「600448华纺股份」“养老旅游”机构爆雷 董事长被刑拘！承诺最低收益40% 涉及资金或超10亿

2022年6月10日晚，北京市公安局大兴分局发布状况通报称，北京博康艾馨科技集团有限公司涉嫌不合法吸收大众存款，警方已对此立案侦办，公司法人陈某某及首要涉案嫌疑人被采纳刑事强制措施。

此前3月16日，《华夏》曾以《博康艾馨爆雷查询：公司被封，巨额资金未兑付，职工称有高管用化名》为题独家报道，这家供给养老旅行服务的公司，曩昔几年来以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陕西、河北等全国多个省市，招引不特定老年人出资理财，在2021年年中堕入大面积逾期，随后被大批白叟上门追债。有不少白叟的出资额达到了数十万、数百万元。

“后续还会有进一步举动。”6月11日，挨近北京警方的一位人士告知记者，现在包含博康艾馨董事长陈剑锋在内的多位公司高管被刑事拘留，北京警方已向其他涉案当地发出了协查告知，警方延聘的审计组织正在彻查博康艾馨集团的资金进出状况。

记者了解到，在很多白叟向警方报案后，2022年以来北京方面有关部门曾建立作业专班，处置博康艾馨逾期兑付有关事宜，保护白叟们的合法权益。作业专班先后16轮约谈博康艾馨董事长陈剑锋等高层人员，要求公司拟定资金清退计划，但一向未能得到执行。

本年3月，挨近博康艾馨集团中心管理层的一名前职工曾告知记者，博康艾馨集团在全国范围内的客户总数或许有2万多人，触及未兑资金规划或许超越10亿元。他还称，公司有事务员和单个高管长期使用化名。

董事长在内多人被刑拘

6月10日晚，北京市公安局大兴分局通过官方微信、微博等途径发布状况通报，2022年5月2日，北京市公安局大兴分局依法对北京博康艾馨科技集团有限公司涉嫌不合法吸收大众存款案立案侦办。2022年6月8日，北京市公安局大兴分局对“博康艾馨”公司法人陈某某(男，42岁)及首要涉案嫌疑人依法采纳刑事强制措施。

通报还称，公安机关将加大案子侦办力度，全力追赃挽损，最大极限保护人民群众的合法权益。请出资人于2022年12月31日前完结报案挂号，逾期未报案或因供给虚伪资料而影响自己合法权益的，结果由自己自行承当。出资人可依照通报所述的线上或线下方法进行报案挂号。

据《华夏》记者了解，上述通报中的陈某某，即指的是博康艾馨集团的创始人、实控人、董事长陈剑锋。

6月11日，挨近北京警方的一位人士向记者承认，包含陈剑锋在内的多位公司高管系被刑事拘留。另一位知悉部分案情的出资人还告知记者，被刑拘的人中包含陈剑锋的前妻成某某。陈剑锋与成某某虽早已离婚，但仍一起寓居。

揭露资料显现，博康艾馨集团建立于2009年，公司主营事务掩盖养老摄生、休闲旅行、医疗保健等多范畴，在北京、天津、河北等省市设有数十家分支组织及相关企业。博康艾馨集团董事长陈剑锋，1980年出世，湖北咸宁人。天眼查数据显现，陈剑锋实践操控多达29家企业，部分现已刊出，其间首要包含博康艾馨在全国各地的分公司、旅行社、商贸公司等。

博康艾馨集团董事长陈剑锋。图片来源于博康艾馨微信大众号。

有了解博康艾馨开展进程的人士告知记者，博康艾馨早年首要卖保健品，大概在2015年开端一边做旅行，一边卖出资理财产品。在北京地区，博康艾馨运营系统首要分为十二大中心，中心设一名总监、多位司理、事务员很多，总监们向陈剑锋报告。

2021年9月、11月以及2022年3月，《华夏》记者曾三度前往坐落北京经济技术开发区科创十四街9号的博康艾馨总部走访查询，并证明这家首要供给养老旅行服务的公司，近几年以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陕西、河北、江苏等全国多个省市，招引不特定老年人出资理财。

2021年11月，在博康艾馨集团二楼售后部要求兑付的白叟。

简而言之，其形式大致为：通过贱价游招引很多白叟，玩耍进程中开会、上课，以高收益诱导老年人出资理财。多位白叟告知记者，他们开始是在公交站、公园等揭露场所与博康艾馨事务员知道，也有的是通过亲朋介绍。不少白叟出资了数十万、数百万元，年化收益遍及在15%左右。2021年年中，因为疫情等原因，公司资金链断裂，大批白叟追债未果连续向警方报案。

上述挨近北京警方的人士向记者表明，该案触及甚广，触及金额较大，也存在一些困难。北京警方已向涉案的各当地发出了协查告知，并延聘审计组织彻查博康艾馨集团的资金进出状况。

许诺两年最低收益率40%

“我支撑有关部门依法处置这起案子。”6月11日，在看到警方通报后，一位在博康艾馨出资了上百万元的7旬白叟告知记者，通过绵长的等候，但依然没能把钱拿回来，她现已对博康艾馨不再抱有期望。

