进入比特币市场，1个月后比特币价格降到2200，资产亏损近50%。因为难以把握行情，他卖出了比特币，然而不久之后比特币价格再次大涨超过4000元。

　　另一个争议是，没有价值基础的比特币，为何从一文不值飙升到近3万元一枚？

　　支持者把比特币当成一种最伟大的金融创新，认为这种技术可以改变多个行业的中心化问题，甚至颠覆行业模式。

　　反对者认为这一一场惊天阴谋。7月26日，就在比特币逼近2万元大关之际，美国价值投资大师霍华德·马克斯发布了一份投资备忘录，警告那些比特币投资狂热者，比特币甚至可能是一个金字塔骗局，并警告他的客户避免投资这种高度波动的虚拟货币。

　　甚至一些人通过经济学原理来分析比特币。总数为2100万个，随着被挖出的数量越来越多，也就意味着发行量越来越少，使得币价越来越高，形成通货紧缩的市场。

　　通货紧缩的后果意味着，1枚货币的价值持续升值，但是商品价格和工资却不断下降。说白了就是，只要持这种货币的人一直存着，他的财富就会越来越多；反过来那些没有这种货币的劳动者，尽管不断劳动，但是报酬却越来越低。最终这种机制将影响整个社会经济，造成经济危机。

　　人们甚至用“郁金香”泡沫来看待比特币：当资本只用于对一种特殊商品的炒作而非应用于实体经济中，便会滋生泡沫。最终泡沫破裂，投资化为乌有。

　　尽管争论不休，但是比特币和区块链技术，正在创造一个奇迹。奇迹的结尾是什么，至今无人预测。