长线疲中国烟草软，短期需观望

今天兴业银行股票行情观念：长线疲软，短期需张望

6月10日：短线大盘技能上还有回调压力 耐

今天可申购新股：无。今天可申购可转债：无。今天上市新股：灿能电力。今天可...

兴业银行(601166)股票02月08日行情观念：长线疲软，短期需张望白云山(600332)股票02月08日行情观念：成绩平稳，走势较弱，短期需持币张望农业银行(601288)股票02月08日行情观念：基本面一般，短期需张望我国银行(601988)股票02月08日行情观念：成绩平稳，走势较弱，短期需持币张望赣锋锂业(002460)股票02月08日行情观念：具有中长期出资价值，中期趋势一般，主张持续张望福耀玻璃(600660)股票02月08日行情观念：成绩不错，处于盘整震动期，可持续持有

兴业银行股票2023年02月08日13时32分报价数据:

601166兴业银行17.14-0.03-0.17517.1717.217.2217.132168.0837227.03

以下兴业银行股票相关新闻资讯：

近来，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭受作业人员关于作业、现金来历等许多问题的问询，并被要求供给收入证明等资料。此事引发高度重视，并登上热搜。那么，存现金何以需求收入证明？

2月7日，红星新闻记者联络18家商业银行一线事务人员咨询发现，现在各行对5万元以上现金存取客户的尽职查询、身份资料等保存处理的详细履行方法不同，现阶段并未有银行清晰表明要求供给收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。

2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部分联合印发了《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存处理方法》（以下简称《方法》），并方案于2022年3月1日起实施。《方法》说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。

不过，不久之后，三部分在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起实施的《方法》因技能原因暂缓实施，相关事务按原规矩处理。

2月7日，我国人民大学我国资本市场研究院联席院长赵锡军告知红星新闻记者，现在我国相关的监管规矩越来越标准，也越来越严厉，商业银行的运转更是如此。“对客户的尽职查询、身份认证，不是咱们国家独自提出的要求，是世界层面临商业银行防备、遏止洗钱和恐惧融资活动的要求。”

存款5万需供给收入证明等资料吗？

18家银行的回复各不相同

现阶段，各商业银行怎么履行5万元以上现金存取事务？又会要求客户供给怎样的资料？

以商业银行为例，我国常见商业银行包含我国工商银行、我国农业银行、我国银行、我国建设银行、我国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行，以及招商银行、浦发银行、中信银行、我国光大银行、华夏银行、我国民生银行、广发银行、兴业银行、安全银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

红星新闻记者向以上18家商业银行在北京各支行作业人员问询5万元以上现金存取事务的实践履行状况，得到答案纷歧。

我国工商银行北京广渠门支行作业人员表明，现在安身现阶段的履行状况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了，假如取20万元以上的现金需求提早一天预定”。

我国农业银行富有园支行作业人员表明：“现在暂时还不要（买卖布景资料），今后有（要求）会要的。”该作业人员表明，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能供给相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需求提早打电话预定。

我国建设银行广渠门内大街支行作业人员表明，现在没有接到相关告知（要求供给资料或许问询）。

招商银行建国门支行作业人员则表明，只需求身份证，不会问询，假如是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求供给证明资料。我国光大银行北京建国门支行作业人员相同表明，暂时没有相似的要求，带着证件即可存取款，而大额存款需求预定。华夏银行北京东外支行作业人员也表明没有收到有相关要求的告知，存款无需预定，直接曩昔存就行。

中信银行尚都世界中心支行作业人员表明存款没有供给资料的要求，假如是5万以上的取款则需求提早一个作业日预定。

我国民生银行景泰社区支行作业人员表明，暂时不需求问询或资料，假如有这方面的方针，会经过各种渠道来告知的。兴业银行双井支行作业人员则表明：“存现金会记载冠字号，所以也不需求客户供给资料或许阐明用途，主动就可以相关。”

大额存款需求问来历吗？

有银行称5万以上会问询资金用途来历

也有一些商业银行的作业人员表明，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢？

对此，渤海银行安贞支行作业人员表明，5万以上现金存款需求阐明来历。

我国银行美好大街支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询金钱的来历，但假如拆成2万和3万分隔存，就不需求了。我国邮政储蓄银行崇文支行作业人员则表明，存取5万元以上现金会问一下资金的来历跟用途，10万元以上的取款需求提早一天预定。“为了避免电信欺诈这些，会问一下。”

