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警方對於P2P不合法吸收公眾存款的清查一直在進行。

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9月26日，深圳市公安局南山分局通過微信公眾號“深圳南山公安”發佈瞭最新關於小牛資本集團有限公司（即“小牛資本”）涉嫌不合法吸收公眾存款案的情況通報。根據通報，20餘人被審查起訴，與此同時，追贓挽損作业也同步進行，警方對經約談仍拒不退繳不合法所得的8名員工采纳刑事強制办法。

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涉案人數眾多

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20餘人被審查起訴

根據通報，專案組於2021年8月23日將彭某、李某立、王某威等违法嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、不合法吸收公眾存款罪分別依法移交深圳市公民檢察院、南山區公民檢察院審查起訴。

8月26日，深圳市公民檢察院發佈《小牛資本浓艳集團案被害人權利義務奉告書》，奉告書裡表明，违法嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等六人涉嫌集資詐騙罪、不合法吸收公眾存款罪，违法嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，违法嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等二十人涉嫌不合法吸收公眾存款罪一案，已於近来由深圳市公安局南山分局移交我院審查起訴。

偵查機關認定，小牛資本設立“小牛新財富”、“小牛投資”、“小牛在線”、“小牛普惠”、“錢罐子”等17傢中心子公司，自2013年開始，通過公開宣傳、承諾保本付息向社會不特定人不合法集資，累計不合法吸收公眾存款達1000餘億元公民幣。违法嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立、田東明、田朝林、梁萬璽等二十六人涉嫌不合法吸收公眾存款罪。

自2017年9月開始，小牛資本資金出現流動性困難，資金無法按時兌付。彭鐵、彭鋼、李特立等人明知公司經營形式難以為繼，開始很多發行虛假標的進行不合法集資，所怀愁的資金大部分未用於能實際產生收益的生產經營，對資金的运用極不負責任乃至直接不合法占為已有，任意揮霍，涉嫌集資詐騙罪，违法嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立、王海蟬、彭林、彭最鴻、王添威七人應承擔相應的法令責任。

對經約談仍拒不退繳不合法所得的8名員工

采纳刑事強制办法

依照相關法令規定，案子移交起訴後，專案組繼續開展追贓挽損作业。為進一步加大追贓力度，專案組認真整理集團員工使用職務之便侵吞資金的線索，依法對违法嫌疑人林某以涉嫌職務侵吞罪采纳刑事強制办法。

值得註意的是，早在本年7月21日的通報中，公安機關就敦促小牛資本全體員工主動將在職期間所得獎金、傭金和提成等收入進行退繳，截止時間為2021年7月31日。但距離到時間已經過瞭近2個月，仍有8名員工在經約談後仍拒不退繳不合法所得。

為此，警方對曾某彬、劉某軍、趙某萍等8名員工以涉嫌不合法吸收公眾存款罪采纳刑事強制办法。

此外，公安機關再次嚴正敦促，小牛資本全體員工，要主動將在職期間所得獎金、傭金、提成等收入進行退繳，小牛資本集團相關債務人要实行還款義務退繳相關款項；相關廣告商和廣告發佈平臺公司要及時退繳廣告費。凡積極合作調查、主動退繳不合法所得的，能够視情依法從輕或革除處罰；拒不合作調查、退繳不合法所得的，公安機關將依法追究相關法令責任。

年头被立案調查曾被警方查封上千套房產、扣押5部車輛、53個名牌箱包

本年1月13日，深圳南山公安發佈通報稱，小牛資本涉嫌構成不合法吸收公眾存款罪，為保護投資人權益，懲治违法，深圳南山警方於2021年1月8日依法對其立案偵查。經全面搜集證據，2021年1月13日，深圳南山警方對小牛資本涉案嫌疑人依法采纳刑事強制办法。

一個曾經千億規模的P2P平臺由此轟然坍毁。

公開資料顯示，小牛資本建立於2012年，總部位於深圳，旗下平臺包含小牛普惠、小牛在線、小牛新財富、小牛投資和牛鼎豐科技等，業務遍佈全國20多個省市，服務客戶八百萬人。值得註意的是，小牛資本旗下平臺小牛在線曾經是廣東最大的P2P平臺之一，2013年6月正式上線運營，截止2021年1月立案時，該平臺累計註冊人數超600萬，累計成交額已達1171億元，借貸餘額104.2億元。

