证券投资试卷(证券投资考试题库)

　　81，下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理证券投资试卷的说法中，正确的是（）。

　　答案

　　A，基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核

　　B，基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核

　　C，未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免

　　D，未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

　　考点

　　对基金管理人的监督

　　分值

　　1 分

　　A

　　按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任和改选，基金公司的董事长、董事和基金经理的任免，基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应报经中国证监会审核。故本题选择A选项。

　　82，下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

　　答案

　　A，基金和股票都属于所有权凭证

　　B，股票属于间接投资工具

　　C，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

　　D，通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

　　考点

　　证券投资基金与其他金融工具的比较

　　分值

　　1 分

　　D

　　A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；B、C项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故本题选择D选项。

　　83，ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。

　　答案

　　A，2

　　B，3

　　C，5

　　D，8

　　考点

　　ETF的上市交易与申购、赎回

　　分值

　　1 分

　　D

　　ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后8位。故本题选择D选项。

　　84，从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括（）。

　　答案

　　A，简化管理

　　B，降低成本

　　C，强大的扩张功能

　　D，效率高

　　考点

　　证券投资基金的分类标准和分类介绍

　　分值

　　1 分

　　D

　　从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在证券投资试卷：（1）简化管理、降低成本；（2）强大的扩张功能。故本题选择D选项。

　　85，当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　答案

　　A，1

　　B，2

　　C，5

　　D，7

　　考点

　　基金管理人的信息披露义务

　　分值

　　1 分

　　B

　　当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。故本题选择B选项。

　　86，基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括（）。

　　答案

　　A，基金宣传推介材料的形式和用途说明

　　B，基金经理出具的合规意见书

　　C，基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D，有关获奖证明的复印件

　　考点

　　宣传推介材料审批报备流程

　　分值

　　1 分

　　B

　　报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明；基金宣传推介材料；基金管理公司督察长出具的合规意见书；基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件；有关获奖证明的复印件；基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。故本题选择B选项。

　　87，诚实守信的基本要求不包括（）。

　　答案

　　A，不得欺诈客户

　　B，不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　C，不得进行内幕交易和操纵市场

　　D，不得进行不正当竞争

　　考点

　　诚实守信

　　分值

　　1 分

　　B

　　诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求，故本题选择B选项。

　　88，某投资者通过场外申购10万元某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。

　　答案

　　A，85671.15

　　B，85671.25

　　C，85671.35

　　D，85671.45

　　考点

　　分值

　　1 分

　　D

　　申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17(元)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17/1.15=85671.45(份)。故本题选择D选项。

　　89，保本基金起源于（）。

　　答案

　　A，英国

　　B，美国

　　C，荷兰

　　D，日本

　　考点

　　保本基金的保本策略

　　分值

　　1 分

　　B

　　保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。故本题选择B选项。

　　90，基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

　　答案

　　A，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考点

　　分值

　　1 分

　　C

　　我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（2）按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（3）查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。故本题选择C选项。

　　91，按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　答案

　　A，交易工具的期限

　　B，交易标的物

　　C，交割期限

　　D，交易方式

　　考点

　　金融市场

　　分值

　　1 分

　　A

　　按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。故本题选择A选项。

　　92，下列属于成长型股票的是（）。

　　答案

　　A，蓝筹股

　　B，周期型股票

　　C，低市盈率股票

　　D，防御型股票

　　考点

　　股票基金的类型

　　分值

　　1 分

　　B

　　成长型股票是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高，可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。A、C、D属于价值型股票。故本题选择B选项。

　　93，下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。

　　答案

　　A，基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

　　B，基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

　　C，基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

　　D，基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

　　考点

　　诚实守信

　　分值

　　1 分

　　D

　　A、B两项为基金销售禁止行为；C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。故本题选择D选项。

　　94，下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

　　答案

　　A，报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

　　B，基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　C，基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

　　D，基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

　　考点

　　宣传推介材料的范围

　　分值

　　1 分

　　C

　　报送内容包括：（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件；（2）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见，故本题选择C选项。

　　95，不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

　　答案

　　A，0.05

　　B，0.1

　　C，0.25

　　D，0.3

　　考点

　　基金销售费用结构和费率水平

　　分值

　　1 分

　　C

　　不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。故本题选择C选项。

　　96，（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

　　答案

　　A，2003

　　B，2004

　　C，2002

　　D，2013

　　考点

　　行业快速发展阶段

　　分值

　　1 分

　　A

　　2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》，并于2004年6月1日起施行，基金业的法律规范得到重大完善。故本题选择A选项。

　　97，基金经理任职应具备的条件不包括（）。

　　答案

　　A，通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　B，具有3年以上证券投资管理经历

　　C，没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

　　D，最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　考点

　　对基金管理人的监督

　　分值

　　1 分

　　D

　　D项，最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。故本题选择D选项。

　　98，下列属于基金托管人职责的是（）。

　　答案

　　A，编制基金中期和年度报告

　　B，按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

　　C，依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

　　D，安全保管基金财产

　　考点

　　对基金托管人的监管

　　分值

　　1 分

　　D

　　基金托管人的职责：（1）保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立等。A、B、C三项都是基金管理人的职责，故本题选择D选项。

　　99，QDII基金份额的认购程序不包括（）。

　　答案

　　A，开户

　　B，认购

　　C，确认

　　D，申请

　　考点

　　QDII基金的申购与赎回

　　分值

　　1 分

　　D

　　QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。故本题选择D选项。

　　100，QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

　　答案

　　A，1～2个工作日

　　B，3～5个工作日

　　C，5～10个工作日

　　D，7个工作日

　　考点

　　QDII基金的信息披露

　　分值

　　1 分

　　A

　　在放开申购、赎回前，QDII基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；在放开申购、赎回后，需披露每个开放日的份额净值和份额累计净值；QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。故本题选择A选项。