值得注意的是，据《华夏》记者查询，自呈现兑付问题后，博康艾馨曾收回白叟手中的合同，疑似妄图毁掉根据。有职工其时还解说称，此举意图是为了便于对账，交了合同的才干排队领款。一些白叟整个出资进程都是以现金支付，手中又没了合平等凭据，这或许会成为该案处理的一个难点。

记者取得的合同、协议书等一系列资料显现，博康艾馨在向白叟出售理财产品时，巧设了形形色色、各种名意图合同。有的是产品订货合同，白叟的钱被用来兑换消费积分，但白叟一向只以为是定时理财；也有的是项目出资合同，约好资金投向详细项目，并许诺保本保息。其年化收益率遍及在15%左右。

例如，一份通山县慈口乡矿泉水项目开发协作协议书显现，博康艾馨旗下的北京贸通全国国际贸易有限公司与白叟签署协议约好，两边协作开发矿泉水项目，项目估计总投入2.8亿元，该白叟出资1万元。博康艾馨集团董事长为该协作协议出具了个人许诺函，许诺约好两年收益率不低于40%，缺乏部分由陈剑锋补足。

出资合同。受访者供给

博康艾馨集团此前发布的新闻稿显现，该公司曾多次举行大张旗鼓的会议活动，大批白叟热心参加，规划堪比互联头部大厂的年会。多位博康艾馨的职工和白叟均有表明，在该公司出资理财的白叟数量远不止万人。

博康艾馨某次年会活动。图片来源于博康艾馨微信大众号。

本年3月，一位挨近博康艾馨中心管理层的前职工曾向《华夏》记者表明，博康艾馨集团在全国范围内的白叟客户总数或许超越2万人，触及未兑付资金规划或许超越10亿元。

罪名或随查询状况改变

在2021年年中呈现大面积逾期后，面临大批前来讨要欠款的白叟，包含陈剑锋在内，博康艾馨集团上下给出的说法共同为：因为公司的房地产项目、市政工程项目等各类项目回款呈现问题，导致公司短期资金紧张。根据博康艾馨官此前揭露的信息，博康艾馨集团参加了湖北阳新县旧城区居民区改造工程、贵州安顺市关岭县水利工程、燕厦乡三级客运站、通山县慈口乡乌岩矿泉水项目等一系列项目。

但从白叟手中吸纳的资金到底有多少资金投入了实在的项目，存在疑问。《华夏》记者从出资者手中取得的一份博康艾馨2022年2月13日会议纪要显现，拉新客户取得现金，给与的提成份额高达10%-15%。前述挨近博康艾馨中心管理层的前职工还称，公司有事务员和单个高管惯用化名，包含在文件上签字时也是如此。

2021年11月，记者在博康艾馨公司内部走访查询时还曾证明，其时现已大面积逾期的博康艾馨，正在施行“借新还旧”。据该公司财务部门人士其时称，公司各个事务中心只要能找到客户办单子，刷现金回来，就能取得部分“额度”用以兑付。

据记者查询了解，最晚在2021年8月，北京地区就连续有白叟向警方报案。2022年3月底，北京方面多个有关部门建立了作业专班，处置该案有关问题，保护白叟们的合法权益。作业专班曾先后16轮约谈博康艾馨公司陈剑锋等高层人员，要求其拟定明晰明晰可操作的资金清退计划，但企业迟迟未能依照要求执行。

资深金融刑事案子律师、北京合弘威宇律师事务所副主任魏景峰告知《华夏》，根据刑法规则，按涉案金额巨细，不合法吸收大众存款罪分为三档刑期，别离对应的是三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑。也便是该罪名最高刑期能够判处有期徒刑十五年。不过，最高刑期提高到十五年是刑法修正案(十一)修正确认，之前该罪的最高刑期是有期徒刑十年。刑法修正案(十一)于2021年3月1日起施行，本案适用十年的最高刑期仍是十五年的最高刑期，需要看涉案行为的继续是否跨过刑法修正案的施行。

魏景峰一起表明，虽然现在警方是以“涉嫌不合法吸收大众存款”的罪名进行立案侦办，但从司法实践看，该案后续仍有或许发生罪名改变的状况。跟着侦办的深入开展，假如发现存在不合法吸收的资金并非首要用于实践运营、大肆挥霍资金、明知没有归还才能依然借新还旧等行为的，那么就或许涉嫌集资诈骗罪。而集资诈骗罪的最高刑期为无期徒刑。且不扫除不合法吸收大众存款罪和集资诈骗罪都构成的或许，即部分行为构成不合法吸收大众存款罪，部分行为构成集资诈骗罪，数罪并罚。

魏景峰还指出，退赔退赃在刑法修正案(十一)施行后归于能够从轻或许减轻处分的情节，但是有一个时间节点问题，便是需要在提起公诉之前退赔。之前退赔状况仅仅归于从轻情节，现在归于能够减轻处分情节，所以活跃退赃、及时退赃对量刑有较大影响。