本年5月6日，根據深圳南山公安通報，现在已累計凍結涉案賬戶663個，追繳資金1.4億餘元，查封涉案房產1056套，凍結涉案公司股權9991萬股。其间，在查封的1056套房產中，商鋪多達944套，占比高達9成。

為深化打擊借款人惡意逃廢債行為，本年7月7日，專案組依法對某公司原實控人鐘某采纳刑事拘留強制办法，並凍結其持有的某公司股票9728.79萬股。此外，專案組全力開展追贓挽損作业，新增凍結涉案銀行賬戶451個、涉案公司股權14項，扣押車輛5部、名牌箱包53個、首飾一批，追繳資金累計2.1億餘元。

被立案調查前半年曾宣佈良性退出

值得註意的是，在被警方立案調查前半年，小牛資本旗下P2P平臺小牛在線還宣佈良性退出並開啟兌付作业。

2020年5月9日，小牛在線在其微信公眾號發佈《平臺網貸業務良性退出布告》，稱自布告發佈之日起，平臺將中止發佈任何新標及中止計息，並關閉出借人開戶、充值、投標等功能；同時，自布告發佈之日起，暫緩兌付，待兌付计划經全體出借人公開投票表決通過以後，依照兌付计划啟動兌付作业。

不僅如此，其在布告裡承諾，在良性退出期間，平臺股東及高管不跑路、不失聯、不撤資。

那麼，小牛在線兌付進展终究怎么？據小牛在線方面表明，自2020年5月9日宣佈良退以來，平臺已啟動第十期的兌付作业，良退以來累計兌付2.38億元。

而根據平臺宣佈良退時（2020年5月9日）发表的數據顯示，彼時其借貸餘額為104.2億元。這也就意味著，平臺退出半年多以來，其兌付份额僅為2.28％。

此外，在被立案調查前一天，小牛在線在公眾號還發文對兌付作业進行說明。

其表明，近年來，受疫情等客觀要素影響，回款情況確實不太樂觀。平臺正在尋求多方協助和支撑，向有關部門溝通，爭取重啟法訴催收。同時，平臺正在積極籌備央行征信接入作业，盡力提高催收持續回款才能，希望能夠盡快化解風險，完结整體兌付作业。

3年來超1000傢P2P已被警方查處

警方對網貸行業的整治和追贓挽損一直在進行。

就在幾天前，9月25日，深圳福田警方通報“紅嶺創投”“投資寶”“紅嶺資本”涉嫌不合法集資违法的相關案情。

通報顯示，紅嶺創投電子商務股份有限公司運營的“紅嶺創投”網貸平臺、深圳前海新派金融信息服務有限公司運營的“投資寶”網貸平臺、紅嶺資本浓艳（北京）有限公司發行的“紅嶺資本”線下理財項目涉嫌不合法集資违法活動。為保護投資者權益，懲治违法，深圳市公安局福田分局已於近来依法對相關人員涉嫌不合法吸收公眾存款、集資詐騙罪立案偵查，並對涉案嫌疑人依法采纳刑事強制办法。

早在本年7月22日，深南股份發佈布告，收到周世平傢屬告诉，周世平已被深圳市公安局福田分局采纳刑事強制办法。而周世平即為紅嶺創投電子商務股份有限公司法定代表人，並擔任董事長職務，有”網貸教父”之稱。

值得註意的是，2018年以來，網貸行業迎來重創，3年來，針對該行業的整治一直在進行。近来，公安部副部長杜航偉在國新辦舉行的新聞發佈會上泄漏瞭不合法網貸平臺案子進展，自2018年開展打擊不合法集資违法專項行動以來，共立不合法集資案子3.2萬起，涉案金額9576.6億元，依法查處P2P網貸平臺1066個。

早在上一年11月27日，銀保監會首席律師劉福壽曾公開表明，全國實際運營的P2P網貸機構由顶峰時期的約5000傢逐漸壓降，到11月中旬彻底歸零。

在更早之前，上一年8月中旬，中國公民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清在承受總臺央視記者專訪時表明，網貸平臺的監管經歷瞭很苦楚的階段，現在走到瞭根本性的轉折階段。過去一度網貸平臺最高的時候有五六千傢，現在到6月底隻有29傢在運營，可能到本年年底，專項整治作业就會根本結束，轉入常規的監管。

本文源自中國基金報