交通银行崇文支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询客户资金来历并进行挂号，“是薪酬什么的，如实说就行，一般仅仅问一句，没有什么特别的”。

浦发银行方庄支行作业人员表明，存款不需求阐明状况，带好证件就行，5万以上的大额取款需求提早预定，当天正午12点前预定，可在后天取款，取的时分会问一下取款的用途。

广发银行青年路支行作业人员表明：“之前上会说有要求，但现在的状况是暂时不强制要求”。该作业人员称，存取时只会正常的问询，并不会要求供给资料。

而安全银行三环新城支行作业人员表明，是否需求资料填写因账户而异。“账户有自己的归纳评级，详细操作事务的时分，才干知道您的账户是否在存取现金的时分会‘被触发’。基本上大部分都是不需求的，客户口头表述一下资金的来历、是什么用途，不必供给资料；‘触发了’有可能会需求填个表，自己写一下现金的用途和来历。”

恒丰银行金融大街支行作业人员表明，5万以上现金存款不需求供给收入证明或其他资料，但仍是会问一下来历。浙商银行金宝街支行作业人员表明，20万以上取款需求提早一天预定，存款则无需预定或许其他资料。“假如是（大额）转账，咱们会问得略微多一些，问清楚用途，也可能会转调转账限额。”

金融专家：

我国关于反洗钱等监管要求在不断加强

“世界银行业监管关于反洗钱、反恐融资都有更高的要求，咱们国家现在对商业银行的要求也相应提高了，可是与世界上一些老练的商业银行的要求来比较的话，仍是有距离的。”我国人民大学我国资本市场研究院联席院长赵锡军在承受红星新闻记者采访时表明，我国在这方面仍然在不断加强监管，要求商业银行对客户的身份、客户的信息以及客户的一些大额买卖要有更多的重视。

而2022年《方法》发布时，我国人民银行曾表明，下一步，我国人民银行等部分将催促金融机构不断提高反洗钱作业水平，标准反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐惧融资危险防控作业。

《存款5万被要求供给收入证明？18家商业银行最新回应来了》

红星新闻（记者 王辰元 吴阳）

修改：高萌

责编：宋方灿

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长江商报

黄金央企我国黄金集团旗下的上市渠道我国黄金（600916.SH）顺势而为，进军培养钻石范畴。

2月6日晚间，我国黄金发布董事会抉择公告，公司正式进军培养钻石范畴，建立培养钻石（新资料）推行事业部，以寻求新的经济增加点。

其实，我国黄金进军培养钻石范畴事项酝酿已久。在2022年半年报中，公司就提及为顾客、出资者供给钻石产品及服务。

相较A股市场上的山东黄金、湖南黄金等闻名黄金公司，我国黄金进入资本市场较晚，但公司盈余才干安稳。2017年以来，公司完成的归属于母公司股东的净利润（简称净利润）持续增加，算上2022年全年，估计将完成接连6年增加。

近来，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭受作业人员关于作业、现金来历等许多问题的问询，并被要求供给收入证明等资料。此事引发高度重视，并登上热搜。那么，存现金何以需求收入证明？

2月7日，红星新闻记者联络18家商业银行一线事务人员咨询发现，现在各行对5万元以上现金存取客户的尽职查询、身份资料等保存处理的详细履行方法不同，现阶段并未有银行清晰表明要求供给收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。

2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部分联合印发了《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存处理方法》（以下简称《方法》），并方案于2022年3月1日起实施。《方法》说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。

不过，不久之后，三部分在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起实施的《方法》因技能原因暂缓实施，相关事务按原规矩处理。

2月7日，我国人民大学我国资本市场研究院联席院长赵锡军告知红星新闻记者，现在我国相关的监管规矩越来越标准，也越来越严厉，商业银行的运转更是如此。“对客户的尽职查询、身份认证，不是咱们国家独自提出的要求，是世界层面临商业银行防备、遏止洗钱和恐惧融资活动的要求。”

