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我国基金报记者颜颖

从前的线下理财“四巨子”之一信和财富，于2019年5月被警方立案侦查。时隔两年，“信和系”后事怎么？

近来，向阳区法院发布的一份刑事判定书显现，时任信和财富事业部总经理孟某宇违背国家规则，变相吸收群众存款，打乱金融次序，犯不合法吸收群众存款罪，一审被判有期徒刑四年，罚金20万元。

据判定书泄漏，“信和系”实控人等多人在全国多地建立分公司，使用多个P2P渠道招引不特定群众出资。经初步统计，吸收资金合计1200余亿元。这个数额，“e租宝”和“唐小僧”等亦难望其项背。

来看概况——

“信和系”吸金1200余亿

“眼看他起楼房，眼看他宴来宾，眼看他楼塌了”，在时刻短昌盛后，P2P职业从前的佼佼者连续暴雷，“信和系”渠道正是其间一例。

因涉嫌不合法吸收群众存款等，“信和系”实控人及高管均被刑拘。近期，向阳区法院发布了信和财富出资办理有限公司事业部总经理孟某宇的刑事判定书，泄漏了“信和系”的张狂。

据向阳区人民检察院指控——

人员：孟某宇，伙同夏某、夏某兵等人；

时刻：2014年至2019年5月间；

地址：坐落北京市向阳区东三环北路甲19号楼嘉盛中心、丰台区汉威世界广场3区3号楼等地的信和财富出资办理有限公司、信和上融络科技有限公司、信和惠民出资办理有限公司等相关公司内；

方法：经过门店事务人员“地推”、媒体广告等方法进行揭露宣扬，使用“信和大金融”“金信”“财物家”等P2P渠道，以债务转让的方法与集资参加人签定《定向托付认购协议》《魔投系列服务协议》等协议，许诺高额报答，招引不特定群众出资。

据悉，夏某等人在全国多地建立分公司、开设线下门店从事上述吸收资金事务。经初步统计，夏某等人吸收资金合计1200余亿元。这个数额，“e租宝”和“唐小僧”均难望其项背。

线上+线下张狂展业

揭露材料显现，信和财富成立于2012年5月，以做线下理财发家。2014年9月，其曾在打出“信和财富，说话算数”的广告语，借着P2P职业的春风，快速敞开扩张前奏。

天眼查APP信息显现，信和财富曾在全国范围内曾开设过402家分公司，线下理财事务布局十分广泛。此外，信和财富还相关三家P2P渠道，即信和大金融、金信、财物家。

其间，信和大金融2014年上线，上线后推出了“魔投”、“财物家”、“借么”等产品。由金葵花本钱办理公司持股90%，夏某持股10%一起控股，其间金葵花本钱由刘某芳持股90%，夏某兵持股10%控股。到2018年末，三家P2P渠道累计规划超百亿。

2015年7月，大连市处置不合法集资相关部分指出，包含信和财富大连分公司在内的9家企业，“在我市各公园、超市、迟早商场和商场向不特定目标发布各类出资理财宣扬材料，许诺年化收益8%到15%不等，上述企业归于一般类工商企业，不能从事与投融资理财事务相关的金融事务，更不得以任何名义、任何方法向社会不特定目标吸收资金。”

2016年，信和财富部分产品开端呈现逾期，至2017年大面积被出资者指控产品逾期未兑付。2019年5月底，信和大金融和金信被北京向阳经侦查封，办公室大门被直接贴上了封条。

据北京公安局向阳分局官方微信发布情况通报称，2019年5月30日，向阳公安分局依法对信和上融络科技有限公司涉嫌不合法吸收群众存款案立案侦查，并于当日对公司实践操控人夏某等100余名涉案人员采纳刑事拘留强制措施。

警方表明，已向全国公安机关发布协查通报，帮忙做好出资人告发受理作业。出资人接报案、查询取证、人员检查、财物追缴等侦查作业已同步推动。

尔后，各地公安机关连续发布案情通报，要求集资参加人前往公安机关报案。因为信和财富触及线上线下事务，且门店广泛全国，查询难度相当大。

非吸7亿被判四年

回到此次案子中来，关于热衷于广泛宣扬的信和财富来说，实控人夏某等人长时刻藏匿于背面，前台宣扬功能大多由本案中的信和财富事业部总经理孟某宇进行。

例如，在被大连市处置不合法集资相关部分点名后，2015年9月，信和财富即在大连举办了“信和财富杯”我国环渤海帆船拉力赛。

彼时孟某宇表明，信和财富冠名2015我国环渤海帆船拉力赛，期望传递信和财富“普惠金融，惠及群众，信誉我国，调和共富”的愿景，力求成为我国互联金融服务立异开展的引领者。

别的，在“信和系”产品呈现逾期而被质疑之际，孟某宇曾对媒体表明，严厉风控办理一直以来都是信和财富开展的重中之重，公司具有千余人的实地考察团队，针对每一笔告贷事务、针对每一个告贷人，均做到100%实地考察；再经过近千人的信审专家团队进一步检查，做到对出资危险的全方位把控，保证出资人资金的安全无虞。

在“信和系”坍塌后，2019年7月，孟某宇被北京市公安局向阳分局垡头派出所民警捕获。经查，孟某宇自己参加吸收资金高达7亿余元。案发后及法院审理期间，孟某宇家族代为退缴220万元。

关于检察院指控的首要现实和罪名，孟某宇均不持异议。其辩护人提出，孟某宇照实供述违法现实，认罪认罚，在一起违法中所起作用较小，活跃退赔集资参加人经济损失，且系初犯、偶犯，主张法庭对孟某宇减轻处分。

对此，法院以为孟某宇违背国家金融办理规则，伙同他人面向社会群众揭露宣扬，许诺返本付息，不合法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成不合法吸收群众存款罪，依法应予惩办。

针对其适用缓刑的辩解，法院指出，孟某宇后期作为信和财富出资办理有限公司事业部总经理，担任对该公司融资事宜的办理，参加违法时刻较长，且仅退缴部分违法所得，不归于违法情节较轻能够适用缓刑的景象。

终究一审法院判定：孟某宇犯不合法吸收群众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金20万元。持续追缴其违法所得，用于退赔集资参加人经济损失。

修改：舰长

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