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[格力拟转让股票]存款10万元严查吗银行是这么说的

wx 2023-10-13 22:29:39 6

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近来，听到一个搭档说自己在银行存10万元，成果被严查了，为什么会这样呢?这是真的假的?跟着小编一同看看吧。

存款10万元严查吗?

会的。早在前几年，中国人民银行就发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理办法》，并开端正式施行，要求商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上，或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用处。

简略来说，银行对存款5万元的资金都需求了解详细资金来历，更何况是对存款10万元的资金。当然，若储户的这笔资金来历合理合法，储户也无需忧虑，只需求依照银行要求处理即可。

为什么要严查?

此举首要是为了让资金买卖变得愈加通明可控。近些年，反洗钱作业一直是国家监管要点，其间现金洗钱是最难防控的，这个方针能够有用堵住这个缝隙。

所谓“洗钱”，即经过隐秘、粉饰不合法资金的来历和性质，经过某种手法将其变成表面上合法资金的行为和进程，首要包含供给资金账户、帮忙转化产业方式、帮忙搬运资金或汇往境外等。

综上所述，在银行存款10万元，严查也是很正常的，我们平常心对待即可。

以上便是小编为我们带来的全部内容，期望能够协助到我们。

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