炒股需要什么条件(炒股需要哪些条件)

最近

关心股市的人们

都听说炒股需要什么条件了一则大消息

监管部门将于7月1日起

实施投资者适当性管理办法

把股民进行分类

　　有观点认为，新规实施之后“全民炒股时代将终结”，散户由于风险承受能力弱，很可能被“剥夺”炒股资格。一些新股民开户炒股将变得困难，评分偏低的老股民会被“劝退”......

使好多股民开始惴惴不安

↓↓↓

　　股民A

　　咱们作为资金不多的“小散”，会不会成为被剥夺资格的第一波？

　　是不是以后新股民可能没法开户炒股炒股需要什么条件了？

　　股民B

那么这些观点是不是真的呢？

让炒股需要什么条件我们来一探究竟！

　　散户不能炒股是误读

　　现在，大家大可把心放回肚子里！证监会投资者保护局局长赵敏6月26日公开表示，这些观点是误读。当前投资者可以买股票，新规后仍然可以买卖股票，投资交易不会受到限制。

　　赵敏指出

　　过去投资者买卖产品，没有一对一的分级，新规实施后，就从入口处把风险挡在门外了，当投资者买过高于自身风险的产品时，会有一些提醒，另外监管层还有监督检查等方法，对违反投资者适当性管理制度的机构进行处罚。

　　对于投资者在知晓风险的情况下，在特殊的风险提示后，投资者仍然可以买高出自己能力承受范畴的高风险产品。

下面就让我们看看

新规具体都说了哪些内容？

经过了半年多的过渡期

新的《证券期货投资者适当性管理办法》

将在7月1日实施

投资者将分为专业和普通两类

　　除了机构投资者，自然人成为专业投资者要满足两个条件炒股需要什么条件：

　　1

　　金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

　　2

　　具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。

　　而“专业投资者”之外

　　均属于“普通投资者”

　　另外根据证监会安排

　　7月1日起，新的《证券期货投资者适当性管理办法》将实施，A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入“中风险”等级，需要风险测评分数在37分以上的投资者才能购买。

　　新股民入市炒股

　　需得37分以上

　　7月1日后，新入市投资者将需要进行《投资者风险承受能力问卷》的测评，根据得分，普通投资者细化为5个级别，分别为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

　　具体是这样的

　　得分20分以下的保守型投资者，

　　可进行低风险投资。

　　得分20-36分的谨慎型投资者，

　　可进行中低风险投资。

　　得分37-53分的稳健型投资者，

　　可进行中等风险投资，购买A股股票。

　　得分54-82分的积极型投资者，

　　可进行中高风险投资，购买港股通股票。

　　得分83分以上的激进型投资者，

　　可进行高风险投资。

　　A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票被划入“中风险”等级产品，只适合稳健型、积极型和激进型投资者。

在问卷测试的时候被评价为

保守型、谨慎型的投资者

理论上就不能投资

中等风险的“A股、B股”了

但是

相关券商人士表示

这并不意味着投资者

不能购买经评估

超过其风险承受能力的产品

　　对于投资者购买经评估超过其风险承受能力的产品，新的《证券期货投资者适当性管理办法》做了两方面规定

　　1

　　经营机构经过评估，告知投资者不适合购买相关产品或接受相关服务后，对于主动要求购买超出其风险承受能力产品的投资者，经营机构要确认其不属于风险承受能力最低类别，并进行书面风险警示，如投资者仍坚持购买，可以向其销售。

　　2

　　禁止经营机构向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

也就是说

得分在20-36分的谨慎型投资者

虽然不适合炒股

但仍可以通过签署

不适当警示书的方式“坚持购买”

那么新规对于已经入市的老股民

有没影响呢？

　　这一管理办法实行“新老划断”

　　并不影响原先的老股民

　　而新入市股民在开户时需要进行测试

　　沈阳黄河南大街一家证券营业部工作人员告诉记者，如果老股民不开办新的业务，不需要进行测评。

　　如果通过网站或APP开办新业务，系统会自动弹出一个测评的窗口，投资者回答相应问题，根据得分情况，系统会判断是否可以开办这一新业务。

　　如果通过营业部现场开办新业务，则现场进行测评。

　　据了解，这份问卷涉及投资者的财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、其他信息等六方面内容，共20题。

总体来说

收入越高，收入来源越丰富

投资经验越丰富的投资者

得分越高

值得一提的是

风险测评问卷可进行重新测试

　　新规重点强调“卖者有责”

办法还强化了经营机构的

适当性义务

即“卖者有责”

　　机构在销售产品或服务的过程中应当勤勉尽责、审慎履职，全面了解投资者情况，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品服务的不同风险等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售给适合的投资者。

　　与此同时

　　办法将投资者分为普通投资者和专业投资者，明确普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

为实现公平保护

普通投资者与专业投资者

在一定条件下可以互相转化

　　专业投资者

　　可书面告知经营机构后选择成为普通投资者并享受特别保护

　　符合条件的普通投资者

　　可书面申请并在经营机构同意后转化为专业投资者

　　另外，办法规定了投资者的义务和责任，即“买者自负”。投资者应在了解产品、服务，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

　　程序复杂不是为了限制自由

　　而是保护权益

　　中信证券相关负责人介绍

　　新规强调了证券经营机构不得“向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务”等底线性要求。

　　明确了向普通投资者进行告知、警示时应全程录音录像或运用符合法律法规要求的电子方式确认留痕。对于普通投资者跨风险等级购买产品或者接受服务，需要证券经营机构进行特别书面警示等。

　　而这些特殊要求，并不是为了限制普通投资者的投资权利，而是为了让普通投资者对产品或者服务的风险以及不匹配情况有进一步的认识，能够充分考量自身情况，冷静思考，审慎决策，是为了让经营机构更加约束自身的经营行为，避免不适当营销。

　　对于普通投资者来说

　　程序复杂一步

　　不是为了限制投资者自由

　　而是为了更好地保护投资者权益

　　明明白白做投资

（信源：辽宁广播电视台辽宁号）

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