「日丰股份」金融报道｜中小银行获国资增持再掀“热潮” 年内已有8家城商行获国资股东加码

钱晓睿/文

5月以来，银保监会相继发布杭州银行、保定银行、洛阳银行股东改变股权的批复，杭州银行榜首大股东澳洲联邦银行将所持10%股权转让给两家杭州市属国有企业，保定银行首要股东高碑店市修建企业集团第六修建工程将所持9.9%股权转让给保定市国资委全资控股企业保定交通建造出资集团，洛阳银行第四大股东河南嘉达棉业将所持4.91%股权转让给洛阳市国资委直接控股的洛阳城乡建造出资集团。

据财经金融整理，年内至少已有8家城商行获国资股东增持股权，亦或国资企业顶替民企成为首要股东，加码热潮复兴，包含柳州银行、四川银行、衡水银行、长安银行、唐山银行、杭州银行、保定银行、洛阳银行。别的，抚州农商银行、天津沿海银行、鄂州农商银行等数十家农商行、村镇银行也获当地国资股东喜爱。

业内人士表明，现在国内中小银行展开有许多窘境，包含股权涣散且股东结构不安稳、公司办理难度高、相关买卖问题频出等，中小银行股权办理尚在路上，任重而道远。国资企业入股当地银行，能够发挥其“安稳器”效果，助力中小银行脱节运营困难，追求进一步展开。

当地国资“加码”动作不止年内8家城商行获增持

5月18日，银保监会行政许可信息显现，河南银保监局赞同洛阳城乡建造出资集团受让河南嘉达棉业持有的洛阳银行3.38亿股股份。受让完成后，洛阳城乡建造出资集团共持有该行43693万股股份，持股份额由1.44%上升至6.34%，晋升为第三股东。

揭露材料显现，洛阳城乡建造出资集团由洛阳市国资委直接持股91.77%、洛阳市财政局持股4.56%、国展开开基金有限公司持股3.68%。股权转让完成后，洛阳市国资委关于洛阳银行的直接持股份额将增至9.4%，为第二大股东，而该行榜首大股东已是洛阳市财政局。

在洛阳银行国资股东增持股份之前，保定银行、杭州银行也相继获得当地国资加码。

5月10日，河北银保监局赞同保定交通建造出资集团受让高碑店市修建企业集团第六修建工程持有的保定银行2.97亿股股份。改变后，保定交通建造出资集团总计持有保定银行股份2.97亿股，持股份额9.9%。

财经金融了解到，保定交通建造出资集团为保定市国资委全资控股企业，此次股权改变完成后，保定市国资委将算计直接持有保定银行16.3%股权，或成为保定银行最大股东。

5月6日，杭州银行收到浙江监管局的批复，赞同杭州城投和杭州交投别离受让杭州银行榜首大股东澳洲联邦银行持有的公司股份2.968亿股，别离占公司总股本的5%。

杭州城投、杭州交投均为杭州市属国有企业，实践操控人别离为杭州市政府、杭州国资委。本次权益变化后，原第二大股东杭州市财政局将被迫成为杭州银行榜首大股东，一起两名国资布景股东进入杭州银行前十大股东队伍。

事实上，近年来国资企业加持当地银行已然成为“潮流”，仅2022年以来便有8家城商行国资股东座位产生变化，包含上述洛阳银行、保定银行、杭州银行及衡水银行、四川银行、唐山银行、长安银行、柳州银行。

另据财经金融整理，年内还有抚州农商银行、天津沿海银行、鄂州农商银行等数十家农商行、村镇银行获得当地国资股东喜爱。

1月30日，抚州市临川区财政局全资控股的抚州市临川区城市展开出资集团获准受让抚州彤祥商贸、抚州市亿龙装修持有的抚州农商行1565.07万股股份、3434.93万股股份。受让后，抚州市临川区城市展开出资集团持股增至1亿股，持股份额由3.85%增至7.71%，并列榜首大股东。

