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证券时报记者刘艺文

近来，河北证监局发布了对基金代销现场查看的状况。证券时报记者整理发现，现在，已有2个当地证监局对基金代销事务展开了现场查看，并指出存在的问题。此外，还有4个当地证监局发布了基金代销查看安排名单，正在或行将进行现场查看。

从基金代销罚单来看，今年以来，现已有15个当地证监局出具了22份相关罚单。有些罚单清晰表明是现场查看发现的问题，有些罚单则仅仅表明“经查”。

罚单暴露出代销安排一些问题，有的安排基金推介营销话术规划不标准，部分用词可能对出资者产生误导。有的安排存在全员营销行为。部分网点职工运用电话展开基金营销活动，未归入一致留痕和监控办理。

对基金代销展开现场查看

近来，河北证监局在证券期货安排监管通讯中表明，近期，以履行《揭露征集证券出资基金出售安排监督办理办法》为关键，河北证监局严厉展开了基金出售安排专项查看，推进辖区基金出售事务标准展开。

一是压实运营安排合规办理主体职责，夯实合规风控根底，杰出合规风控人员对基金出售事务合规查看的独立性与有效性。二是着重树立以出资人利益为中心和长时间出资理念，对分支安排和基金出售人员查核点评，不得施行短期鼓励，不得针对认购期基金施行特别的查核鼓励。三是强化从业人员资质办理，严厉履行出售新规，要点重视基金出售部分办理人员、合规风控人员、分支安排基金出售事务担任人获得基金从业资历状况，禁止不具有资质人员展开基金出售。

河北证监局表明，针对本次专项查看发现的问题，区别问题的性质及影响，河北证监局分别对2家安排采纳出具警示函的行政监管办法，对2家安排下发监管重视函。

除了河北证监局，揭露信息显现，新疆证监局也展开了相关的现场查看。新疆证监局在一份罚单中清晰提及，2023年2月13日至16日，对某银行基金出售事务展开了现场查看。

此外，包含江西、河南、湖南、广西等地的证监局现已公示了基金代销的现场查看安排名单，现已或正在展开现场查看。江西证监局在4月份的公告中称，“依据中国证监会2023年度基金出售安排现场查看作业安排，我局于近来安排完成了辖区2023年度基金出售安排随机查看目标的抽取作业”。

有安排存在全员营销问题

记者整理发现，现在已有15个当地证监局出具了22份与基金代销相关的罚单，触及安排以银行为主，也包含券商以及第三方代销安排。这些罚单指出了多方面问题。

一是基金出售事务标准性问题。部分基金推介营销话术规划不标准，用词可能对出资者产生误导。单个基金宣扬材料登载基金过往成绩时，未以显着方法特别声明基金的过往成绩并不预示其未来体现。单个出售人员向出资者发送未经审阅的基金宣扬推介材料，点评某和某基金产品时无客观依据支撑。手机银行客户端出售界面中短少单个基金产品的材料概要。

在基金出售中存在全员营销行为，并将无基金从业资历人员的基金出售联系及后续出售成绩提成下挂至其他营销人员名下。单个出售人员在不清楚出资者危险承受能力的状况下宣扬推介基金产品。

二是合规办理与内部操控问题。基金产品准入委员会未包含产品研究人员及合规风控人员。基金出售专门合规风控人员履职独立性和有效性短少。合规风控人员履行基金合规查看的有效性存在显着缺失，部分网点职工运用电话展开基金营销活动未归入一致的留痕和监控办理。未每半年对基金出售事务展开一次出资者恰当性自查。未对基金办理人进行充沛的审慎调查和危险点评。

三是未树立基金出售事务担任人离任审计或离任查看机制。对部分基金产品在认购期施行特别的查核鼓励方针。将基金出售收入作为首要查核目标。分支安排是否展开或暂停基金出售事务短少内部批阅。手机银行基金出售体系产生错链问题，未及时陈述。

四是人员资历办理问题。基金事务担任人、基金出售人员未获得基金从业资历。担任基金出售事务的合规风控人员未获得基金从业资历。担任基金出售事务的部分获得基金从业资历人员少于该部分职工人数的二分之一。未树立健全基金出售人员继续训练机制。

五是准则完善问题。未依照《揭露征集证券出资基金出售安排监督办理办法》及配套规矩及时修订。未将基金出售保有规划、出资人长时间收益归入分支安排和基金出售人员查核点评目标体系。