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上海信托公司投顾(信托理财产品上海)

wx 2021-11-13 23:06:53 6

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本報記者陳嘉玲上海報道

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“信任行業一直是在強監管下求生存。信任轉型萬變不離其宗，離不開投行、資產浓艳和財富浓艳三大業務板塊。私募投行是一切信任公司的立身之本，就像存款是銀行的立身之本一樣。信任公司要持續打造四個方面的才能：資產发掘才能、產品創設才能、產品推介才能、過程浓艳才能。”9月27日，上海國際信任財富產品部、互聯網信任部總經理潘艷在《中國經營報》舉辦的2020（第四屆）中經財富顶峰論壇上作出上述表述。

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上海信任財富產品部、互聯網信任部總經理潘艷

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潘艷表明，私募投行的業務本質是產品收益和風險匹配。因而，資產浓艳要持續杰出兩大特點：資金端強調產品的凈值化浓艳；資產端強調資產的合理装备。“大傢都以為財富浓艳是為客戶保值增值，但財富浓艳真实的本質是風險浓艳，所以信任公司的財富浓艳要實現從產品銷售向買方投顧的轉變，要做資產組合和資產装备，使客戶持續獲得穩定的長期收益。”

事實上，在低利率環境下，各傢資產浓艳機構都在尋找優質資產，信任公司也有著本身的獨特優勢。

對此，潘艷指出，在資產端，盡管融資類信任受限，但固收化產品仍是很多高凈值客戶在資產装备類別當中不可或缺的資產。並且，由於對一些行業和交易主體的長期跟蹤研讨，信任公司還可持續獲得這類資產穩定的信誉利差。在資金端，信任公司積累瞭很多長期穩定的高凈值客戶。在資產装备的理念下，信任公司能够疊加傢族信任、慈悲信任服務，引導高凈值客戶，既做財富浓艳又做資產傳承和規劃，以及实行自己的社會責任。

當前正處於低利率、不確定性持續的宏觀經濟形勢，對於高凈值客戶，潘艷給出這樣的理財建議：榜首，要瞭解本身所處的發展階段和財富情況，拟定全面理性的財富浓艳目標。第二，順應市場，要承受資產装备理念和長期投資理念，承受未來產品標準化的呈現和合理的凈值波動。第三，需求選擇一些非標或固收產品的替代品，比方股債結合的產品、二級市場的風險收益特征比較匹配的產品。第四，承受資產組合的合理波動。在市場影響快速跌落或许快速上漲之後，一些高凈值客戶會不睬性地追漲殺跌。第五，一切的高凈值客戶都要提前瞭解一些傢族信任的架構组织，盡早做一些資產的代際傳承和其他計劃。

（編輯：曹馳校對：顏京寧）

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