3月15日，天津市国资委全资控股的天津动力出资集团获准受让国际金融公司持有的天津沿海农商银行4.4亿股，受让完成后，天津动力出资集团持有该行14.42亿股，占该行总股本的15.85%，为榜首大股东，至此天津市国资委直接持有该行股权累计达44.7%。

4月7日，鄂州市国资委直接持股95%的鄂州市城市建造出资获准受让鄂州农商银行9000万股股份，受让后持股份额为10%，为该行第二大股东。

股东运营遇困银行股权频现拍卖台

财经金融整理发现，银行面对股权办理、运营危险等难题时，引进国资能够起到纾困、优化股权结构、提高抗危险才能的效果。

近年来，银保监会继续展开银行保险组织股权和相关买卖专项整治，经过采纳监管方法，有用遏止乱象展开势头。

2019年，银保监会以中小组织为要点，全面排查杰出问题和危险，严峻整治虚伪出资、股权代持、股东违规干涉和不妥利益输送等违法违规行为。2020年，为稳固前期整治效果，银保监会展开专项整治“回头看”，掩盖4600余家银行保险组织，排查“本钱不实、股东不实”违法违规行为，坚决冲击移用、套取、侵吞银行保险资金的违法违规行为。

据揭露信息显现，银保监会展开专项整治和“回头看”以来，共清退违法违规股东2600多个，处分违规组织和责任人算计1.4亿元，处分责任人395人，催促内部问责处理360家次，问责个人5383人次，严峻冲击了本钱造假、股权代持等杰出问题，构成有用震撼。集平分四批次向社会揭露81家严重违法违规股东名单，强化商场束缚。

针对少量银行保险组织大股东乱用股东权力等乱象，2021年10月，银保监会还曾推出《银行保险组织大股东行为监管方法》，进一步加强股东股权监管，推动大股东标准行使权力、依法履行义务，实在保护银行保险组织稳健运营。

2021年12月31日，银保监会发文指出，现在股东办理等要点范畴变革获得必定开展，商业银行托付持股问题触及组织较2020年削减23%，股权高份额质押问题触及组织削减30%。

但部分问题仍需高度重视，比方部分股东违规托付持股、代持股权，有的股东出资多家商业银行，违背“两参一控”的监管规则；部分组织存在股东违规质押股份的景象，单个组织股权质押份额过高或变化过于频频；有的组织大股东操作董事会和高管层，违规干涉公司运营，乃至任意侵吞公司利益等等。

财经金融了解到，部分中小银行常常遭受民营企业股东运营困难自动转让所持股权，或许是股权因股东高份额质押堕入胶葛被强制执行的状况，而此刻，国资布景企业入股，是银行化解本身危险的重要助力。

4月6日，银保监会赞同东旭集团将其持有的衡水银行14.1亿股股份转至衡水市建造出资集团有限公司。改变后，衡水市建造出资集团总计持有该行股份14.1亿股，持股份额50.03%，为衡水银行榜首大股东。

据财经金融了解，衡水市建造出资集团为衡水市财政局全资控股，而东旭集团于2019年遭受债款违约，2020年6月至今三次被列为被执行人，被执行总金额达3.8亿元。

四川银行则是由于新设兼并之前，攀枝花商业银行、凉山市商业银行的股东堕入胶葛，导致股权被拍卖。3月17日，阿里司法拍卖显现，四川银行5200万股份第2次拍卖成功，广安金财投融资有限责任公司以6760万元的价格竞价胜出。

广安金财集团具有国资布景，两大股东别离为四川省广安市国资委持股90%、四川省财政厅持股10%，此次拍卖源于攀枝花商业银行第二大股东与攀枝花农商行之间的金融告贷合同胶葛。

