长效机制江苏农行激活投资者教育一盘棋

策划 张勇军执笔 马全胜

2008我国证券商场出资者教育年报

2008年,我国证券商场出资者教育环绕“探究树立长效机制”这一主题,各方进行了一系列行之有用的考虑与实践。不只监管安排进一步完善了出资者教育相关职能部分的设置,活泼推动出资者教育作业的深化打开;而且各证券运营安排也进一步健全了保证准则与考评机制,实在保证各类出资者教育活动的实效性和针对性;一起,证券商场呈现出一批优异的出资者教育品牌活动和特征明显的活动方法,为我国出资者教育公益事业不断打开积累了很多经历。

经过多方协力,强化统筹沟通,出资者教育逐步打破单一职业与安排边界而走向协同推动,并在弱市条件下充沛体现出资者教育的专业关心,这现已成为我国证券商场出资者教育所体现出来的一大根本特征。从我国证监会出资者教育办公室、我国证券业协会出资者教育办公室、上海证券交易所出资教育部、深圳证券交易所出资者教育中心的相继树立,到我国证券出资者维护呼叫中心和查询中心的上线,再到各券商、基金出资者教育方针职责部分的运作,我国证券商场出资者教育长效机制结构性建造初具规模。而上海证券报股民校园在年内先后与吉林省证券业协会、四川省证券期货业协会、天津市证券业协会一起开办“股民校园区域分校”,拓宽出资者教育渠道,则成为各区域稳固出资者教育长效机制实实在在的载体。

在“探究树立长效机制”这一思维的辅导下,吉林辖区发动了“我出资、我求知、我获益”的“2008出资者教育年”系列活动;上海证券报股民校园以3·15为关键,联合上海证券交易所、深圳证券交易所、我国金融期货交易所、我国证监会吉林监管局、四川省证券期货业协会、以及申银万国证券、国泰君安证券等12家证券运营安排一起举行了“第九届我国证券商场3·15出资者教育与权益维护主题宣扬月”大型活动;“2008上海证券报——申银万国证券出资者教育全国行”也相继走进全国10个大中城市。别的,9月20日“2008上海银职业大众理财出资者教育系列活动”在沪全面闭幕之后,由上海区域30家基金公司一起主办、上海证监局辅导的“2008走进基金系列活动”10月10日又在上海拉开帷幕。而这些在全国各地演出的各类活动显现,做深做细出资者教育活动,尽力引导出资者将资本商场作为危险办理与财富办理的渠道,现已成为各方一致;总结经历,共享作用也日益成为各方的强烈要求;为此,树立出资者教育动态沟通协作机制也成为资本商场应有的一项题中之义。

因为现在证券商场没有有一份对2008年出资者教育活动进行系统整理与概括的陈述,相关新闻报道又总是局限于对部分事情的剖析与阐明,为此,本期出资者教育年报将进行一次斗胆测验,在本报2008年推出的“资本商场出资者教育月度陈述”的基础上,经过对重要出资者教育活动事情进行剖析,着力概括出一些具有遍及学习含义的经历和定论,以促进未来出资者教育作业的继续打开。

策划 张勇军执笔 马全胜

探究长效机制 强化动态沟通协作

探究出资者教育长效机制,既是现阶段我国证券商场健康打开的需求,也是我国出资者教育所面对的客观实践。我国证监会主席尚福林清晰着重,“要深化出资者教育作业,加强危险防备,活泼构建多层次的出资者教育系统,树立健全出资者教育的长效机制;催促证券、期货、金融中介安排将出资危险提醒和危险警示融入到各个作业环节中,以此作为对客户服务的一个重要内容。”

