[期货配资合法吗]买基金怎么配置组合，如何配置自己的基金组合？

买基金怎样配备组合，怎样配备自己的基金组合？

新年这几天在家搜索了一下过往三年、过往五年成果优异的基金，然后经过基金公司、基金司理的风格、基金的持仓风格等各种方针将挑选的基金池做了一个“养分均衡”组合调配，将我做的组合事例共享给咱们，更多的是期望沟通办法和我的组合逻辑，出资有危险，入市须慎重，咱们还需求自行判别！

今后想每年新年都做一次商场基金大挑选，做组合调配，然后年末复盘，觉得十分好玩，有一种调兵遣将去交兵的感觉，咱们出资的真金白银便是咱们的兵，咱们挑选的基金便是带兵交兵的将领，几位将帅的身手将很大程度上决议战场的成果，所以请珍爱手上的兵，请好好选将帅！

一、四个方针挑选长时刻优质好基金

第一步首要经过晨星网，先大面积挑选“小而美”的长时刻优质基金。

首要经过四个方针：

1、挑选股票型或许偏股型的基金

2、过往成果近三年评级“四星”以上

3、过往成果近五年评级“四星”以上

4、规划现在在5至50亿之间

逐个共享这样选的原因：

关于股票型或许偏股型基金

首要我做基金一般都是定投的办法，一方面短期不动用大资金，短期商场的大跌大涨不会让自己的心智接受太多压力，另一方面基金定投的优点是基金动摇越大、取得超量收益的或许越高，设置好止盈方针安心作业等候出资生根发芽就好了。

关于过往成果挑选

短期成果随机性十分大，由于商场热门切换十分快，主张咱们多重视基金长时刻成果，疏忽短期成果。晨星网的初衷或许也是让咱们多重视长时刻，做长时刻出资规划，少重视短期，所以它给基金的评级都是近三年、近五年和近十年为单位，我挑选了近三年和近五年基金成果排名优异的基金。

依据基金从前的成果将基金成果从高到低分红五个等级，分别是五星、四星、三星、二星和一星。五星最好，一星最差。下图是晨星网详细区分办法：

可以大略这么记：有100个学生按成果排名：

前10名给五星小红花（五星可当作尖子生）

11—30名给四星小红花（四星可当作成果优异）

31——60名给三星小红花（三星可以当作及格）

规划为什么选5——50亿？

首要基金规划太小欠好办理，调仓换股十分困难，比方极点的比方：你只要100万，买100股茅台就要将近25万，还怎样配备股票。然后比方遇到巨额换回的状况，对基金的影响也十分大，或许现金都不行给出资者换回的，就需求卖掉仓位的股票了。

其次基金规划太大也欠好办理，规划太大你就无法买盘子太小的股票，哪怕它再优质，比方你规划1000亿，买了盘子只要5000万的股票，它便是涨10倍变成5亿关于一个盘子1000亿的基金来说都没啥本质影响，基金也就涨了0.045%，所以基金规划太大导致基金司理只能尽量去找市值十分大的股票。而基金规划小一些可以挑选的规划就更广了。别的基金规划太大买入和卖出股票也很困难，规划太大你买入卖出股票资金量很大对商场影响也会很大，买时很简单拉高股价，卖时简单拉低股价，导致买的贵、卖的廉价。并且遇到股灾或许商场时机，船大难调头。

二、好基金也要看“布景”————基金公司

基金公司我用两个方针挑选：

曩昔五年权益类出资整体成果前50名的基金公司

曩昔三年权益类出资整体成果前30名的基金公司

这就比方你要选未来能考上清华北大的高中生，从一向优异的“要点”高中选概率相对大一些。

长时刻成果好的基金公司一般投研才干都很强，好公司的好基金简单一向好~

近五年成果前50名的基金公司

近三年成果前50名的基金公司

像景顺长城、诺德、泓德、易方达、华安、中欧、交银施罗德、民生加银等等都是我十分喜爱的基金公司。

三、三个方针看基金司理

首要看：

1、从业成果（参阅Beta理财师、天天基金网）

2、从业阅历、经历（参阅Beta理财师、支付宝）

3、风格特色（参阅Beta理财师）

见下图是部分基金池基金我调查的基金司理数据：

基金司理评分是参阅“Beta理财师”上面的数据，它把基金司理的成果和同期其他相同类型基金比较以及与同期大盘比较，得出基金司理成果归纳评分，80分以上一般都比较优异了，像我选的都是85分以上，根本都是十分优异的基金司理。