而在2021年5月7日，四川濠吉食物集团持有的四川银行9997万股的股权拍卖成功，该笔股权相同被广安金财集团拍下，拍卖成交价格近1.3亿元。濠吉食物集团为原凉山州商业银行第七大股东，拍卖源于濠吉集团与浙商银行成都分行告贷合同胶葛。

另据财经金融整理，阿里司法拍卖站上，正在进行拍卖的银行股权信息有20条，行将进行拍卖的信息有251条，到5月19日，年内现已完毕的拍卖信息多达1100条。

星图金融研究院研究员黄大智表明，关于当时许多中小银行来说，股权比较涣散、股权联系紊乱、杂乱，往往呈现没有实控人的状况，此刻当地国资进入之后，具有控股位置，关于中小银行化解股权危险、安稳股权结构，将起到较大协助。别的，也有助于进行名誉和品牌的办理，为运营打下良好基础。

他弥补道，当地国资入股的重要影响还体现在实践运营的事务之中，比方当地政府存款等事务，这些事务极大能够提高银行的运营功率和运营成绩。

一起，金乐函数分析师廖鹤凯也指出，国资企业入股能够起到安稳器的效果，避免首要股东呈现运营危机引发的银行挤兑危险。

引进当地国资增强中小银行本钱实力

当地国资入股相同是中小银行弥补本钱的重要途径。2020年，银保监会副主席周亮就曾揭露表明，支撑当地政府向部分高危险中小金融组织注入资金、可变现财物，或经过国有本钱运营公司注资的方法，为中小银行弥补本钱。

所以，在当地银行增资扩股时，就常常能看到国资的身影。一起当地政府也目的经过增资或许注本钱地银行，助其安稳展开，从而为当地小微企业融资供给便当。

上一年12月，长安银行发表定增说明书，该行拟定向发行不超越16亿股股份，发行价格为3.09元/股，征集资金不超越49.44亿元。

4月12日，银保监会公告，赞同陕西财政厅全资控股的陕西财金出资办理公司认购长安银行6亿股股份，占该行增资扩股后总股本的8.39%。别的，陕西省国资委控股的陕西延伸石油、陕西煤业化工、陕西有色金属别离增持2.09亿股、2.09亿股、1.25亿股。

长安银行在2021年报中指出，该行增资扩股开展顺畅，将有力支撑信贷投进和归纳化运营战略的施行，为转型展开供给本钱保证，为增强展开潜力、完成上市方针筑牢根基。

此外，《陕西省“十四五”金融业高质量展开规划》也明确提出，将支撑长安银行上市，建立理财子公司，争夺进入国内城商行抢先队伍。

日前，向阳银行也曾在其官发布公告，该行将于2022年3月14日举行2022年榜首次暂时股东大会，审议《关于辽宁金融控股集团有限公司拟以增资方法入股向阳银行的方案》。

向阳银行表明，依据辽宁省委省政府关于城商行“一行一策”变革的整体要求，该行作为全省“打样行”正在有序推动本钱弥补相关作业，拟战略引进国有本钱，以进一步提高归纳实力。

据财经金融整理，2021年6月末，向阳银行财物总额为1037.35亿元，负债总额为977.06亿元，较2020年底别离下滑1.42%、1.28%，双双缩水；2020年底，该行完成净利润2.94亿元，同比下滑26.51%。

本钱足够水平方面，到2021年6月末，向阳银行本钱足够率、中心一级本钱足够率、一级本钱足够率别离为12.80%、9.63%、9.63%，较上年底别离下滑了1.04个百分点、0.14个百分点、0.14个百分点，三项目标全线下滑。

对此，廖鹤凯指出，该行财物规划下降、成绩下滑，有较强的弥补本钱金的需求，且多股东已被列为被执行人、股权质押状况较为杂乱。引进国有本钱，既能够处理本钱金缺乏的问题，也能够推动优化股权结构，还能够安稳银行展开预期，提高银行办理水平，注入新的事务展开生机。