我国证券业协会别离于2008年3月12日和4月17日在北京和东莞召开了第四届第2次理事会和全国证券业协会作业座谈会,除拟定2008年出资者教育作业方案外,还总结了出资者教育的阶段性作用。会议进一步清晰了出资者教育主导思维:经过多种途径将出资者教育作业融入到会员运营事务活动中,丰厚出资者教育内容、方法和办法,加强出资者教育作业研讨与沟通;在实践作业中,持之以恒地做到出资教育和危险教育相结合、长效性与商场阶段性相结合、监管机关、自律安排和社会教育相结合;充沛发挥广阔中介安排的主体作用,进一步整合出资者教育资源,不断健全相关作业准则,构建出资者教育长效机制。

6月27日,在我国证券业协会招集的出资者教育作业座谈会上,来自证券、基金、保管银行等22家安排相关出资者教育负责人达到一致,一致同意树立职业出资或许教育作业沟通协作机制,定时沟通与共享出资者教育的新做法、新经历,剖析出资者教育呈现的新问题。

而上海证券交易所则在2008年9月27日下发了《个人出资者行为指引》,进一步清晰了出资者教育作业的辅导性和预见性。一起,上证所还活泼致力于出资者教育络渠道的建造,经过不断丰厚站内容,加强对出资者的危险提示,逐步完善对出资者的服务。

活动方法多样 优异品牌呈现

在探究长效机制、培养资本商场等的指引下,各证券运营安排、中介单位,充沛使用点多面广、专业性强等优势,并结合各类出资者特征,不断立异出资者教育方法,活泼打开各类活动。开始形成了券商营业部定时授课、券商营业部出资沙龙、出资者教育走进社区、出资者教育走进高校、在各类媒体开办专栏、凭借节假日关键进行广场宣讲、以及各类主题性大型授课等多种方法的出资者教育格式。在活动手法上,活泼依托多媒体资源优势和先进教育资源,发挥现代传媒的力气,如深圳证券交易所推出的新版出资者教育站,并在7月21日正式开播《证券教室——深交所提醒您》系列电视节目等,就是充沛的体现。

在不断立异出资者教育活动方法的一起,我国证券商场上呈现出一大批优异的出资者教育品牌。代表性的首要有每年举行的“3.15出资者教育与权益维护主题宣扬活动”、“上海证券报——申银万国证券出资者教育全国行”、光大银行和光大永明人寿联合举行的“阳光理财火炬行”、“招商银行(600036)理财教育公益行”、“2008上海银职业大众理财出资者教育系列活动”、“2008走进基金系列活动”、“博时基金大学全国巡讲活动”等。

此外,各地证券（期货）业协会也强化来出资者教育品牌的培养与刻画。如山东证券业协会已将每半年一期的出资陈述会做成一个品牌,深受广阔出资者好评;上海市证券同业公会在2007年作业的基础上,继续执行出资者教育“十个一工程”,即编印一套出资者教育手册、拟定一套危险提示函范本及买者自傲许诺函范本、开发一套出资者危险承受能力测评系统、制造一部DVD教育系列宣扬片、树立一套规范辖区证券营业部生意事务的职业准则和服务规范;云南省证券业协会则在昆明树立“出资者教育云南基地”;吉林省证券业协会发动“2008出资者教育年”等。这些出资者教育品牌的呈现,直接将出资者教育的长效机制转化为一种可操作、可学习的出资者教育实体。

强化与媒体协作 教育覆盖面不断扩大

纵观这些优异的出资者教育品牌,它们大多有一个特征,即与媒体充沛协作,不断扩大教育覆盖面。在媒体“二次传达”的作用下,出资者教育往往会起到成倍的扩大作用,这也在“上海证券报——申银万国证券出资者教育全国行”等大型系列活动中得到了充沛的查验。

