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证券投资咨询业务（002240威华股份）

wx头像 wx 2023-11-15 20:25:54 6
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之前有篇文章实盘了我自己新开的一个账户，经过定投从零到100万的进程。一共花了3年半，一共投入资金63万，盈余37万元，总收益58%，按岁月算的话根本是挨近20%了。当然有必定的命运成分，定投3年多就迎来了一波小牛市，假如拉长时刻的话未必能有这么高的收益率。但其间也运用了一些小的定投技巧，能够给咱们共享一下。仍是先科普一下基金常识吧，究竟只要理论基础厚实了，实践起来才会事半功倍。咱们这儿说的基金是出资二级商场的基金，从类型上它首要分为宽基指数基金、职业指数基金、主题基金等。

从办理方式上能够分为被迫办理基金和自动办理基金。被迫办理基金便是盯梢指数的，常见的有上证50，中证300，500这种。自动办理基金是由基金司理经过数据剖析，独立判别出资办理的基金。我这次出资的都是被迫办理基金，首要是因为被迫基金估值好判别，一起因为企业的盈余，长时间来看指数必定是向上走的，所以定投终究必定是**的。自动办理基金就有可能会因为基金司理办理不善或许出资失误，导致长时间基金亏本的状况。当然了，好的自动办理基金仍是很牛逼的，今后有空开贴独自介绍。今天首要说的也是被迫办理基金，被迫办理基金其实也分两种，一种是简略的盯梢指数的，另一种是指数增强基金。这儿边还得说个常识点，alpha收益和beta收益。alpha收益指超量收益，alpha战略一般有量化和根本面。beta收益指根本收益，被迫办理基金的beta收益便是盯梢指数的收益。一般的指数基金彻底盯梢指数；指数增强基金大部分盯梢指数，少部分运用alpha战略，来获取超量收益。还有一种介于alpha和beta之间的，称作smart beta的战略，首要便是盈利、低波、价值这种，这儿不展开了。总归今后你看到基金姓名，指数基金的便是只运用beta战略的，指数增强基金便是运用了alpha和beta战略的，盈利基金、300价值这种便是运用了smart beta战略的。指数增强型基金里有许多跑赢指数的，比方我回测了一下，大部分能够每年跑赢指数5-7%个点，比方本年300增强就跑赢300 指数大约7个点。再说职业指数基金，我回测了一下，职业指数增强基金跑赢职业指数基金的不多，所以职业指数基金咱们就不必买增强型了。但有一种破例，便是职业成绩均值差异比较大的企业，比方消费，好的公司和差的公司成绩相差许多，这种状况咱们就能够买职业龙头基金，龙头也是一种战略。 概念说完了，说详细的操作战略了。我这次基金定投首要用了下面几种：

1、择时：我国股市5-7年就会有一波牛市，我这次在2017年开始定投，正好是15年牛市完毕2年，全体估值较低的时分，完美走出了一个浅笑曲线。2、轻视买，高估买：上一年到本年，医药、科技、消费大幅增加，都取得了翻倍的收益，本年下半年估值高了，逐步换到银行、地产、基建等轻视指数。3、宽基买指数增强基金，职业基金买职业指数基金，详细买那几个职业指数，看下图：年化收益最高的几个，便是咱们首要出资的职业基金，轻视乃至正常估值就能够买入了。4、资金分配：悉数重仓一种必定不合适，我把20%的资金装备了指数增强基金；20%的资金装备smart beta基金，首要是盈利、价值这种。这部分是用来盯梢指数的，一般跑赢大盘5-7个点没有问题。40%-50%的资金装备医药、消费、科技等职业基金，这部分用来获取超量收益；剩余的装备券商、军工这种周期职业基金。5、越轻视买的越多，越高估买的越少乃至中止定投：也是很简略的战略，估值能够去蛋卷基金查询；别的许多基金APP都供给智能定投的功用，简略好用。

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165515基金哪里买510880基金买入啥时候成交外商投资股权私募基金管理人等级
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