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wx 2023-05-17 17:10:32 6

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“原油宝”产品风险工作迎来监管的“一锤定音”。我国银保监会官12月5日发布公告称，依法查处我国银行“原油宝”产品风险工作，对我国银行及其分支机构估计罚款5050万元，对相关负责人也给予警告并处罚款，并暂停我国银行相关业务、相关分支机构准入事项。我国银行昨日通过公告回应称，将认真落实相关监管方法，全面打开风险排查。

我国银行“原油宝”工作发生后，银保监会第一时间要求我国银行依法依规解决问题，与客户持平洽谈，及时回应关心，真实维护投资者的合法权益。一同，银保监会会同相关部分树立跨部分联合调查组，坚决查处我国银行违法违规行为，全力维护金融商场次序。

那么，我国银行“原油宝”产品风险工作反面，毕竟暴露出哪些违法违规行为呢？银保监会列出以下四点：

一是产品处理不规范。包括保证金相关合同条款不清楚、产品后点评作业不独立、未对产品打开压力检验相关作业等；二是风险处理不审慎。包括商场风险限额设置存在缺陷、商场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功用存在缺陷，未按要求及时整改等；三是内控处理不健全。包括绩效考核和激励机制不合理、顾客权益维护履职缺少、全行内控合规检查未包括全球商场部对私产品出售处理等；四是出售处理不合规。包括单个客户年岁不满足准入要求、部分宣传出售文本内容存在夸大或许片面宣传、采用赠送什物等方法出售产品等。

对此，银保监会以事实为依据，以法律为准绳，对我国银行及其分支机构估计罚款5050万元；对我国银行全球商场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对我国银行全球商场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

除依法实施行政处罚外，银保监会还暂停了我国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令我国银行依法依规全面收拾相关人员责任并严峻问责，真实做到有权必有责、不尽职必问责、问责必到位。一同，责令我国银行当即采用有用方法对有关问题进行整改，招致经历，举一反三。银保监会标明，将敦促我国银行真实强化合规知道，前进风险处理才能。

关于监管开出的罚单，我国银行昨日通过公告回应称：“本行高度重视监管部分的行政处罚抉择，认真落实相关监管方法，全面打开风险排查，优化全流程产品处理，强化风险内控制作，规范出售处理，对有关责任人依法依规严峻问责。本行将进一步前进业务运营的专业性和审慎性，以优质的金融服务、出色的展开作用酬谢客户、股东及社会各界的关心和支撑。”

银保监会相关负责人标明，将持续按照党中央、国务院抉择方案安置，坚持依法从严监管，敦促银行保险机构加强合规制作，持续前进业务运营的专业性、审慎性，真实维护金融顾客合法权益，守住不发生系统性金融风险的底线。

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