依据我国证券业协会的出资者教育相关材料,到2008年6月,浙江证券期货业协会与浙江电视台协作,继续拍照出资者教育系列情景剧《股事汇》,已播出90集;别的,推出了《券商风貌之证券热门会客厅》电视访谈节目,已播出13集;还在浙江电视台教育科技频道推出了股指期货出资者教育情景剧《周日我理财》。重庆市证券期货业协会与重庆电视台协作,录制了11期《走进十佳》栏目,要点采访十家出资者教育作业红旗单位的先进经历和作业思路。宁波证券期货业协会与媒体协作的“宁波证券期货出资论坛”;别的,还与宁波电台经济文娱频道共建《股市沙龙》节目,与宁波晚报社共建《当家理财》周刊,与东方热线站共建证券频道。天津证券业协会与天津电视台《财富18》栏目组协作,以访谈方法打开出资者教育。

现在,这一出资者教育方法还得到了很多证券运营安排的推重,充沛使用各种媒体资源,强化对理财常识的遍及和出资技术的传达。其间,吉林证监局、上海证券报、城市晚报三方还签署来媒体协作备忘录,在吉林辖区树立“吉林出资者教育榜首渠道”。

拓宽教育空间 股民校园成重要杠杆

虽然我国证券商场确立了“探究树立长效机制”的出资者教育主导思维,而且完善了相关准则保证,但因为我国出资者教育起步较晚,打开程度全体不高,不少证券运营安排一向缺少一个有用的可供打开出资者教育活动的渠道和抓手,相关活动难以获得有用打破。因此跟着出资者教育进程的不断推动,上海证券报股民校园这个有着8年多丰厚经历的出资者教育品牌,招引了各方的高度注重,而且走上了品牌与方式的输出之路。

2008年,上海证券报股民校园本身也得到不断打开,先是“股民校园吉林分校”的创建,紧接着就是中信建投证券第二批12家营业部授课点的加盟,后来是“股民校园四川分校”和“股民校园天津分校”的相继揭牌,以及长江证券(000783)、西藏证券、榜首创业证券等很多券商以团体方法或区域总部方法加盟股民校园,使得“股民校园”会聚起我国证券商场最为强壮的出资者教育力气。别的,股民校园还成了出资者教育立异的源头和培养优异活动品牌的重要温床之一。除了已接连举行9届的“3·15出资者教育与权益维护主题宣扬活动”外,接连举行两年的“上海证券报——申银万国证券出资者教育全国行”也成为出资者教育范畴的新秀,得到来我国证监会出资者教育中心、我国证券证券业出资者教育中心、四川证监局、吉林证件局、以及20多省（市）证券（期货）业协会领导的高度点评。

活泼在各地的股民校园授课点和三大区域分校成为当地出资者教育的首要力气,担当着服务一方商场的重担。例如,股民校园吉林分校树立今后,就成为第九届我国证券商场3.15主题宣扬月活动的活泼参加方;先后于5、6、7、8、9、10、11月,别离与长财证券、东北证券(000686)、广发证券长春营业部及吉林营业部、民族证券延吉营业部、齐鲁证券长春营业部等,在长春、吉林和延吉等地举行出资者教育大型专场陈述会8场,累计参会的出资者达7000余人;辖区57家营业部授课点使用一致的《股民校园初级教程》和“2007年我国上市公司年报解读”系列DVD音像材料,进行了一轮系统授课。

股民校园四川分校40家授课点年内累计举行出资者教育讲座近200场,共安排大、中型出资者教育活动13场;特别是在遭受特大地震之后,由四川省证券期货业协会主办、国信证券绵阳富乐路营业部承办的“绵阳区域出资者危险教育大型图片展”与绵阳公民碰头,四川省证券期货业协会常务副会长郑晓满,对国信证券绵阳富乐路营业部这家绵阳区域仅有的股民校园授课点在出资者教育活动中起到关键作用给予充沛肯定。

