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外国证券（519019基金净值）

wx头像 wx 2023-10-29 01:08:01 6
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我国基金报记者 张燕北

牛年结尾，又有券商因基金出售事务违规遭到处分。

收四川证监局警示函

基金出售事务存4类问题

1月27日，证监会网站披露了四川监管局《关于对川财证券有限责任公司采纳出具警示函办法的决议》。

经查，四川监管局发现川财证券有限责任公司的基金出售事务存在以下问题：一是对出售的基金产品准入的会集统一办理不到位；二是单个宣扬推介材料用语不标准且未提交合规检查；三是基金出售事务人员资质办理不到位；四是场内基金出售出资者恰当性办理不到位。

上述问题违反了《揭露征集证券出资基金出售安排监督办理办法》（证监会令第175号）第十六条第二款、第十七条榜首、二款、第二十六条第二款、第二十七条榜首款、第三十条第二款的规则，违反了《揭露征集证券出资基金宣扬推介材料办理暂行规则》（证监会公告〔2020〕59号）第十五条第（二）项的规则。

依据《揭露征集证券出资基金出售安排监督办理办法》第五十三条的规则，四川监管局决议对其采纳出具警示函的行政监督办理办法。揭露材料显现，川财证券有限责任公司建立于1988年7月，是经我国证监会同意建立、由财务国债中介安排全体转制而成的专业证券公司。现在川财证券由我国华电集团本钱控股有限公司、四川省国有财物运营出资办理有限责任公司、四川省水电出资运营集团有限公司等一起持股。

川财证券公司事务规模包括证券生意、证券出资咨询、证券承销与保荐、证券自营、证券财物办理、财务顾问、证券出资基金出售、融资融券、代销金融产品等传统事务和金融立异事务。

基金出售出资者恰当性监管趋严

事实上，近一个月以来，多家基金出售安排因在出售过程中存在违规行为，被监管会集通报处分。

自上一年12月底以来，就有我国银行宁夏分行、中信证券股份黑龙江分公司、哈尔滨银行、龙江银行相继接到监管罚单。

而在两天前，1月25日，广东证监局发布了关于关于对光大证券（601788）股份有限公司东莞南城鸿福路证券营业部采纳出具警示函办法的决议。

“经查，你营业部存在出售非光大证券代销的私募证券出资基金，上述行为违反了《证券公司和证券出资基金办理公司合融产品办理规则》（证监会公告〔2012〕34号）第六条的规则。”证监局称。

广东证监局要求其应当高度重视上述问题，安排工作人员切实加强对证券法律法规的学习，进一步加强内部管控，根绝此类工作再次产生。

很多违规事例中，基金出售出资者恰当性办理不到位是重灾区。按照《基金征集安排出资者恰当性办理施行指引（试行）》（简称《指引》）“出资者恰当性是指基金征集安排在出售基金产品或许服务的过程中，依据出资者的危险承受能力出售不同危险等级的基金产品或许服务，把适宜的基金产品或许服务卖给适宜的出资者。”

所以，业界以为，危险测评看似简略，实际上是十分严厉的工作。假如基金出售安排、服务安排不了解出资者的危险承受能力，盲目引荐产品，因而形成出资者的丢失，卖方安排或许需求承当必定的法律责任。无论是安排仍是出资者，都不期望这样的状况产生。

那么怎么确认基金产品的危险等级呢？依据《证券期货出资者恰当性办理办法》及《基金征集安排出资者恰当性办理施行指引(试行)》等相关规则，在归纳参阅产品类型、出资方向和出资规模、流动性、到期时限、结构复杂性、征集方法等要素的基础上，可以对产品或许服务危险等级按照其危险水平由低至高划分为不同的等级(R1至R5)，便于出资者和出售安排了解产品的危险特点。

值得一提的是，危险测评成果并非一向不变。出售安排会定时要求出资者从头进行危险测评，保证危险测评成果及时更新，以衡量出资者精确的危险评级。

当然，跟着出资者年纪、收入、出资常识和经历的添加，出资者的危险承受能力也会相应产生变化，到时出资者可自行从头测评，修正危险等级。

修改：小茉

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