后边还对经历做了细分调查，都是学霸等级的：北大、清华、复旦等等，并且都是硕士研究生以上。包含从业年限、拿手范畴、荣誉等等。其实咱们选基金司理时，咱们就比方面试官，咱们要投入真金白银出资的，不得好好“面试”一下他们。

后边的出资风格分为三种：

保存、换手率低

稳健、换手率适中

急进、换手率高

一般来说我更倾向选保存换手率低和稳健换手率适中的基金司理，这样的基金司理一般不是博弈商场，而是挑选优质的企业长时刻持有，不过从风格调配我会挑选一只到两只急进的基金司理做合作组合。

后边的拿手或许不拿手的行情分为三种：

单边上涨

单边跌落

震动行情

这个我也喜爱做调配，呵责你都选一种风格的基金司理，比方都拿手单边上涨行情，那么在单边跌落或许震动行情你或许十分难过，一切选的基金都体现平凡，心里也更折磨，风格调配更简单让基金组合动摇更滑润。

四、开端做基金组合调配

基金再好一定要做好调配，就比方行军交兵需求有拿手冲击的马队、稳健的步卒、长途的弓箭兵，做好合作才干应对各种战役形状。

这最终一步开端给我的基金池做排列组合啦，有点像做数学题，我经过上面的进程选出了20多只基金，这一步我需求做如下调配:

1、选出四个长时刻优质基金为一个组合

2、分别是不同的基金公司（避免压某个基金公司研判呈现严重失误导致全军覆没）

3、基金司理老少配、学历布景配、男女调配、风格调配、拿手行情调配

（第三步我供认有些故意，比方男女、学历调配，可是很好玩，有些像做数学题，比方学历调配，是我想着每个名校都有它的文明和思想形式痕迹，对学生的影响也都不相同，当然这些都没有科学依据，坦率的说仅仅为了好玩。）

4、持仓的堆叠度调配

（咱们不能选了良久，最终发现几个基金司理都是消费型的，都喜爱白酒医药，那危险就比较大，如果商场行情切换，整个组合都会很被迫。）

许多小伙伴看到这儿或许早已失掉耐性，就想看看究竟是什么组合，再次着重出资有危险，仅供参阅！

持仓标示赤色的股票是不同基金堆叠部分

做完这一步之后还有最终最终一步！便是做一个基金组合的“体检”，使用晨星网有一个很好的功用，叫基金组合透视，看看做的组合股票是否失衡。（见下图）

基金透视功用

透视后的成果：

透视后基金组合中股票占比

基金组合透视后十大重仓股

在我看来，没有一个股票持仓超越5%，然后十大重仓股份额不超越30%，组合就算做成功了。

到这儿我做组合的整个进程就悉数完毕啦！

我的第二个组合事例共享：

咱们仔细看组合的表：基金公司、基金司理拿手范畴、基金司理出资风格、基金的持仓、基金持仓集中度都做了组合调配。

新年三天时刻一口气选了32只基金，每个都不舍得扔，都有明显的特色，我做成了8个组合，就当新年大放送啦，期望能对咱们出资有协助。别的六组在未来两天悉数共享出来供咱们参阅沟通，不得要领有老辣的元老级基金司理，有年轻有为的新秀，期望他们能穿越时刻的检测，益发闪亮。咱们一般做出资不需求配备那么多，配备一组就够啦。

真的感觉做出资相关的作业很走运，可以不断学习、不断生长，乃至可以当成一个养成类的游戏，做好基金的组合配备后，就可以拿着它出去打怪晋级了，发现打不过就回来舔舔创伤、检讨批改一下自己，然后再整装待发出去打更强的怪。

最终期望咱们可以享用出资、高兴出资，一同体会熊市的漆黑与失望以及牛市的光亮与期望。