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海联金汇股票代码（闰土股份）

wx 2023-10-27 07:58:42 6

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比较仔细的朋友在买基金的时分会发现，基金有两个净值，一个是单位净值，一个是累计净值。那么这两个净值有什么不同呢？

基金的单位净值，其实便是每份基金的价格，核算公式是：基金的总净资产/基金比例总数。假定说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的比例总数有10亿份，那么核算下来每一份的单位净值也便是1.5元。基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。

仅仅咱们需求留意的是，一般咱们在基金出售软件上，所看到的基金的单位净值，是前一个买卖日的基金单位净值，并不是我买入时分的单位净值。由于基金的净值，是在买卖日晚上才会发布的。咱们买基金的时分，并不知道它当天的单位净值是多少。也便是说，咱们是盲买的。假如咱们在买卖当天下午三点之前买入，那么真实成交的净值会是当天晚上的发布的净值。怎么超越三点了，那么便是第二个买卖日晚上发布的净值了。（qdii基金略有不同，曾经有文章专门给咱们共享过，这儿不再重复了）

举个比方：假定咱们是在周五下午3点之前，买入的基金，那么是依照当日晚上的基金单位净值进行结算。假如咱们是在周五下午三点之后买入的基金，那么会按下一个买卖日，也便是下周一晚上的基金单位净值进行结算的。（相同周末买的基金，和星期一下午3点之前买入的基金相同，都是依照周一晚上的基金净值结算的。）

基金的单位净值讲完了，咱们再来聊聊累计净值。其实累计净值便是单位净值加上基金一切前史分红。用基金的累计净值减去1得到的便是这只基金建立以来，给咱们发明的总收益。所以，这个数值是越高越好。

有一些朋友喜爱买“廉价”的基金，觉得基金的单位净值越低越好，可是事实上基金的单位净值也是越高越好。有的基金为了投合某些人买“廉价”基金的心态，就多一些分红，把基金的单位净值给下降。但其实基金的分红，便是便是把咱们基金里边的钱，又还给咱们罢了，咱们的总资产，并没有由于基金的分红而添加或许削减。假如基金没有分红，那么基金的单位净值和累计净值，便是相同的。比方这只基金：

不是说基金不分红就不是好基金，基金常常分红便是好基金。判别基金好坏，和基金分红没有关联系。在上面的那张截图傍边，除掉单位净值和累计净值之外，还有一个净值预算。这又是什么意思呢？

前面咱们说了，咱们当天看到的是基金前一个买卖日的净值。而基金当天的净值，一般是在当天晚上才会发布。那么在这之前，咱们能不能提早知道该基金当天晚上的净值呢？能够的，这便是净值预算的效果。当然，这个功用不是每一个渠道都有，现在只要少部分渠道有这个功用，是渠道依据基金的持仓状况，结合当天的商场状况，再结合自己的大数据最终预估出来的。一般来说指数基金的预算会比较精确一些，而自动办理型基金的预算一般不会太准。因而，这个数据也仅仅作为一个参阅。

好的，关于基金的单位净值，累计净值，还有净值预算，就和咱们科普到这儿了。假如咱们在理财出资进程中有什么问题，都能够留言告诉我，有代表性的问题，我会写文章来回复咱们。

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