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币圈是什么（币圈是什么最新消息）

wx头像 wx 2023-10-28 21:01:53 6
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常常都能看见有人说基金司理\"偷吃\"
基金司理真的能够偷吃自己办理的基金吗
假如不是被偷吃了
为什么有的基金咱们每天看见的估值和净值之间的不同会如此之大,买入的基金涨的时分比估值涨得少,跌的时分比估值跌得多?
为了澄清这个问题,首要咱们要搞理解包含天天基金、支付宝在内的各大基金渠道是怎样核算基金估值的
依据监管组织对基金公司的办理要求，基金需要在必定时限内发布年报、中期陈述、季度陈述，从这些陈述里咱们就能够看见基金的持仓明细
这些定时发布的陈述最大的问题便是有推迟比较高，年报是上一年的信息、半年报是上半年的信息，就算就近的季报，也是反映的上个季度的信息
以抢手基金广发双擎晋级混合为例，从天天基金网能够查到最近揭露的持仓数据是截止2020-06-30的二季度持仓数据
从持仓明细能够看见，截止二季度末该基金持仓股票共85只，以科技医药为主，再翻翻一季度末发布的持仓数据，能够看见3月31日的时分持仓股票共22只
也便是说抛开个股自身持仓改变不说,但从持股数量来看这只基金短短三个月就翻了4倍,这个改变的进程关于外界来说是不行见的
在最理想的状况下，基金公司3月31日发布一季度持仓，6月30日发布二季度持仓，在3月31日到6月30日这三个月中心,各大基金渠道的估值都是在3月31日基金公司发布的持仓明细的基础上进行改变的,所以要彻底精确是很难的
无论是天天基金仍是支付宝或许其他第三方渠道都有一套自己的估值办法,其基本原理无非便是在基金公司每个季度发布的持仓明细的基础上依据每日日终基金公司发布的净值进行预算,猜想基金公司的持股改变状况
关于调仓比较少,变化不太频频的基金,各个渠道的估值会比较挨近基金的实在净值,假如基金调仓换股比较频频,渠道的估值与实在值之间的距离就会比较大,所以有时分咱们就会觉得基金公司每天发布的净值与自己的预期距离很大,更有甚者就会喊出基金司理\"偷吃\"这种说法
我简略给咱们讲下基金的运转方式,信任咱们了解今后就不会觉得基金司理有偷吃的本事了
基金的组织方式有好几种,一般咱们购买的基金叫做契约型基金,所谓契约,便是说基金是由投资人、办理人、托管人三方经过契约的方式发生
所以咱们假如细心研讨过基金的招募说明书，就会发现，任何一只基金的发生其实都离不开三方：
1.基民或许组织持有者，充任投资人的人物
2.基金公司，充任基金办理人的人物
3.银行，充任基金托管人的人物
也便是说，当咱们购买了基金今后，基金公司担任办理咱们的资金，依据协议他们有权决议这笔钱怎样运作，什么时分买什么股票或许债券，可是为了避免他们把咱们的钱偷吃了，这笔钱其实是放在托管人，也便是银行的手里的，所以基金司理是没有办法在不合法合规的前提下悄悄用这笔钱的
有人会问，那假如基金司理做假账，乱报买卖数据从银行把钱弄出来呢，这个问题早就有人想到了，所以咱们的每一笔基金买卖数据其实还有一个组织在进行核算，包含每天日结今后基金的比例和净值都是这个组织来承认的，它便是中国证券挂号结算有限责任公司，有了它的存在，也保证了买卖的实在性，规避了基金司理偷吃的危险
所以不管是从制度上仍是操作上来看，基金司理想要“偷吃”的可能性基本上是没有的
所以假如咱们发现基金的估值与净值呈现了很大的误差，首要应该考虑的是基金司理是不是在进行调仓换股了，不要因为网上有人说基金司理偷吃而影响了自己的判别1、基金怎样看净值和估值？基金净值是依据股市收盘后基金悉数持仓的收益减去办理费算出来的数值。估值是股市开市期间因为股市股票股价不断变化而算出的参阅值。

2、基金里边的估值与净值有什么区别？基金估值是依据商场实时涨跌的一个参阅数据，净值便是当天基金精确的涨幅收益率！

3、什么是基金净值和估值？基金估值是指依照公允价格对基金财物和负债的价值进行核算，终究确认基金财物净值和基金比例净值的进程。基金净值，则是指当时的基金总净财物除以基金总比例，这个便是每天收盘之后基金公司依据收盘价算出来的。

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