证监会12问郑州银行60亿定dapan增案，破净已引发稳定股价措施

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证监会12问郑州银行60亿定增案，破净已引发安稳股价办法

郑州银行（002936.SZ，06196.HK）60亿元定增再遇曲折。

日前，证监会发表了9家上市公司再融资反应定见，其间对郑州银行提出12项反应，问题会集在公司办理、理财事务危险、同业事务相关危险、不良借款率呈上升趋势、净赢利下滑等问题。

早在2019年7月17日，郑州银行发布《非揭露发行A股股票预案》称，拟非揭露发行A股股票不超越10亿股，征集资金不超越60亿元，在扣除发行费用后将悉数用于该行的中心一级本钱。

近年来，郑州银行现已经过多种方法补血。2015年，郑州银行在香港IPO融资48.15亿元；2017年，郑州银行非揭露发行优先股征集资金78.26亿元；2018年9月，郑州银行回A征集资金27.27亿元。

不过，郑州银行本钱弥补压力较大。到2019年三季度，郑州银行本钱充足率13.07%，一级本钱充足率10.49%，中心一级本钱充足率8.38%，迫临监管“红线”。

证监会的12问

上一年7月17日，郑州银行公告称，拟非揭露发行A股股票数量不超越10亿股，征集资金规划不超越60亿元，用于弥补中心一级本钱。非揭露发行的目标为不超越十名（含十名）特定出资者，包含郑州控股、百瑞信任、国原买卖等。其间，郑州控股认购股份数量不少于1.715亿股；百瑞信任认购金额不超越8.6亿元，且不少于6.6亿元；国原买卖认购金额不超越6亿元，且不少于4.5亿元。

此次定增，郑州控股、百瑞信任及国原买卖为郑州银行相关法人。证监会要求郑州银行弥补阐明，上述认购目标认购资金的详细来历，是否存在对外征集、代持、结构化组织或许直接直接运用上市公司及相关方资金用于本次认购的景象。

证监会还要求郑州银行弥补阐明，实践操控人对郑州银行操控状况，相关公司办理机制是否建立健全，陈述期末控股股东、实践操控人是否存在移用郑州银行资金归还大额负债的危险；郑州银行与相关企业的买卖状况，结合相关企业与郑州银行的反常买卖，阐明是否存在经过相关买卖非相关化运送利益或赢利操作的景象；对照监管部门规则，阐明各项事务办理架构、决策程序的相关内操控度是否已建立健全，并有用运转。

需求留意的是，郑州银行年报显现，到2016年底、2017年底、2018年底，不良借款率分别为1.31%、1.5%、2.47%，不良借款率呈上升趋势。而郑州银行2018年年报显现，该行年底经营收入同比添加9.43%，但净赢利同比下滑27%。

证监会要求郑州银行弥补阐明，借款五级分类中，各类别借款的区分根据及详细份额，区分为不良类借款是否充沛、完好，逾期90天以上借款状况，是否均区分为不良借款；不良借款率上升的原因及合理性，针对不良借款率上升的危险防备及应对办法；2018年拨备覆盖率较以前年度呈现较大起伏下降，阐明拨备覆盖率下降的原因及合理性，是否存在进一步下降不能满意监管目标的危险。

郑州银行2019年三季报显现，到9月末，该行不良借款率为2.38%，较年头下降0.09个百分点，仍旧高于上市银行平均水平。上一年前三季度，郑州银行拨备覆盖率160.01%，较年头添加5.17个百分，本钱充足率13.07%，较年头有所下降。

此外，证监会要求郑州银行对其他多项事务进行弥补。关于理财事务危险中，首要理财出资事务的底层财物状况，阐明底层财物运转呈现严重晦气、不及预期的状况及危险；关于同业事务相关危险，各类同业出资的构成、金额、份额及其变化状况、期限结构；出资对手方触及危险银行的，阐明同业出资减值预备的计提、对公司财务状况的影响及后续回收状况；关于表外事务相关危险，运用表内财物购买表外财物、将表内事务转表外事务产生的时刻、金额、买卖内容、买卖对手方，相关事务是否合规，是否存在严重经营危险等。

破净引发安稳股价

到1月6日收盘，郑州银行A股收于4.67元，低于每股净财物4.72元；港股收于2.850港元，微跌0.35%。

早在上一年12月18日，郑州银行发布《郑州银行股份有限公司初次揭露发行A股股票并上市后三年内安稳公司A股股价预案》称，自2019年11月7日起至12月4日，郑州银行A股股票已接连20个买卖日收盘价低于最近一期经审计的每股净财物经除息调整后的金额4.72元（2019年3月29日，郑州银行发表2018年年度陈述，最近一期经审计的每股净财物为4.87元；2019年6月19日，施行2018年度权益分配方案，最近一期经审计的每股净财物经除息后相应调整为4.72元），触发安稳股价办法。

公告称，拟采纳由榜首大股东郑州市财政局增持股份的办法安稳股价。郑州市财政局拟以累计不低于到本安稳股价方案公告之日所享有的郑州银行最近一个年度的现金分红15%的资金增持该行股份，即增持股份金额不低于1104.54万元。

近年来，银行板块不断扩容，但破净也相伴而来。榜首财经根记者据Wind资讯计算，到2020年1月6日，仍有将近20家银行破净。

另据记者计算，2019年1月至2020年1月的一年来，已有10多家银行发动稳股价办法。包含浙商银行12月31日公告，自2020年1月1日起6个月内，董事长沈仁康、行长徐仁艳等13人，将以不少于上一年度自公司收取薪酬15%的自有资金增持公司股份，增持金额算计不低于316.64万元。

上市一周后即破净的渝农商行12月10日发布安稳股价方案，12名董监高拟以不超越上一年度薪水（税后）15%的自有资金增持本行股份，关于此次增持方案不设价格区间。

一位银行剖析人士称，银行和高管安稳股价、增持办法，能够增强出资者的决心。但几千万、几百万资金，关于几百亿、上千亿的银行大盘子来说，所起的效果很小。当时，银行办理者最重要的是不要像前几年那么冒进，做好银行的根本面，让时刻、商场修正估值（第.一.财.经.）