活动走向协同 不断加强经历沟通

从各次大型出资者教育活动状况来看,逐步走向协同、覆盖面不断扩大,俨然成为2008年出资者教育的一大特征。以“第九届我国证券商场3·15出资者教育与权益维护主题宣扬月”活动为例,虽然活动是由上海证券报联合上海证券交易所、深圳证券交易所、我国金融期货交易所、我国证监会吉林监管局、四川省证券期货业协会,以及申银万国证券、国泰君安证券等12家证券运营安排一起主办,但却在半个月内演出了券商、基金、期货、银行、电信及当地媒体齐参加的出资者教育空前盛况,百余场各类活动使数百万出资者一起获益。

从体现方法上剖析,这种出资者教育活动所体现出来的协同性首要体现在以下三个方面:1、监管安排、同业公会、各类媒体、证券运营安排以及社区、校园等其他单位之间一起策划,相互借力,协同推动出资者教育活动的打开;2、职业界以职业协会为主导,相关运营安排为主体,一起打开系统性出资者教育活动;3、不同证券运营安排之间自发地打开的出资者教育活动。但不管哪一种活动方法,都极大地调动起出资者教育资源,并在短时间内融合起出资者教育经历,然后使得出资者教育面得到进一步扩展。

别的,树立出资者教育长效机制,离不开相关活动主办单位的经历沟通。依据我国证券业协会相关出资者教育材料,厦门证券期货业协会树立了一整套出资者教育园地建造、办理、查看、考评系统,拟定了园地考评的6大项24小项的量化考评细则;山东证券业协会深化当地营业部一线,专项查看“出资者园地”建造,树立典型,总结推广先进经历;安徽证券期货业协会树立了定时报告和不定时查看准则;河北证券期货业协会常常深化营业部查看出资者教育作业;重庆证券期货业协会加强对出资者教育作业的查看监督,打开了出资者教育作业红旗单位评选活动;浙江证券期货业协会举行了辖区出资者教育表彰大会。2008年6月,山东协会安排辖区优异证券营业部代表及优异证券期货从业人员,赴全国优异证券营业部——民族证券鞍山营业部观赏学习;7月,邀请了18家当地协会负责同志到鲁,就各自的出资者教育作业进行深化沟通。河北协会安排了几回营业部司理座谈会,一起经过会刊、站传达会员单位的典型经历。这为我国证券商场出资者教育全面打开供给了名贵的经历。

直面教育难题 创始未来新局面

综上剖析,我国出资者教育作业现已获得了明显成效,但因为我国资本商场新式加转轨的特性,决议了出资者教育资源的不平衡,部分区域的出资者教育作业仍处于起步阶段,与商场不断扩大、出资者数量不断添加、以及出资者结构层次的分解不相适应。

依据咱们的调查,这种不相适应首要体现在以下几个方面:1、单个运营安排对出资者教育作业的重要性知道缺少,片面以为出资者教育仅仅提示商场危险,然后影响了出资者教育作业的有用打开,单个运营安排存在这流于方法走过场的现象;2、部分区域和安排的出资者教育作业方法和内容还不能全方位地满意出资者的需求,在实践中,存在着短期性和希望一蹴即至的缺憾,而对长时间缺少一个清晰的规划;3、出资者教育经费存在问题,证券运营安排每举行一场大型活动,动辄就要上万元的投入,而这笔费用多是从运营安排的税后赢利中开销,这就形成了商场向好的时分出资者教育经费充沛,而商场趋弱的时分出资者教育投入反而缺少,这形成必定区域必定时间段内的出资者教育“盲区”;4、缺少杰出的点评和鼓励。

纵观2008年,出资者教育全体上体现出前高后低的特征,首要活动会集在上半年,特别是在3·15前后,而下半年大型活动频率相对较低。上述首要品牌活动根本都是上半年举行的活动,而下半年则首要会集在“上海证券报——申银万国证券出资者教育全国行”等,这对建造出资者教育长效机制,是一个值得注重的问题。别的,出资者教育的点评机制现在还没有树立起来,但是在部分范围内的评选现已呈现,关于显示出资者教育,沟通出资者教育思维具有重要含义。