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50014：智能投顾产品暂停买入 多家银行启动-规范改造-

wx头像 wx 2021-12-27 13:45:39 6
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在国内遭到出资者尤其是年轻人喜爱的银行系智能投顾事务，近来呈现严重调整。12月10日，招商银行在其App发布了一封致摩羯智投持有者的信，表明现在为了合作监管要求，招商银行已暂停摩羯智投的购买功用，但原持仓客户的换回及调仓生意不受影响。

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据悉，“摩羯智投”是招商银行在2016年末上线的智能投顾产品，招商银行表明，到现在，摩羯智投累计服务客户数超越20万。“存量客户可持续定心持有。后续服务如有改变，咱们也将及时奉告，以便您进行出资组织。”

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图片来历：招商银行

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无独有偶。工商银行近来也在其推出“AI投”上表明，2021年12月4日起，暂停AI指数、AI智投和AI战略产品的申购，但换回和调仓生意不受影响。据悉，AI投是工商银行根据人工智能技术的智能投顾服务，分为AI智投、AI指数和AI战略三大板块。

值得注意的是，工商银行表明，正在对AI投产品进行标准改造，后续存在不能持续供应AI投产品服务的危险。

此外，中信银行、广发银行、江苏银行的智能投顾服务也暂停申购功用，不过均存量客户服务不受影响。记者发现，浦发银行智能投顾服务则早在本年7月底起就仅保存持仓查询、换回等功用。而安全银行虽并正式公告暂停买入智能投顾产品，但其旗下的安心投产品中的多个相关组合产品多已不支撑购买。

基金投顾服务是指基金投顾组织承受客户托付，依照协议的约定向客户供应基金出资组合战略主张，并直接或许直接获取经济利益的服务。其间办理型基金投顾服务还能够代客户作出详细基金出资种类、数量和生意机遇的决议计划，并代客户履行基金产品申购、换回、转化等生意请求。

此前，多地证监部分下发《关于标准基金出资主张活动的告诉》，清晰基金投顾事务有必要恪守六大底线：一是事务展开主体为基金出售组织；二是标的基金为基金出售组织署理出售的基金产品；三是服务目标限于该组织的基金出售事务客户；四是不得就供应基金出资主张与客户独自签订合同；五是不得就供应基金出资主张服务独自收取费用；六是不具有基金出资参谋事务资历的组织不得供应基金出资组合战略出资主张，不得供应基金组合中详细基金构成份额主张，不得展现基金组合的成绩，不得供应调仓主张。

此外，《告诉》要求基金出资参谋组织应在年末前，令存量基金出资组合战略主张活动满意《告诉》上述六大要求。

2019年10月，中国证监会发布《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉》，基金投顾事务正式落地。从供应视点来看，现在基金投顾供应的事务不论是在掩盖用户数，仍是在规划和复购率上均有不错的成效。数据显现，到本年二季度，第一批试点金融组织的投顾服务财物超越500亿元，服务出资者超越200万户，基金投顾客户中保有3个月以上的客户复投率超越40%。

记者注意到，早在此次银行系调整智能投顾事务曾经，支付宝、天天基金、新浪基金等多家基金出售组织已在11月敏捷暂停旗下互联平台上的基金组合跟投，并发公告用户书。比方支付宝上的“精选组合”页面上放上有基金组合暂停买入提示：应近期监管关于标准基金出资主张活动的要求，各基金公司将对组合进行标准调整。即日起，暂停组合的买入功用。调整期间，原跟投客户持有组合的财物运作及换回不受影响。（记者 袁璐）

图片来历：支付宝

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