存款5万需供给收入证明等资料吗？

18家银行的回复各不相同

现阶段，各商业银行怎么履行5万元以上现金存取事务？又会要求客户供给怎样的资料？

已被暂缓实施的《方法》中曾说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。

以商业银行为例，我国常见商业银行包含我国工商银行、我国农业银行、我国银行、我国建设银行、我国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行，以及招商银行、浦发银行、中信银行、我国光大银行、华夏银行、我国民生银行、广发银行、兴业银行、安全银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

红星新闻记者向以上18家商业银行在北京各支行作业人员问询5万元以上现金存取事务的实践履行状况，得到答案纷歧。

我国工商银行北京广渠门支行作业人员表明，现在安身现阶段的履行状况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了，假如取20万元以上的现金需求提早一天预定”。

我国农业银行富有园支行作业人员表明：“现在暂时还不要（买卖布景资料），今后有（要求）会要的。”该作业人员表明，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能供给相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需求提早打电话预定。

我国建设银行广渠门内大街支行作业人员表明，现在没有接到相关告知（要求供给资料或许问询）。

招商银行建国门支行作业人员则表明，只需求身份证，不会问询，假如是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求供给证明资料。我国光大银行北京建国门支行作业人员相同表明，暂时没有相似的要求，带着证件即可存取款，而大额存款需求预定。华夏银行北京东外支行作业人员也表明没有收到有相关要求的告知，存款无需预定，直接曩昔存就行。

中信银行尚都世界中心支行作业人员表明存款没有供给资料的要求，假如是5万以上的取款则需求提早一个作业日预定。

我国民生银行景泰社区支行作业人员表明，暂时不需求问询或资料，假如有这方面的方针，会经过各种渠道来告知的。兴业银行双井支行作业人员则表明：“存现金会记载冠字号，所以也不需求客户供给资料或许阐明用途，主动就可以相关。”

大额存款需求问来历吗？

有银行称5万以上会问询资金用途来历

也有一些商业银行的作业人员表明，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢？

对此，渤海银行安贞支行作业人员表明，5万以上现金存款需求阐明来历。

我国银行美好大街支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询金钱的来历，但假如拆成2万和3万分隔存，就不需求了。我国邮政储蓄银行崇文支行作业人员则表明，存取5万元以上现金会问一下资金的来历跟用途，10万元以上的取款需求提早一天预定。“为了避免电信欺诈这些，会问一下。”

交通银行崇文支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询客户资金来历并进行挂号，“是薪酬什么的，如实说就行，一般仅仅问一句，没有什么特别的”。

浦发银行方庄支行作业人员表明，存款不需求阐明状况，带好证件就行，5万以上的大额取款需求提早预定，当天正午12点前预定，可在后天取款，取的时分会问一下取款的用途。

广发银行青年路支行作业人员表明：“之前上会说有要求，但现在的状况是暂时不强制要求”。该作业人员称，存取时只会正常的问询，并不会要求供给资料。

而安全银行三环新城支行作业人员表明，是否需求资料填写因账户而异。“账户有自己的归纳评级，详细操作事务的时分，才干知道您的账户是否在存取现金的时分会‘被触发’。基本上大部分都是不需求的，客户口头表述一下资金的来历、是什么用途，不必供给资料；‘触发了’有可能会需求填个表，自己写一下现金的用途和来历。”

恒丰银行金融大街支行作业人员表明，5万以上现金存款不需求供给收入证明或其他资料，但仍是会问一下来历。浙商银行金宝街支行作业人员表明，20万以上取款需求提早一天预定，存款则无需预定或许其他资料。“假如是（大额）转账，咱们会问得略微多一些，问清楚用途，也可能会转调转账限额。”

金融专家：

我国关于反洗钱等监管要求在不断加强

“世界银行业监管关于反洗钱、反恐融资都有更高的要求，咱们国家现在对商业银行的要求也相应提高了，可是与世界上一些老练的商业银行的要求来比较的话，仍是有距离的。”我国人民大学我国资本市场研究院联席院长赵锡军在承受红星新闻记者采访时表明，我国在这方面仍然在不断加强监管，要求商业银行对客户的身份、客户的信息以及客户的一些大额买卖要有更多的重视。

而2022年《方法》发布时，我国人民银行曾表明，下一步，我国人民银行等部分将催促金融机构不断提高反洗钱作业水平，标准反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐惧融资危险防控作业。