首页 股票代码 正文

[st沪科]金融诈骗 如何识破那些谎言？

wx头像 wx 2023-03-06 02:17:26 6
...

现在

不法分子金融欺诈的手法越来越多

个人金融消费安全被损害的现象时有发生

[st沪科]金融诈骗 如何识破那些谎言？

面临种种圈套

顾客该怎么确保自己的资金安全

怎样避免金融欺诈

小编为我们预备了防备金融欺诈的“小好办法”

跟着威海市中级人民法院法官助理宋京红

拆穿金融欺诈的谎话

什么是金融欺诈

金融欺诈是指以不合法占有为意图，选用虚拟现实或许隐秘现实本相的办法，骗得公私资产或许金融机构信誉，损坏金融处理次序的行为。

金融欺诈的品种

1
电信欺诈

指不法分子经过电话、络和短信办法，假造虚伪信息，设置圈套，对受害人施行长途、非触摸式欺诈，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

2
电子银行欺诈

指不法分子经过上银行、手机银行及电话银行等电子途径，骗得受害人个人金融信息，并盗取受害人资金的违法行为。

3
自助设备欺诈

指不法分子经过自助设备途径，骗得受害人个人金融信息或银行卡，并盗取资金的违法行为。

4
不合法集资欺诈

指以不合法占有为意图，违背有关金融法律法规的规则，运用欺诈办法进行不合法集资，打乱国家正常金融次序，侵略公私产业所有权的违法行为。

金融欺诈事例

1
事例一

2014年2月，被告人王某、梁某到香港英皇公司调查、洽谈贵金属理财事务。同年4月1日，被告人王某在威海经济技术开发区商场监督处理局注册建立了威海汇盛出资咨询有限公司，注册资本10万元，运营规模：出资信息咨询与商务信息咨询。被告人王某任履行董事兼法定代表人，被告人梁某任监事。汇盛公司建立后，被告人王某在未经金融监管部门同意的情况下，以与英皇公司协作从事贵金属“出资理财”名义，以高额利息为钓饵，经过吸引被告人张某、程某等人为事务经理或事务员，揭露宣扬，向社会不特定大众不合法吸收资金。

被告人王某除将上述资金部分用于付出客户的高额利息、事务员提成及其他日常消费外，余款3865万元经过广东深圳、福建莆田的地下钱庄转至英皇公司、香港实德金融集团公司为其开设的账户，由上述公司代为进行贵金属理财的出资操作，资金悉数亏本或上圈套。

2015年6月，被告人王某得知转入英皇公司、实德公司的3875万元资金或亏本或上圈套后，对事务员及客户隐秘本相，持续向社会大众不合法吸收资金1612.7万元，用于给老客户还本付息、购买股票、假贷给别人及付出公司处理本钱等。到案发时，共形成165名集资参与人经济损失4239.6396万元。

2
事例二

自2014年7月，刘某与“键盘手”等人合谋运用QQ施行欺诈。“键盘手”盗用别人QQ号，后假充别人欺诈被害人将金钱转入其指定的银行账户，刘某则组织被告人陈某等驾驭车牌号为桂ATZ216五菱面包车载被告人刘某1、刘某2等人将赃物从各个银行取出。

2014年8月18日上午8时许，“键盘手”盗取威海某集团有限公司董事长王某QQ号并登陆，假充公司董事长向公司助理马某发QQ信息称因急用款，要求汇款人民币980000元到其指定的中国工商银行账户，马某让公司管帐向该账户汇款人民币980000元后，“键盘手”随即经过上银即将部分赃物转账至刘某持有的多张银行卡中，并告诉刘某取款，刘某当即组织已在广西壮族自治区罗城县等候取款的被告人刘某1、刘某2等取款，上述人员进行假装后，持多张银行卡从工商银行罗城支行、农信社罗城营业厅等处取出欺诈赃物合计人民币631900元，均交由刘某处理。

另查，被告人刘某1、刘某2依照各自取款金额的必定份额获取利益，被告人陈某获取开车报酬人民币300元。本案赃物人民币631900元没有追回。

怎么防备金融欺诈

★理财出资时做到“三看三思三不要”

1
“三看”

一看是否获得工商营业执照，所开展事务是否在营业执照规模答应之内；

二看是否获得金融监管部门的同意文书，理产业品是否在其同意的运营规模内，只要工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能出售理产业品的；

三看资金投向范畴是否安全可靠。

2
“三思”

一思是否真实了解该产品及商场行情；

二思理产业品是否契合商场运营规则；

三思本身经济实力是否具有抗危险才能。

3
1
“一卡二码三要素”

一卡便是妥善保管好银行卡和银盾等安全产品，不要借给别人运用。

二码是指电子银行暗码及短信验证码，不要“一套暗码走全国”，要将电子银行暗码设置为数字+字母等杂乱组兼并定时修正。短信验证码是付出暗码，绝不能以任何方式透漏给别人。

三要素是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意走漏。

2
“四要”

一是要认准官址。

二要随时重视账户变化，注册账户变化短信、微信提示服务。

三要在处理电子银行转账、付出等买卖时，细心核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。

四要对手机电脑杀毒，运用电子银行买卖的手机、电脑要装置专业杀毒软件，及时晋级、定时查杀病毒。

3
“四不要”

一不要扫描公共络。

二不要点击不明链接和扫描二维码。

三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、借款验资、司法协查、产品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

四不要将身份证等个人信息保存在手机里。

转自：山东高法

本文地址：https://www.changhecl.com/263480.html
上投摩根医疗健康股票净值央视股票代码160311基金
  • 周排行
  • 月排行

退出请按Esc键