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wx 2023-03-24 08:01:31 6

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上证报中国证券讯上海证券报记者独家得悉，银保监会近来下发关于银行保险组织股权和相关买卖监管信息系统数据质量杰出问题的通报。通报显现，银行业保险业相关买卖监管系统和商业银行股权监管信息系统别离于2020年9月、2021年2月上线运转，在系统运转办理中发现，部分银行保险组织存在数据错报、漏报、瞒报等杰出问题。

首要，数据报送不及时。

一是未报送根底数据。到现在，仍有多家银行保险组织未完成股权系统和相关买卖系统的根底数据报送。如河南汴京农商行、甘肃永昌农商行、黄石农商行等未报送股权根底数据，内蒙古银行、大新银行、永安财险等未报送相关方档案。

二是未报送重要陈述。如哈尔滨银行、广东南粤银行、自贡农商行等未按要求在股权系统中报送首要股东点评状况；株洲农商行、天津宁河村镇银行、农银人寿等未在相关买卖系统中报送相关买卖准则。

三是严峻相关买卖、股权改变未按规则及告。部分银行保险组织产生严峻相关买卖后未在规则期限内陈述发表。部分商业银行在注册资本或股权结构改变后，未在股权系统中予以更新，如2021年6月，某银行注册资本由68.5亿元改变为76.1亿元，但到现在，股权系统中相关信息仍未更新。

其次，数据填写不精确。

一是数据单位过错。部分银行保险组织将以“万元”为单位的数据依照“元”为单位填写，导致买卖金额、注册资本、持股数量等数据呈现巨大差异。

二是填写信息与现实不符。如将非金融企业股东的股东类型填写为“非银行金融企业”“员工自然人”等；将持股份额较低的股东填写为控股股东；上市商业银行填写股权“未保管”等。

终究，数据穿透不到位。

一是股权结构未按要求逐级穿透。部分商业银行仅填写一级股东状况，未按监管规则逐层阐明其股权结构直至实践操控人、终究受益人。

二是相关方档案不完好。部分银行保险组织未报送相关法人或相关自然人，或相关法人未向上穿透确定，部分银行保险组织相关方数量小于20人/家，与现实严峻不符。

告诉指出，呈现上述问题的首要原因包含：银行保险组织合规认识差，对数据质量注重缺少，填写敷衍塞责，内部审理把关不严；银行保险组织未树立有用的系统数据质量监控系统，作业机制和流程存在缝隙；内部职责分工不明确，缺少过后数据质量的查核点评以及职责追查。

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通报指出，数据质量是监管信息系统有用使用的根底，也是提高监管信息化水平的基本保障。各银行保险组织要充分认识提高数据质量的重要性，高度注重数据的填写保护，严厉执行数据办理的主体职责，保证股权和相关买卖数据报送的及时、精确、完好。

通报表明，各银行保险组织要对照通报的首要问题及原因，触类旁通，自动展开自查自纠。一起，进一步健全数据管理系统，强化股权和相关买卖数据办理，明确职责部分和职责人，对数据质量问题要加大内部职责追查力度。

此外，通报指出，各级监管部分要继续重视银行保险组织股权和相关买卖数据质量问题，做好审理把关，加强检查督导，实行监管职责。要点重视未报送根底数据、股权结构未逐级穿透、相关方档案不完好等问题，对数据质量问题严峻、屡错不纠、整改不力的组织，要归纳运用监管约谈、通报批评、责令整改、行政处分等办法，加大问责处分力度。

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