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每經記者：王晗 每經編輯：肖芮冬

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今天（8月12日），騰訊旗下基金銷售公司騰安基金的投顧業務“一同投”上線瞭。這也是付出寶聯合先鋒領航“幫你投”投顧業務上線後，互聯網巨頭的又一強勢出擊。

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不過記者註意到，到现在，拿下投顧業務车牌的18傢機構僅有6傢展業。在業內人士看來，投顧業務自身收取浓艳費，這種形式在客戶承受度上還需求長期引導和投教，不可能一蹴即至。

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“一同投”上線兩款战略組合

據悉，“一同投”现在隻上線瞭“一同投中歐超級股票全明星”和“一同投南边穩添利”兩個战略組合。

圖片來源：“一同投”截圖

其间，“一同投南边穩添利”寻求穩健收益，选用絕對收益战略嚴控凈值回撤。記者查詢發現，該組合選取12隻基金，債券型基金占據半邊天占比資產凈值50.72%，混合型基金、貨幣基金占比分別為32.39%、16.89%，现在“一同投南边穩添利”已運行624天，歷史年化收益11.29%，最大回撤-3.1%。

而“一同投中歐超級股票全明星”战略風險偏好程度相對更高。據中歐財富相關負責人介紹，“一同投中歐超級股票全明星”战略與中歐財富自有平臺上線的為同類战略，現有理財通“一同投”投顧業務還處在預約階段，因而無法看到具體战略。待平臺後續開放战略申購時，可看到具體战略介紹、投顧服務等內容。

據悉，該組合11隻基金中，混合型、股票型基金占比共計98.26%，别的貨幣型基金占比僅1.74%。記者註意到，這隻組合選取的主動權益基金多產自自傢產品，也選取瞭華安、易方達旗下的一些績優權益基金。歷史調倉上看，權益基金装备占比較重，已運行的1073天算化收益率為27.66%，最大回撤-15.7%。

到现在，18傢拿下投顧车牌的機構中，嘉實、華夏、南边、中歐、螞蟻基金、騰安基金已開始展業。除此之外，盈米基金投顧業務試點還處於批復階段，有望本年上線。

在天相投顧高級基金研讨員楊佳星看來，大多數拿到车牌的機構業務沒有開展是存在以下三方面的情況：1、沒有相應的系統支撑，许多拿到投顧车牌的公司隻有一個基金代銷系統，沒有基金組合装备、基金投顧的功用模塊，所以需求别的開發。2、產品需求時間來開發，基金公司因為早前已經建立瞭FOF團隊，所以在這方面有必定積累，而许多機構在拿到车牌的時候基金研讨或投資的團隊還沒有建立完结，產品的孵化就需求必定時間。3、等候恰當的時機，现在基金投顧的商業形式仍在探究階段，市場容量也比較大，所以部分機構對於發產品的迫切性也不是特別緊迫，天然就沒有很快的搶占市場。

對標“幫你投”區別在哪？

第三方銷售公司投顧業務上，同樣自帶光環的還有付出寶旗下螞蟻基金的“幫你投”。本年4月，螞蟻金服和全球闻名公募基金公司Vanguard集團（先鋒領航集團）协作上線基金投資顧問服務“幫你投”引發業內熱議。到现在，“幫你投”已累計瞭20萬用戶，浓艳規模約22億元，單用戶資產約11000元。

記者註意到，根據装备風險資產份额的不同，付出寶“幫你投”上線瞭安睡增值战略、穩步增利战略、闲适求盈战略、安穩回報战略、步步為營战略、穩中求勝战略、攻守兼備战略、動態進攻战略、銳意進取战略、全面進攻战略10項定制战略，預期收益率最低至2.5%，最高達11%。

盡管名稱附近，现在來看“一同投”和“幫你投”二者在操作本質上還是有必定區別的。

首要，上線“一同投”的這兩隻基金組合其浓艳人都拿到瞭基金投顧業務試點資質，騰安基金使用基金公司的投研才能疊加平臺的流量效應打造投資战略組合。“幫你投”則使用Vanguard集團全球資本市場模型VCMM對標用戶群體定制各類資產配比战略，並根據市場變動交易成本選擇調倉。

這也決定瞭二者在底層資產装备的選擇傾向性上的不一致：“一同投”多選取主動權益類基金做底層資產，而“幫你投”則更傾向於指數類投資东西装备。以“幫你投”步步為營战略為例，股票類基金和固收類基金份额分別為35%、65%，而股票類基金中，21%為權益指數基金，增強與主動基金占比僅為14%。

第三大不同之處在於交易成本。“幫你投”每年收取資產浓艳總額0.5%的服務費，並依照季度收取，也便是10萬元投資額度收取服務費500元；此外，還收取基金申購費以及調倉費用。而“一同投”不收申購費和調倉費，投資顧問費用依照战略風險不同分別為0.5%/年和0.75%/年。

每日經濟新聞